美国监管机构关闭$14M 针对散户投资者的加密骗局

来源：Coindoo 原标题：美国监管机构关闭$14M 加密骗局 原始链接： 美国当局揭露了一个复杂的加密诈骗网络，该网络更依赖心理而非技术，利用在线社区和虚构的成功故事从散户投资者手中牟取数百万美元。

联邦监管机构表示，该计划目前正受到美国证券交易委员会的执法行动，其核心在于营造一种虚假的归属感和专业感，而非提供任何真正的数字资产曝光。据称，投资者在全国范围内被非法骗取了超过$14 百万美元。

信任优先，投资随后

不同于通常立即推销产品的骗局，这次行动专注于逐步建立信誉。受害者最初通过精心制作的社交媒体推广被吸引，宣传私募投资圈。这些社区自称为教育中心，声称提供内部知识、AI增强策略以及经验丰富的专业人士指导。

只有在参与者花时间与群组讨论后，推销才逐渐升级。对话转入私人消息应用，组织者自称为导师而非销售人员。每天分享精心策划的消息和虚构的交易见解，营造出一个活跃、高绩效的投资团体的假象。

一个从未存在的交易环境

一旦建立了信任，成员被鼓励将资金存入外观精美、乍看合法的加密平台。根据监管机构的说法，这些平台完全是虚构的。没有执行任何交易，没有购买任何资产，也没有任何许可证——尽管多次保证相反。

为了进一步合法化操作，骗子们引入了与虚构公司相关的假代币发行，将其包装成罕见的早期投资机会。投资者相信他们获得了独家加密交易的权限，而他们的资金则被悄悄转移到其他地方。

退出时损失加剧

当参与者试图提现时，虚假幻觉通常会崩塌。提款请求会被附加新的要求：额外的手续费、税款或验证费用，声称这些是投资者与利润之间的障碍。没有一笔这些支付会带来资金返还。

监管机构表示，这一最后阶段对于最大化损失至关重要，因为已经投入大量资金的受害者被施加压力，要求再投入更多，以期追回之前的存款。资金随后通过境外账户和加密钱包转移，降低了追缴的可能性。

现代工具下的熟悉剧本

SEC将此案描述为日益增长的“信任基础”投资欺诈浪潮的一部分，骗子利用私人消息应用、社交验证以及人工智能等新兴技术来伪装合法。官员警告称，加密货币炒作与封闭群组沟通的结合，使这些骗局尤其危险。

投资者被敦促对未经请求的机会保持警惕，特别是那些将讨论转移到私人聊天中的机会。监管机构强调，合法投资不保证回报，不需要额外支付以提取资金，也不依赖秘密操作来成功。

该案件传达了更广泛的信息：当信任被快速制造且缺乏透明度时，欺诈的风险往往远高于表面所见。