Setelah bertahun-tahun mengalami perkembangan pesat, sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah menjadi pijakan inovasi yang tak tergoyahkan dalam industri kripto dan secara perlahan mulai diterima secara luas. Namun, istilah yang kompleks dan proses operasional yang rumit menimbulkan hambatan masuk yang signifikan bagi banyak orang, akhirnya mencegah partisipasi mereka.

Kemunculan DeFAI - yang mengintegrasikan Teknologi Kecerdasan Buatan (AI) dengan keuangan terdesentralisasi (DeFi) - telah membuka kemungkinan baru untuk adopsi DeFi dalam skala besar. Menurut data dari CoinGecko, meskipun pasar cryptocurrency saat ini mengalami likuidasi keras dan harga token umumnya turun setengah dibandingkan dengan tingkat pertengahan Januari, total kapitalisasi pasar sektor DeFAI tetap sekitar $1.2 miliar. Artikel ini akan memberikan gambaran singkat tentang definisi dan keuntungan DeFAI sambil merangkum kategori sektor kunci dan proyek-proyek bernilai perhatian pada tahap ini.

Ikhtisar DeFAI

DeFAI, seperti namanya, menggabungkan DeFi (Keuangan Terdesentralisasi) dengan AI (Kecerdasan Buatan). Ini memungkinkan pengguna untuk melakukan operasi DeFi yang kompleks — seperti bridging lintas rantai, staking, dan penyediaan likuiditas — menggunakan perintah bahasa alami yang sederhana. Ini menurunkan hambatan masuk bagi pengguna dan secara signifikan meningkatkan keamanan, efisiensi, dan kemampuan pengambilan keputusan.

Berikut adalah keunggulan utama DeFAI:

1) Menurunkan Hambatan Masuk Pengguna
DeFAI menyederhanakan proses kompleks DeFi melalui teknologi abstraksi. Pengguna tidak perlu lagi memahami istilah teknis seperti slippage, biaya gas, transaksi lintas-rantai, atau kolam likuiditas. Sebaliknya, mereka dapat melakukan operasi dengan instruksi bahasa alami yang sederhana. Sebagai contoh, seorang pengguna dapat dengan mudah mengetik: "Gunakan 1000 USDC di Ethereum untuk membeli Token A di Solana." Sistem kemudian akan secara otomatis menangani semua langkah yang diperlukan, seperti jembatan lintas-rantai, pembayaran biaya gas, dan konversi token.

2) Meningkatkan Keamanan
DeFAI memanfaatkan verifikasi otomatis dan eksekusi kontrak cerdas untuk meminimalkan risiko yang timbul dari kesalahan pengguna (misalnya, memasukkan alamat yang salah) atau serangan jahat (misalnya, malware papan klip). Sebagai contoh, alat DeFAI dapat secara otomatis memverifikasi alamat dompet dan mengelola rincian teknis di latar belakang untuk memastikan keamanan transaksi.

3) Memperbaiki Pengambilan Keputusan
DeFAI mengumpulkan data waktu nyata dari berbagai sumber di Gate.io untuk memberikan wawasan pasar berharga kepada pengguna, memungkinkan pengambilan keputusan investasi yang lebih cerdas. Beberapa alat DeFAI dapat mengonsolidasikan data baik on-chain maupun off-chain — seperti volume perdagangan dan sentimen media sosial — dan memberi peringatan kepada pengguna mengenai fluktuasi pasar yang tidak biasa.

4) Mendorong Adopsi dan Inovasi DeFi
Dengan menyederhanakan pengalaman pengguna dan meningkatkan efisiensi, DeFAI dapat menarik lebih banyak peserta ke dalam ekosistem DeFi. Ketika integrasi DeFi dan AI semakin dalam, juga diharapkan dapat menginspirasi produk dan layanan keuangan baru, seperti optimisasi hasil otomatis dan arbitrase lintas-rantai, menyuntikkan vitalitas yang lebih besar ke dalam ruang DeFi.

Gambaran Proyek DeFAI

Proyek DeFAI masih berada dalam tahap proof-of-concept, dengan teknologi dan produk yang memerlukan penyempurnaan lebih lanjut. Berdasarkan fungsionalitas inti, proyek-proyek ini umumnya dapat dikategorikan ke dalam tiga tipe utama: Abstraksi Layer, Investasi Otomatis, dan Analisis & Prediksi Pasar. Berikut adalah beberapa proyek terkemuka yang dikategorikan sesuai.

