大型机构和银行业加速拥抱加密货币

加密货币市场近期迎来重大转折。一些知名企业和富豪的大规模入场,不仅推动比特币市值突破万亿美元大关,也为这个新兴资产类别赢得了更广泛的认可。

某电动车企业投资15亿美元购买比特币仅10天后,账面浮盈就达到8亿美元,超过了该公司多年来的累计盈利。与此同时,某软件公司再次通过可转债融资10.5亿美元,用于继续购买比特币。该公司自去年以来已累计买入超7万枚比特币。

这种入场热情反映出机构投资者对比特币作为对冲通胀工具的信心。除了这些大举买入的机构和富豪,传统银行业近两年也加速拥抱加密货币,为其未来更广泛的应用铺平道路。

银行业与加密企业正在加速融合。据统计,目前已有35家银行对加密行业持友好态度,并与加密原生企业开展实质性业务往来。其中11家位于美国,10家位于瑞士,其他主要分布在英国、德国和马耳他等欧洲金融中心。这些银行的资产中位数为8.66亿美元,其中6家总资产超过20亿美元。

美国在加密银行业方面表现突出,这与美国货币监理署(OCC)去年出台的一系列政策密切相关。OCC推出的支付特许状允许加密企业升格为银行,并可能在未来直接接入美联储支付系统。OCC还为美国银行直接托管加密资产打开了大门,甚至允许银行未来使用公链和加密美元稳定币作为支付和结算基础设施。

在这一背景下,多家银行业巨头已经入局或表示积极态度。某大型银行已为多家美国持牌交易所提供银行服务,该行联席总裁最近表示,他们最终将不得不推出比特币服务。全球最大托管银行之一也宣布将在今年推出新的数字货币托管部门,帮助用户交易包括加密货币在内的数字资产。

瑞士是另一个加密友好型银行的集中地。瑞士金融监督管理局早在2019年就开放了加密企业申请银行牌照,并允许传统银行参与其中。多家瑞士大型银行已获批开展加密资产托管业务,同时也有专注于加密资产业务的银行获得牌照。

在亚洲,某知名银行率先推出了数字资产发行、交易及托管的一体化平台,支持多种主流加密货币与法币之间的互兑服务。

与此同时,越来越多的上市公司开始配置比特币。据统计,目前已有19家北美和欧洲上市公司持有比特币,加上一些大型加密货币基金,总共持有约94.8万枚比特币,占比特币总量的4.747%。

某大型加密货币基金的业务在2020年获得爆发性增长,资产管理规模(AUM)翻了近50倍,截至2月20日已达436.26亿美元。市场预期今年将有更多竞争者进入这一领域,美国长期未获批的比特币ETF也有较大可能在今年推出。

加拿大已有两支比特币ETF开始交易,其中首只ETF单日交易额达1.65亿美元,引起了包括中国在内的国际投资者关注。对于上市公司而言,这些合规的证券市场工具可能成为配置比特币的更稳妥选择。

随着机构入场加速和银行业态度转变,加密货币市场正迎来新的发展机遇。这不仅体现了投资者对加密资产的信心,也为未来更广泛的应用奠定了基础。