外汇诈骗有哪些类型？在付款前必须了解

技术为普通人提供了更便捷的投资途径。在这个数字世界中，外汇交易（(Forex)）已成为热门选择，但随之而来的“外汇诈骗”也屡见不鲜。新手交易者常常陷入陷阱，因为他们不知道自己正面临诈骗。这个问题有多危险？让我们一起来看看外汇圈中的各种骗局。

什么是外汇诈骗及其危害

外汇诈骗是通过欺骗手段骗取投资者资金的行为，手段多种多样——从伪造网站假装成正规经纪商，到骗取投资资金后卷款潜逃。外汇市场本身并没有问题，问题在于一些不良分子利用网页和应用程序进行欺诈。

实际上，外汇是一个真实存在的国际货币交易市场，但由于门槛低，许多不法分子便搭建了各种骗局，从出售“交叉货币”到教授交易技巧、推销虚假AI程序，甚至诱导朋友投资以赚取佣金。

6种常见的外汇骗局手法

1. 无牌经纪商

这是诈骗者最喜欢的手段——建立没有任何正规注册的虚假经纪网站。他们会假装拥有海外牌照，比如FCA（英国金融行为监管局）或其他机构，但实际上根本没有。

一旦投资了无牌经纪商的账户，投资者就无法报警，资金一旦亏损也无法追回，没有任何保障和申诉渠道。

2. 自动交易AI程序

诈骗者会出售声称能自动交易、每日盈利高达20%的AI程序，但这根本不可能，因为市场没有如此稳定的统计数据。

起初可能会有一些小盈利，但市场变化后，系统会停止运行，投资者很快就会亏损。而且，程序员一旦消失，便找不到任何技术支持。

3. 模仿知名品牌、复制真实身份

诈骗者会制作与知名经纪商类似的网站和邮箱，使用海外电话号码和伪造的邮箱，让投资者误以为是在与正规公司交易。

这让投资者产生混淆，误以为自己在与真实公司合作，实际上却是在访问另一个虚假网站。

4. 预存款后要求追加资金

这种手法看似合理——你存入资金，获得一些利润，但当你想要更高回报时，诈骗者会要求你追加资金，或者转为数字货币。

他们会催促你赶快存款，时间限制严格，而正规经纪商绝不会这样操作。

5. 在社交媒体上假扮名人

诈骗者会伪造Facebook、Twitter、Instagram等账号，模仿知名交易员或教练，声称会教你交易，然后要求转账。一旦你转账，账号就会消失。

6. 金字塔骗局——集资传销

类似以往的骗局在泰国和东南亚市场屡见不鲜——一些公司假扮成正规外汇经纪商，要求存入5万到6万泰铢以上，承诺每月10-15%的回报。

实际上，这些都是拉人头的系统，第一批人通过引入新成员获得佣金，最后资金链断裂，许多人血本无归。

警惕信号：你可能正在被骗

1. 承诺高于市场的回报

“每月50%的利润”或“每天10%的收益”——这些都是正规经纪商绝不会承诺的，因为市场存在风险，你可能盈利，也可能亏损，取决于个人技能。

如果有人承诺如此高的回报，且声称只需按照指示操作，就一定赚钱，那一定是骗局。

2. 不断要求追加存款

从少量资金开始，制造你盈利的假象。当你想提升收益时，他们会要求你追加资金，甚至转为数字货币，时间限制也很严格。

这是明显的骗局信号——正规经纪商不会催促你赶快存款。

3. 展示奢华生活方式

发布豪车、出国旅游、奢华生活的照片，并声称“这是外汇交易带来的成果”——这是虚假宣传。

真正成功的教练或交易员不会浪费时间炫耀，他们会专注于教授技术，比如看图表、何时进场出场。

4. 邀请好友获取佣金

“邀请10个好友可以获得50%的佣金”——这也是金字塔骗局的典型表现。

5. 名人代言或保护

明星、演员、运动员声称“我投资了这个公司，赚了很多”——要警惕，这可能只是付费的宣传。

如何判断是否被骗

1. 经纪商是否持有真实牌照

系统性检查官网信息，包括公司地址、牌照编号，还可以查看真实用户的评价。

2. 是否受某个监管机构监管

可信的国际监管机构如ASIC（澳大利亚证券投资委员会）、FCA（英国金融行为监管局）、MAS（新加坡金融管理局）等。如果经纪商声称受这些机构监管，要核实其是否提供相关证书。

( 3. 促销奖金是否过高

正规经纪商会提供合理的奖金，不会夸张。

) 4. 所获奖项是否真实

如果宣传“2023年度最佳经纪商”，可以搜索验证该奖项的来源。

( 5. 不能验证的名人故事

如果说“某名人A在此投资”，可以查证其真实性。

遇到诈骗应如何应对

) 1. 停止转账

如果怀疑被骗，不要再转账，避免损失扩大。

( 2. 收集所有证据

• 网站、产品信息、条款
• 邮件、聊天记录、联系方式
• 他们的地址和银行账户
• 所有诈骗证据

妥善保存，便于后续举报。

) 3. 联系相关部门和律师

向消费者保护和投资监管机构举报，例如泰国的证券交易委员会（สำนักงาน ก.ล.ต.）或当地警方。

聘请律师进行法律维权，可能追回部分资金或获得赔偿。

自我评估

外汇诈骗是真实存在的，手法多样，容易上当。但只要留意上述警示信号，选择持有正规牌照的经纪商，不被诱导、不过度承诺高回报，就能大大降低被骗风险。

优质的外汇交易不是找人帮你赚，而是自己学习、选择安全的经纪商，自己操作交易，这样才更安全。