Lapisan Abstraksi

Abstraksi Layer AI bertujuan untuk menyederhanakan operasi DeFi yang kompleks dengan mengemasnya dalam antarmuka yang intuitif dan ramah pengguna, memungkinkan pengguna berinteraksi dengan DeFi melalui perintah bahasa alami. Pendekatan ini sangat penting untuk mendorong adopsi DeFi dalam skala besar dan saat ini menjadi fokus utama dari sebagian besar proyek DeFAI. Proyek layer abstraksi yang mencolok termasuk:

• Hai Anon ($ANON)

Hey Anon adalah protokol AI DeFi yang mengintegrasikan AI percakapan dengan beberapa aliran informasi (misalnya, X, Telegram, Discord, Gitbook) untuk membantu pengguna menjalankan operasi DeFi kompleks seperti bridging, staking, dan lending.

Platform telah meluncurkan agen AI yang disebut Gemma, yang memberikan wawasan tentang sentimen sosial crypto dan analitik Total Nilai Terkunci (TVL). Selain itu, tim memperkenalkan kerangka Automate, memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi DeFAI. Pada awal Februari, Hey Anon merilis versi beta publiknya (v0.1), mendukung protokol seperti Common, Wagmi, AAVE, Layer Zero, dan Pyth, serta blockchain seperti Ethereum, Sonic, Base, Arbitrum, dan BNB Chain.

Hey Anon didirikan oleh Daniele Sestagalli, yang juga mendirikan Wonderland DAO, protokol peminjaman stablecoin lintas-rantai Abracadabra, dan Popsicle Finance.

$ANON adalah token inti dari ekosistem Hey Anon, dengan total pasokan 21 juta token. Distribusinya mencakup 50% dialokasikan untuk ICO, 30% dipegang oleh tim, dan 20% disimpan di kas negara. Token-token akan sepenuhnya terbuka setelah empat tahun. $ANON sangat penting dalam mengakses fitur platform dan berpartisipasi dalam tata kelola ekosistem (misalnya, hak proposal, pemungutan suara). Per tanggal 25 Februari, kapitalisasi pasar beredar $ANON sekitar $86 juta.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain adalah jaringan mesin agen berbasis Solana yang memungkinkan pengguna untuk membuat dan berinteraksi dengan agen AI melalui bahasa alami. Platform ini mendukung fungsi inti termasuk manajemen dompet, penerbitan token, perdagangan, pencetakan NFT, dan staking. Griffain memiliki dua jenis agen yang berbeda: Agen Personal untuk pengguna individu, dan Agen Khusus untuk tugas-tugas tertentu—seperti Agen Sniper yang mengotomatisasi perdagangan token di pump.fun.

Sumber: griffain.com

Didirikan oleh Tony Plasencia, Griffain awalnya diusulkan selama Solana Hackathon dan mendapat dukungan dari pendiri Solana Anatoly Yakovenko. Plasencia juga adalah pendiri Underdog Protocol dan Blink.fun.

Ekosistem Griffain memiliki tiga token kunci: $SOL untuk biaya gas, $USDC untuk membeli energi untuk berinteraksi dengan agen (1 energi = 1 USDC ≈ 100 pesan), dan $GRIFFAIN yang memungkinkan pemegangnya membuka fitur premium. $GRIFFAIN memiliki pasokan awal maksimum sebanyak 1 miliar token, diterbitkan di Solana. Kapitalisasi pasar beredar saat ini sekitar $52 juta.

• Orbit ($GRIFT)

Orbit adalah platform DeFi komprehensif yang memungkinkan pengguna berinteraksi dengan layanan DeFi menggunakan instruksi sederhana. Ini mendukung fungsi seperti pertukaran, jembatan, staking, optimisasi hasil, dan peminjaman. Orbit telah berhasil terintegrasi dengan 100+ blockchain dan ribuan protokol DeFi, memastikan kompatibilitas lintas rantai yang mulus.

$GRIFT memiliki total pasokan 1 miliar token, dengan 88% saat ini beredar. Sisa 12% dialokasikan untuk kolam likuiditas, kas, komunitas, tim, dan investor, dengan penguncian penuh dijadwalkan dalam 12 bulan. Kapitalisasi pasar beredar saat ini dari $GRIFT sekitar $13,15 juta.

