Após anos de desenvolvimento rápido, o setor de finanças descentralizadas (DeFi) tornou-se uma pedra angular inabalável de inovação na indústria de criptomoedas e está gradualmente ganhando aceitação mainstream. No entanto, a linguagem complexa e os processos operacionais intrincados apresentam barreiras de entrada significativas para muitas pessoas, acabando por dissuadir sua participação.

O surgimento do DeFAI - que integra a tecnologia de Inteligência Artificial (IA) com finanças descentralizadas (DeFi) - abriu novas possibilidades para a adoção em larga escala de DeFi. De acordo com dados da CoinGecko, apesar do mercado de criptomoedas atual passar por uma liquidação intensa e os preços dos tokens geralmente caírem pela metade em comparação com os níveis de meados de janeiro, a capitalização de mercado total do setor DeFAI permanece em torno de US$1,2 bilhão. Este artigo fornecerá uma visão geral breve da definição e das vantagens do DeFAI, ao mesmo tempo que resume as principais categorias do setor e projetos notáveis que merecem atenção neste estágio.

Visão geral do DeFAI

DeFAI, como o nome sugere, combina DeFi (Finanças Descentralizadas) com IA (Inteligência Artificial). Ele permite aos usuários realizar operações complexas de DeFi — como pontes entre cadeias, staking e provisão de liquidez — usando comandos simples de linguagem natural. Isso reduz a barreira de entrada para os usuários e melhora significativamente a segurança, eficiência e capacidades de tomada de decisão.

Aqui estão as principais vantagens do DeFAI:

1) Reduzindo as Barreiras de Entrada do Usuário
O DeFAI simplifica processos complexos DeFi através da tecnologia de abstração. Os usuários não precisam mais entender termos técnicos como deslizamento, taxas de gás, transações entre cadeias ou pools de liquidez. Em vez disso, eles podem executar operações com instruções simples em linguagem natural. Por exemplo, um usuário pode simplesmente digitar: "Use 1000 USDC na Ethereum para comprar o Token A na Solana." O sistema então lidará automaticamente com todas as etapas necessárias, como pontes entre cadeias, pagamento de taxas de gás e conversão de tokens.

2) Aumentando a Segurança
O DeFAI utiliza verificação automatizada e execução de contratos inteligentes para minimizar os riscos decorrentes de erros do usuário (por exemplo, inserir um endereço incorreto) ou ataques maliciosos (por exemplo, malware de área de transferência). Por exemplo, as ferramentas DeFAI podem verificar automaticamente os endereços da carteira e gerenciar detalhes técnicos em segundo plano para garantir a segurança da transação.

3) Melhorando a Tomada de Decisão
O DeFAI agrega dados em tempo real de várias fontes da Gate.io para fornecer aos usuários informações de mercado valiosas, possibilitando decisões de investimento mais inteligentes. Algumas ferramentas DeFAI podem consolidar tanto dados on-chain quanto off-chain — como volume de negociação e sentimento nas mídias sociais — e alertar os usuários sobre flutuações de mercado incomuns.

4) Promovendo a Adoção e Inovação do DeFi
Ao simplificar a experiência do usuário e melhorar a eficiência, DeFAI pode atrair mais participantes para o ecossistema DeFi. À medida que a integração de DeFi e IA se aprofunda, também se espera que inspire novos produtos e serviços financeiros, como otimização de rendimento automatizada e arbitragem entre cadeias, injetando maior vitalidade no espaço DeFi.

