Terablock加密骗局席卷美墨！1200名投资者损失超$3亿，USDC理财月息15%实为庞氏陷阱

与DeFi平台Terablock关联的加密货币骗局已导致墨西哥和美国超过1200名投资者血本无归，当局估计损失金额超过3亿美元。该骗局自2019年起以USDC稳定币投资为幌子，承诺7%-15%的月回报率，通过苹果App Store和Google Play上架的移动应用展示虚假收益。2021年8月平台以“技术关闭”为由停运后创始人失踪。墨美跨国追缉已逮捕关键嫌疑人Mónica “N”，并调查主谋Javier Elenes及其同伙。受害者倾家荡产甚至轻生，专家警告资金追回或需数年。本文附加密诈骗防范指南。

【惊天骗局：$3亿蒸发，1200家庭破碎】 一起与去中心化金融(DeFi)平台Terablock相关的加密货币骗局，已导致墨西哥和美国超过1200名投资者损失全部投入资金。当局初步估计，总损失金额超过3亿美元，给众多家庭和企业造成了毁灭性打击。

【高息诱饵：USDC理财月息高达15%】 该骗局的核心是向投资者承诺通过投资USDC稳定币获得每月7%至15%的高额回报。受害者通过苹果App Store和谷歌Google Play商店下载的移动应用访问其账户，并在应用中查看其声称的“投资收益”。这种利用主流应用商店上架以增加可信度的手法极具欺骗性。

Terablock事件时间线：

• 2019年： Terablock开始在北美地区推广其所谓“高收益稳定币投资计划”。
• 2021年8月： 平台运营突然中断，Terablock仅以未解释的“技术关闭”为由搪塞。
• 事后： 平台创始人随即消失无踪，投资者完全丧失对其资金的控制权。

【跨国追缉：关键嫌疑人落网】 在下加利福尼亚州（Baja California）检察官办公室外发生大规模抗议后，警方在拉巴斯（La Paz）逮捕了一名名为莫妮卡“N”（Mónica “N”）的女性，指控其共同策划了这起欺诈案。墨西哥与美国当局正展开联合行动，调查主要嫌疑人哈维尔·埃莱内斯（Javier Elenes）及其多名同伙。

【骗局运作：庞氏+传销特征明显】 一名受害者向当地媒体揭露了该公司的运作模式：

1. 公司声称使用算法交易产生利润。
2. 向早期投资者支付收益，鼓励他们招募新成员（拉人头），具有明显的传销特征。
3. 提现限制苛刻：只能在特定日期申请提款。
4. 高额兑换费：将加密货币兑换成比索或美元时需支付巨额手续费。

【受害者之殇：倾家荡产与绝望】 尽管国际合作推动了法律程序，但专家警告，追回损失资金可能需要数年时间，甚至可能永远无法全额追回。

另一名受害者的陈述揭示了骗局的毁灭性后果：“有些人失去了毕生积蓄，破产了，抵押了房子……有些人甚至因这场骗局带来的绝望而结束了自己的生命。” 加密诈骗受害者的真实困境触目惊心。

【加密投资者必读：防范诈骗实用指南】 为避免陷入类似加密货币骗局，金融当局及安全专家建议：

1. 深度尽调平台： 彻底调查任何投资平台的法律注册信息、核心管理团队背景以及在权威媒体的报道记录。
2. 警惕高息承诺： 远离承诺固定或异常高回报（如月息>5%）的平台，加密货币市场本质波动剧烈，高收益必然伴随高风险。
3. 识别高压推销： 警惕“限时优惠”或来自熟人（他们也可能被社交工程利用）的未经请求的投资推荐。
4. 掌控私钥主权： 始终确保自己安全保管加密货币私钥，切勿交由平台控制。
5. 及时止损取证： 若怀疑遭遇骗局，立即停止交易并收集所有沟通记录、交易凭证等证据，迅速向执法部门报案。
6. 持续学习： 加强网络安全教育和意识，关注金融监管机构发布的官方风险提示，是降低加密生态风险的关键。

结语： Terablock骗局以USDC稳定币为诱饵、依托虚假移动应用和离谱高息承诺，最终卷走1200名美墨投资者超$3亿资金，其庞氏+传销的本质及跨国运作手段敲响行业警钟。尽管墨美联合执法已取得进展，但资金追回长路漫漫，受害者创伤深重。此案再次凸显加密货币投资中“天上不会掉馅饼”的铁律——凡承诺脱离市场规律的高额固定回报，极可能为精心设计的骗局。投资者务必坚守“DYOR”（做好自己的研究）原则，掌握私钥自主权，对任何投资机会保持审慎验证。监管机构与应用商店也需加强审核，合力构建更安全的加密生态。