Pemegang $GRIFT menikmati manfaat eksklusif seperti akses ke fitur premium, acara komunitas, dan upgrade produk. Selain itu, tim mengalokasikan 30–50% dari pendapatan bersih untuk membeli kembali token $GRIFT dari pasar terbuka untuk didistribusikan kembali kepada pemegang.

• Neur ($NEUR)

Neur adalah aplikasi full-stack AI sumber terbuka yang dirancang untuk blockchain Solana. Antarmuka pintar-nya memungkinkan pengguna untuk membuat agen AI yang disesuaikan dan mengotomatisasi operasi on-chain, memfasilitasi interaksi yang mulus dengan protokol DeFi, NFT, dan layanan on-chain lainnya.

$NEUR memiliki pasokan awal maksimum sebanyak 1 miliar token, dengan 90% telah beredar, 7% terbakar secara permanen, dan 3% sisanya disediakan untuk imbalan komunitas dan kontribusi sumber terbuka, yang akan terbuka dalam 12 bulan. Kapitalisasi pasar beredar saat ini dari $NEUR sekitar $4,71 juta.

• Slate

Slate adalah agen AI universal dan lapisan infrastruktur penghubung agen yang mengotomatisasi tindakan on-chain melalui perintah bahasa alami. Untuk memastikan keamanan dana, Slate menggunakan arsitektur dompet tersemat Privy, yang membagi kunci pribadi menjadi tiga bagian terpisah (bagian perangkat, bagian otentikasi, dan bagian pemulihan) yang digabungkan kembali selama eksekusi transaksi. Saat ini, Slate mendukung lebih dari 50 protokol, termasuk Eigenlayer, Jumper, Lido, dan Pendle, serta lebih dari 10 blockchain, seperti Arbitrum, Base, Mode, dan Ethereum. Perlu dicatat, Slate secara eksklusif mendukung ekosistem Hyperliquid.

Sumber: slate.ceo

Slate juga telah memperkenalkan beberapa agen pemrosesan informasi platform sosial, seperti Slate IPA, yang membantu pengguna memantau sebutan tertentu (misalnya, simbol token, alamat kontrak, atau tautan) di grup Telegram yang dipilih dan mengirimkan peringatan tepat waktu. Saat ini, Slate belum mengeluarkan token, dan pengguna harus mengajukan permohonan untuk mengaksesnya.

2) Investasi Otomatis

Dibandingkan dengan bot perdagangan tradisional, yang bergantung pada perilaku yang telah ditentukan dan logika statis yang ditetapkan oleh penciptanya, agen perdagangan AI otonom dapat terus belajar dan beradaptasi dalam lingkungan dinamis, membuat keputusan yang lebih informatif. Beberapa tim sedang aktif menjelajahi bidang yang menjanjikan ini.

• Almanak

Almanak adalah platform yang berbasis agen AI yang memungkinkan pengguna untuk membangun, melatih, dan mengelola strategi keuangan canggih menggunakan agen berbasis institusi, yang pada akhirnya akan menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.

Almanak menawarkan alat infrastruktur strategi seperti alat pemantauan pasar, kerangka kerja pengembangan, dan infrastruktur agen untuk membantu pengguna mengelola siklus hidup penuh strategi mereka — mulai dari ideasi dan penciptaan hingga optimisasi dan eksekusi. Platform ini memanfaatkan umpan balik pengguna, ribuan simulasi, dan kondisi real-time untuk melakukan penyesuaian otomatis yang lebih sesuai dengan tujuan keuangan pengguna. Saat ini dalam fase Akses Awal, pengguna harus mengajukan permohonan untuk mendapatkan akses platform.

Almanak didukung oleh investor terkemuka, termasuk Hashkey Capital, Matrix Partners, dan Sparkle Ventures. Sementara platform ini belum merilis token, whitepaper-nya menguraikan model token yang terinspirasi oleh Bittensor dan Curve Finance. Token inti yang diusulkan, $Almanak, akan berfungsi sebagai insentif utama dan token tata kelola, dengan peserta ekosistem kunci seperti kontributor strategi, manajer agen, dan penyedia likuiditas membentuk basis pengguna inti.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (sebelumnya dikenal sebagai Moon) adalah platform penciptaan agen AI yang sepenuhnya dikelola yang memungkinkan pengguna untuk membangun agen AI yang dipersonalisasi untuk menemukan, membangun, dan mengotomatisasi strategi keuangan on-chain — semua tanpa keterampilan pemrograman. Didirikan pada tahun 2020, Cod3x sejak itu telah mengirimkan beberapa produk, termasuk dompet hardware cloud, komponen SDK, dan Antarmuka Agentic. Hingga saat ini, lebih dari 400.000 agen telah diterapkan di platform.