Visão Geral do Projeto DeFAI

Os projetos DeFAI ainda estão na fase de prova de conceito, com tecnologia e produtos que requerem mais refinamento. Com base nas funcionalidades principais, esses projetos geralmente podem ser categorizados em três tipos principais: Camada de Abstração, Investimento Automatizado e Análise de Mercado & Previsão. Abaixo estão alguns projetos notáveis categorizados de acordo:

Camada de Abstração

O Abstraction Layer AI tem como objetivo simplificar operações complexas de DeFi, empacotando-as em interfaces intuitivas e fáceis de usar, permitindo que os usuários interajam com DeFi por meio de comandos em linguagem natural. Essa abordagem é crucial para impulsionar a adoção em larga escala de DeFi e atualmente é o foco principal da maioria dos projetos DeFAI. Projetos notáveis de camada de abstração incluem:

• Ei Anon ($ANON)

Hey Anon é um protocolo DeFi de IA que integra IA conversacional com múltiplos fluxos de informações (por exemplo, X, Telegram, Discord, Gitbook) para ajudar os usuários a executar operações DeFi complexas, como bridging, staking e empréstimos.

A plataforma lançou um agente de IA chamado Gemma, que fornece insights sobre o sentimento social de criptomoedas e análises de Valor Total Bloqueado (TVL). Além disso, a equipe introduziu o framework Automate, permitindo que os desenvolvedores construam aplicações DeFAI. No início de fevereiro, Hey Anon lançou sua versão beta pública (v0.1), com suporte a protocolos como Common, Wagmi, AAVE, Layer Zero e Pyth, bem como blockchains como Ethereum, Sonic, Base, Arbitrum e BNB Chain.

Hey Anon foi fundada por Daniele Sestagalli, que também fundou o Wonderland DAO, o protocolo de empréstimo de stablecoin cross-chain Abracadabra e o Popsicle Finance.

$ANON é o token principal do ecossistema Hey Anon, com um fornecimento total de 21 milhões de tokens. A distribuição inclui 50% alocados para o ICO, 30% mantidos pela equipe e 20% reservados no tesouro. Os tokens serão totalmente desbloqueados após quatro anos. $ANON é crucial para acessar os recursos da plataforma e participar da governança do ecossistema (por exemplo, direitos de proposta, votação). Em 25 de fevereiro, a capitalização de mercado circulante do $ANON é de aproximadamente $86 milhões.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain é uma rede de mecanismo de agente baseada em Solana que permite aos usuários criar e interagir com agentes de IA através da linguagem natural. A plataforma suporta funções principais incluindo gerenciamento de carteira, emissão de tokens, negociação, criação de NFT e staking. Griffain apresenta dois tipos distintos de agentes: Agentes Pessoais para usuários individuais e Agentes Especiais para tarefas específicas, como Agentes Sniper que automatizam a negociação de tokens no pump.fun.

Fonte: griffain.com

Fundada por Tony Plasencia, Griffain foi inicialmente proposta durante um Hackathon da Solana e ganhou o apoio do fundador da Solana, Anatoly Yakovenko. Plasencia também é o fundador do Protocolo Underdog e do Blink.fun.

O ecossistema Griffain apresenta três tokens principais: $SOL para taxas de gás, $USDC para comprar energia para interagir com agentes (1 energia = 1 USDC ≈ 100 mensagens) e $GRIFFAIN, que permite aos detentores desbloquear recursos premium. $GRIFFAIN tem um fornecimento inicial máximo de 1 bilhão de tokens, emitidos na Solana. Sua capitalização de mercado circulante atual é de aproximadamente $52 milhões.

• Órbita ($GRIFT)

Orbit é uma plataforma DeFi abrangente que permite aos usuários interagir com serviços DeFi usando instruções simples. Ele suporta funções como troca, ponte, staking, otimização de rendimento e empréstimo. Orbit integrou com sucesso mais de 100 blockchains e milhares de protocolos DeFi, garantindo compatibilidade perfeita entre blockchains.

$GRIFT tem um fornecimento total de 1 bilhão de tokens, com 88% atualmente em circulação. Os restantes 12% são alocados para pools de liquidez, tesouraria, comunidade, equipe e investidores, com desbloqueio total agendado dentro de 12 meses. A capitalização de mercado circulante atual de $GRIFT é de aproximadamente $13.15 milhões.

