面向香港稳定币发行人的智能合约实施指南

第一部分 基础架构与合规策略

1. 底层分布式账本的选择

建议优先选择成熟的公有链如以太坊、Arbitrum等。如考虑其他类型账本,需进行严格评估并形成详细报告,涵盖安全性、共识机制、抗攻击能力等方面。

2. 核心代币标准与监管功能扩展

采用ERC-20作为基础,并扩展以下功能模块:

• Pausable:全局暂停/恢复
• Mintable:铸币
• Burnable:销毁
• Freezable:冻结特定账户
• Whitelist:白名单
• Blacklist:黑名单
• AccessControl:权限管理

3. 主要合规模式:黑名单与白名单的选择

推荐采用黑名单模式,在智能合约转账函数中增加黑名单检查逻辑。也可同时实现白名单功能,为未来监管收紧做准备。

第二部分 智能合约实现

1. 设计精细化的访问控制系统

定义清晰的角色,如MINTER_ROLE、BURNER_ROLE等,并将角色分配给多重签名钱包控制的不同实体,实现职责分离。

2. 发行(铸币)机制

铸币权限由可信实体控制,需在链下完成KYC、资金接收等步骤后,才能在链上执行铸币操作。

3. 赎回(销毁)机制

用户先将代币转移至指定地址,发行人完成法币支付后再执行销毁。

4. 实施紧急控制:暂停与冻结

实现全局暂停和账户级冻结功能,分别由PAUSER_ROLE和FREEZER_ROLE角色控制。

5. 地址筛选与黑名单机制

实现黑名单添加/移除功能,仅由BLACKLISTER_ROLE调用。在转账时强制检查黑名单状态。

6. 智能合约的可升级性

采用ERC-1967代理模式实现可升级性,升级操作由UPGRADER_ROLE控制,并需完成严格的变更管理流程。

7. 用于分析和报告的链上事件日志

为所有重要操作定义并发出自定义事件,如铸造/销毁、暂停/恢复、黑白名单变更等。

第三部分 运营安全与生命周期管理

1. 安全密钥管理架构

• 在气隙环境中离线生成密钥
• 使用多重签名钱包控制管理角色
• 关键私钥存储在HSM或安全硬件钱包中
• 执行严格的密钥使用、备份与恢复流程

2. 完备的部署流程与运行时监控

部署前检查清单:

• 全面测试
• 独立审计
• 代码冻结
• 回归测试
• 合规签核
• 部署演练

运行时监控:

• 链上活动监控
• 威胁情报监测

3. 为业务连续性和退出计划提供技术支持

智能合约需具备冻结状态的功能,以支持有序清盘。制定详细的业务退出计划,包括暂停合约、协助持有人赎回等步骤。