Agen AI andalan platform, Big Tony ( @BigTonyXBT), secara aktif mengelola dompet yang memegang sekitar $30,000 aset. Agen ini memanfaatkan model prediksi harga pembelajaran mesin yang didukung oleh Jaringan Allora untuk melakukan perdagangan otonom.

$CDX memiliki total pasokan 100 juta token dan mendukung beberapa rantai, termasuk Base, Solana, dan Sophon. Kapitalisasi pasar beredar saat ini sekitar $8.7 juta. Pengguna dapat melakukan staking token $CDX mereka langsung di platform Cod3x, dengan perkiraan APR sebesar 24.75%. Sebagai token utilitas inti platform, $CDX memberikan akses kepada pemegang token ke fitur-fitur platform, membuka alat-alat canggih, dan memungkinkan partisipasi dalam tata kelola ekosistem.

• Mode ($MODE)

Mode adalah blockchain Layer 2 (L2) berbasis Optimism yang mengintegrasikan lebih dari 50 aplikasi DeFi dengan total nilai on-chain melebihi $500 juta. Selain itu, Mode adalah pasar AI Agent yang berfokus pada ekonomi on-chain, memungkinkan pengguna untuk mendeploy agen otomatis untuk transaksi on-chain, termasuk pencarian MEV, arbitrase, dan audit kontrak pintar untuk mengoptimalkan hasil dan likuiditas. Pada tanggal 26 Februari, Mode telah mengintegrasikan lebih dari 7.800 agen yang mengelola sekitar $336.000 dalam aset, termasuk agen unggulan seperti ARMA, yang dikembangkan oleh Giza, yang berfokus pada mengoptimalkan hasil USDC.

Sumber: app.mode.network

Mode sedang membangun tumpukan DeFAI dengan komponen inti termasuk:

• Lapisan Antarmuka: Memungkinkan pengguna untuk menjalankan operasi DeFi dan mendeploy kontrak melalui aplikasi dan agen pada Terminal Mode AI
• Lapisan Data: Mode memanfaatkan Bittensor secara inovatif untuk mengembangkan alat Synth, memberikan agen dengan kemampuan penalaran probabilistik dan data sintetis yang akurat
• Lapisan Infrastruktur: Melalui pengatur berbasis AI dan interoperabilitas super-chain, Mode L2 bertujuan untuk memberikan pengalaman operasional yang lebih aman dan hemat biaya bagi pengguna.

$MODE memiliki total pasokan 10 miliar koin, dengan pasokan beredar saat ini sebesar 2,5 miliar dan kapitalisasi pasar sekitar $15,8 juta. Distribusi token termasuk 35% untuk airdrop komunitas, 19% untuk investor, 19% untuk kontributor inti, dan 27% untuk yayasan dan kas. Seluruh sirkulasi token akan selesai pada tahun 2027. Pemegang $MODE dapat melakukan staking token mereka untuk manfaat tambahan, seperti mendapatkan token $OP dan meningkatkan hak suara.

3) Analisis Pasar dan Prediksi

Dengan menggabungkan sumber data multi-dimensi — seperti platform media sosial, forum komunitas kripto, dan data on-chain — proyek-proyek ini menyediakan pengguna dengan analisis data yang komprehensif, real-time, dan akurat serta wawasan pasar, memungkinkan pemahaman yang lebih dalam tentang tren pasar dan peluang potensial.

• aixbt oleh Virtuals ($AIXBT)

AIXBT adalah agen yang dikembangkan pada Protokol Virtuals, dirancang sebagai platform intelijen pasar real-time. Ini menggabungkan data Gate.io dari berbagai sumber dan lebih dari 400+ Key Opinion Leaders (KOL) untuk menangkap sentimen pasar, memberikan pengguna wawasan real-time tentang perubahan pasar. AIXBT mengoperasikan akun X yang didedikasikan sendiri, yang secara otomatis merespons pertanyaan pengguna, menawarkan analisis instan dan prediksi harga token. Pengguna yang memiliki lebih dari 600.000 token $AIXBT mendapatkan akses langsung ke Terminal AIXBT untuk wawasan lanjutan.