Os detentores de $GRIFT desfrutam de benefícios exclusivos, como acesso a recursos premium, eventos comunitários e atualizações de produtos. Além disso, a equipe aloca de 30 a 50% da receita líquida para recomprar tokens $GRIFT do mercado aberto para redistribuição aos detentores.

• Neur ($NEUR)

Neur é um aplicativo de pilha completa de IA de código aberto projetado para a blockchain Solana. Sua interface inteligente permite aos usuários criar agentes de IA personalizados e automatizar operações on-chain, facilitando interações perfeitas com protocolos DeFi, NFTs e outros serviços on-chain.

$NEUR tem um fornecimento inicial máximo de 1 bilhão de tokens, com 90% já em circulação, 7% queimados permanentemente e os restantes 3% reservados para recompensas da comunidade e contribuições de código aberto, programados para serem desbloqueados dentro de 12 meses. O atual limite de mercado circulante do $NEUR é de aproximadamente $4,71 milhões.

• Slate

O Slate é um agente de IA universal e uma camada de infraestrutura de agente-conector que automatiza ações on-chain via comandos de linguagem natural. Para garantir a segurança dos fundos, o Slate usa a arquitetura de carteira incorporada da Privy, que divide a chave privada em três compartilhamentos separados (compartilhamento de dispositivo, compartilhamento de autenticação e compartilhamento de recuperação) que são recombinados durante a execução da transação. O Slate atualmente suporta mais de 50 protocolos, incluindo Eigenlayer, Jumper, Lido e Pendle, bem como mais de 10 blockchains, como Arbitrum, Base, Mode e Ethereum. Notavelmente, o Slate suporta exclusivamente o ecossistema Hyperliquid.

Fonte: slate.ceo

Slate também introduziu vários agentes de processamento de informações de plataformas sociais, como o Slate IPA, que ajuda os usuários a monitorar menções específicas (por exemplo, símbolos de token, endereços de contrato ou links) em grupos selecionados do Telegram e enviar alertas oportunos. Atualmente, o Slate ainda não emitiu um token e os usuários devem solicitar acesso.

2) Investimento Automatizado

Comparados aos bots de negociação tradicionais, que dependem de comportamentos predefinidos e lógica estática definida por seus criadores, agentes autônomos de negociação de IA podem aprender e se adaptar continuamente em ambientes dinâmicos, tomando decisões mais informadas. Várias equipes estão explorando ativamente este campo promissor.

• Almanac

Almanak é uma plataforma centrada em agentes de IA que permite aos usuários construir, treinar e gerenciar estratégias financeiras avançadas usando agentes de nível institucional, impulsionando assim maiores retornos.

Almanak oferece ferramentas de infraestrutura de estratégia, como ferramentas de monitoramento de mercado, estruturas de desenvolvimento e infraestrutura de agente para ajudar os usuários a gerenciar o ciclo completo de suas estratégias — desde a idealização e criação até a otimização e execução. A plataforma aproveita o feedback do usuário, milhares de simulações e condições em tempo real para fazer ajustes automatizados que se alinham melhor com os objetivos financeiros dos usuários. Atualmente, na fase de Acesso Antecipado, os usuários devem se candidatar para obter acesso à plataforma.

Almanak é apoiado por investidores proeminentes, incluindo Hashkey Capital, Matrix Partners e Sparkle Ventures. Embora a plataforma ainda não tenha lançado um token, seu whitepaper esboça um modelo de token inspirado em Bittensor e Curve Finance. O token principal proposto, $Almanak, servirá como o principal incentivo e token de governança, com participantes-chave do ecossistema, como contribuintes de estratégia, gerentes de agentes e provedores de liquidez, formando a base de usuários principais.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (anteriormente conhecido como Moon) é uma plataforma de criação de agentes de IA totalmente gerenciada que permite aos usuários construir agentes de IA personalizados para descobrir, construir e automatizar estratégias financeiras on-chain — tudo sem habilidades de codificação. Fundado em 2020, Cod3x já entregou vários produtos, incluindo uma carteira de hardware em nuvem, componentes SDK e a Interface Agentic. Até o momento, mais de 400.000 agentes foram implantados na plataforma.

