单日翻倍的截图满天飞，但牛市英雄到了熊市往往瞬间原形毕露。市场里活得久的人都懂，这不是靠预测顶底或赌反弹，而是靠一套长期有效的笨办法——只做看得懂的行情，赚确定性高的钱。

**第一步：选对币，等于赢了一半**

别被"百倍山寨币"的故事迷住眼睛。根据统计，市值前20的币种在4年内淘汰率超过70%，垃圾币更是九死一生。所以选币的逻辑得这样：

主流币永远是核心仓位。BTC和ETH占总仓7成，它们代表最强共识和完整的技术生态。不管市场怎么暴跌，这些头部币有反弹的基因。至于新兴币种，只看三样东西——有没有真实应用场景、团队的技术背景是否过硬、代码是否在持续更新。连官网都做得粗糙的项目，直接pass。

还有一个坑特别容易踩：别拿股市的"捡便宜"思维去选垃圾币。价格跌到地板的币反弹往往不是上升信号，反而可能是在最后一次割韭菜。

**第二步：买入要有节奏**

很多交易者盯着15分钟K线做决定，结果被洗盘洗到怀疑人生。其实可以更简单——用月线定方向，日线找具体买点。

月线MACD金叉出现时才开始考虑介入。历史上BTC月线金叉后往往能展开半年以上的趋势行情。没有信号就老老实实空仓等，别急着去赌反弹。回调触及60日均线时可以逐笔加仓，特别是伴随放量的情况下，说明这个支撑位是真的。但一旦跌破70日均线，必须果断离场，别想着和趋势去对抗。

另一个降低风险的办法是定投BTC和ETH。每月固定日期投入，熊市的时候就是在低价囤筹码，牛市到了就按计划止盈。这样下来8年积累，成本通常比市场90%的人都要低。

**第三步：卖出比买入更重要**

止损要快，别等。跌破支撑后继续亏损扛仓，只是在赌一个不一定会来的反弹。止盈也要有计划——不是说行情不好就全仓跑，而是根据风险收益比分批离场。牛市顶部时分三批卖：第一批在关键压力位，第二批在情绪极度乐观时，第三批留着吃最后的狂欢。

说白了，8年在这个市场能活下来，靠的就是纪律。不追高，不抄底，不赌方向，只在确定性最高的位置出手。