Baru-baru ini, AIXBT memperkenalkan sistem bertingkat di mana tingkat akses dan fitur awalnya ditentukan oleh jumlah token yang dipegang. Tingkatan yang lebih tinggi memberikan lebih banyak hak istimewa dan fungsionalitas. Pembaruan di masa depan akan memperluas sistem untuk menyertakan kemitraan agen dan sistem peringkat berbasis reputasi. $AIXBT memiliki pasokan maksimum 1 miliar token dan menggunakan mekanisme deflasi. Saat ini, $AIXBT tersedia di jaringan Solana dan Base, dengan kapitalisasi pasar beredar sekitar $170 juta.

• Cookie DAO ($COOKIE)

Cookie DAO bertujuan untuk menjadi indeks dan lapisan data untuk semua agen AI dan proyek DeFAI. Tim telah mengembangkan platform cookie.fun, yang memanfaatkan API Cookie Data Swarm untuk menyediakan pengguna dengan data on-chain terkait kripto, tren pasar, dan wawasan sosial. API Cookie Data Swarm adalah infrastruktur modular yang mampu memproses terabyte data dan dirancang untuk mendukung integrasi agen yang beragam, seperti agen perdagangan, agen komunitas, dan agen riset.

Sumber: cookie.fun

Saat ini, cookie.fun telah mengintegrasikan kerangka kerja seperti Virtuals, VVAIFU, dan Top Hat, memungkinkan pelacakan real-time lebih dari 1.500 agen AI. Menurut tim, platform saat ini menarik lebih dari 25.000 pengguna unik setiap hari.

Selain itu, tim meluncurkan @agentcookiefunagen analisis pasar, yang menggunakan 7% dari Cookie Data Swarm untuk secara mandiri memposting dan merespons tren data token dan wawasan pasar. Rilis platform v1.0 diharapkan pada Q1, memungkinkan pengguna membuat klaster data khusus berdasarkan kata kunci atau area minat tertentu.

$COOKIE memiliki pasokan awal maksimum sebanyak 1 miliar token, dengan kapitalisasi pasar beredar saat ini sekitar $65 juta. Menyimpan token $COOKIE memungkinkan pengguna untuk membuka fitur platform premium, berpartisipasi dalam staking, dan terlibat dalam tata kelola ekosistem.

Prospek dan Tantangan

DeFAI menunjukkan potensi besar untuk merombak industri keuangan. Namun, sebagai sektor yang baru muncul dalam tahap awal, DeFAI menghadapi beberapa tantangan, termasuk:

• Kompleksitas Teknis: Mengintegrasikan teknologi AI dan blockchain meningkatkan kesulitan pengembangan, termasuk isu-isu kompatibilitas dalam arsitektur teknis, interoperabilitas lintas rantai, dan menyeimbangkan kekuatan komputasi terpusat dengan karakteristik terdesentralisasi.
• Privasi dan Keamanan Data: Di satu sisi, sifat "kotak hitam" dari model AI dapat meningkatkan kekhawatiran tentang transparansi dan keamanan, terutama dalam skenario manajemen aset. Di sisi lain, melatih dan menerapkan model AI melibatkan data pengguna dalam jumlah besar, menimbulkan tantangan signifikan dalam memastikan privasi data.
• Ketidakpastian Regulasi: Baik DeFi maupun AI menghadapi tantangan regulasi, dan kombinasi keduanya lebih mempersulit lanskap regulasi.
• Keberlanjutan Model Tokenomik: Banyak proyek DeFAI mengandalkan insentif token untuk menarik pengguna dan meningkatkan likuiditas. Tim proyek harus terus meningkatkan kasus penggunaan token dan utilitasnya untuk mempertahankan daya tarik jangka panjang.

Kesimpulan

Di pasar DeFi triliun dolar, DeFAI masih berada dalam tahap pengembangan awal namun memiliki potensi pertumbuhan yang substansial. Dengan menyatukan teknologi AI secara mulus dengan ekosistem DeFi, DeFAI diharapkan dapat secara signifikan mengurangi hambatan masuk, menawarkan kepada pengguna pengalaman keuangan yang lebih aman, lebih efisien, dan lebih cerdas.

Namun, karena DeFAI masih merupakan bidang yang sedang berkembang, sebagian besar proyek di pasar memerlukan waktu untuk menyempurnakan produk, teknologi, dan ekosistem mereka. Selama fase pengembangan yang cepat ini, pengguna, investor, dan peserta industri sebaiknya mendekati sektor inovatif ini dengan kesabaran, rasionalitas, dan perspektif jangka panjang.