O agente de IA principal da plataforma, Big Tony (@BigTonyXBT) gerencia ativamente uma carteira com cerca de $30.000 em ativos. Este agente utiliza modelos de previsão de preço de aprendizado de máquina fornecidos pela Rede Allora para realizar negociações autônomas.

$CDX tem um fornecimento total de 100 milhões de tokens e suporta várias cadeias, incluindo Base, Solana e Sophon. Sua capitalização de mercado circulante atual é de aproximadamente $8.7 milhões. Os usuários podem apostar seus tokens $CDX diretamente na plataforma Cod3x, com uma estimativa de APR de 24.75%. Como o token de utilidade principal da plataforma, $CDX concede aos detentores acesso aos recursos da plataforma, desbloqueia ferramentas avançadas e permite a participação na governança do ecossistema.

• Modo ($MODE)

Mode é uma blockchain baseada em Optimism Layer 2 (L2) que integra mais de 50 aplicativos DeFi com um valor total on-chain superior a US$ 500 milhões. Além disso, Mode é um mercado de Agentes de IA focado em economia on-chain, permitindo que os usuários implantem agentes automatizados para transações on-chain, incluindo busca de MEV, arbitragem e auditoria de contratos inteligentes para otimizar rendimentos e liquidez. Até 26 de fevereiro, Mode já integrou mais de 7.800 agentes que gerenciam aproximadamente US$ 336.000 em ativos, incluindo agentes principais como ARMA, desenvolvido pela Giza, que se concentra na otimização dos rendimentos do USDC.

Fonte: app.mode.network

Mode está construindo uma pilha DeFAI com componentes principais, incluindo:

• Camada de Interface: Permite aos usuários executar operações DeFi e implantar contratos através de aplicativos e agentes no Terminal Mode AI
• Camada de Dados: O Mode aproveita o Bittensor para desenvolver de forma inovadora a ferramenta Synth, fornecendo aos agentes capacidades de raciocínio probabilístico e dados sintéticos precisos
• Camada de Infraestrutura: Através de sequenciadores impulsionados por IA e interoperabilidade super-chain, o Mode L2 visa fornecer aos usuários uma experiência operacional mais segura e econômica.

$MODE tem um fornecimento total de 10 bilhões de tokens, com um fornecimento circulante atual de 2,5 bilhões e um limite de mercado de aproximadamente $15,8 milhões. A distribuição de tokens inclui 35% para airdrops da comunidade, 19% para investidores, 19% para contribuidores principais e 27% para a fundação e tesouraria. A circulação total de tokens será concluída até 2027. Os detentores de $MODE podem apostar seus tokens para benefícios adicionais, como ganhar tokens $OP e aumentar os direitos de voto.

3) Análise de Mercado e Previsão

Ao agregar fontes de dados multidimensionais — como plataformas de mídia social, fóruns da comunidade cripto e dados on-chain — esses projetos fornecem aos usuários análises abrangentes, em tempo real e precisas, e insights de mercado, possibilitando uma compreensão mais profunda das tendências de mercado e oportunidades potenciais.

• aixbt por Virtuals ($AIXBT)

AIXBT é um agente desenvolvido no Protocolo Virtuals, projetado como uma plataforma de inteligência de mercado em tempo real. Ele agrega dados da Gate.io de várias fontes e mais de 400+ Líderes de Opinião Chave (KOLs) para capturar o sentimento de mercado, fornecendo aos usuários percepções em tempo real sobre as mudanças no mercado. AIXBT opera sua própria conta X dedicada, que responde automaticamente às consultas dos usuários, oferecendo análises instantâneas e previsões de preços de tokens. Os usuários que possuem mais de 600.000 tokens $AIXBT ganham acesso direto ao Terminal AIXBT para percepções avançadas.

Recentemente, AIXBT introduziu um sistema escalonado onde os níveis de acesso e recursos são inicialmente determinados pela quantidade de tokens mantidos. Níveis mais altos fornecem mais privilégios e funcionalidades. Atualizações futuras expandirão o sistema para incluir parcerias de agentes e sistemas de classificação baseados em reputação. $AIXBT tem um fornecimento máximo de 1 bilhão de tokens e emprega um mecanismo deflacionário. Atualmente, $AIXBT está disponível nas redes Solana e Base, com um limite de mercado circulante de aproximadamente $170 milhões.

• Cookie DAO ($COOKIE)

Cookie DAO tem como objetivo se tornar o índice e a camada de dados para todos os agentes de IA e projetos DeFAI. A equipe desenvolveu a plataforma cookie.fun, que alavanca a API Cookie Data Swarm para fornecer aos usuários dados relacionados a criptomoedas na cadeia, tendências de mercado e insights sociais. A API Cookie Data Swarm é uma infraestrutura modular capaz de processar terabytes de dados e é projetada para suportar diversas integrações de agentes, como agentes de negociação, agentes comunitários e agentes de pesquisa.

Fonte: cookie.fun

Atualmente, cookie.fun integrou frameworks como Virtuals, VVAIFU e Top Hat, permitindo o rastreamento em tempo real de mais de 1.500 agentes de IA. Segundo a equipe, a plataforma atrai atualmente mais de 25.000 usuários únicos diariamente.

Além disso, a equipe lançou o@agentcookiefunagente de análise de mercado, que utiliza 7% do Cookie Data Swarm para postar e responder autonomamente às tendências de dados de token e insights de mercado. O lançamento da plataforma v1.0 é esperado no primeiro trimestre, permitindo que os usuários criem clusters de dados personalizados com base em palavras-chave ou áreas específicas de interesse.

$COOKIE tem um fornecimento inicial máximo de 1 bilhão de tokens, com uma capitalização de mercado em circulação atual de aproximadamente $65 milhões. Ter tokens $COOKIE permite aos usuários desbloquear recursos premium da plataforma, participar de staking e se envolver na governança do ecossistema.

Perspectivas e Desafios

A DeFAI está demonstrando um potencial imenso para remodelar a indústria financeira. No entanto, como um setor emergente ainda em seus estágios iniciais, a DeFAI enfrenta vários desafios, incluindo:

• Complexidade Técnica: A integração de tecnologias de IA e blockchain aumenta a dificuldade de desenvolvimento, incluindo problemas de compatibilidade na arquitetura técnica, interoperabilidade entre cadeias e equilíbrio entre o poder de computação centralizado e as características descentralizadas.
• Privacidade e Segurança de Dados: Por um lado, a natureza da caixa preta dos modelos de IA pode aumentar as preocupações com a transparência e segurança, especialmente em cenários de gestão de ativos. Por outro lado, treinar e aplicar modelos de IA envolve grandes volumes de dados do usuário, apresentando desafios significativos para garantir a privacidade dos dados.
• Incerteza regulatória: tanto DeFi quanto IA enfrentam desafios regulatórios, e sua combinação complica ainda mais o cenário regulatório.
• Sustentabilidade dos Modelos Tokenômicos: Muitos projetos DeFAI dependem de incentivos de tokens para atrair usuários e aumentar a liquidez. As equipes dos projetos devem aprimorar continuamente os casos de uso e a utilidade do token para manter o apelo a longo prazo.

Conclusão

No mercado DeFi de trilhões de dólares, o DeFAI permanece em seu estágio inicial de desenvolvimento, mas possui um potencial de crescimento substancial. Ao integrar perfeitamente a tecnologia de IA com o ecossistema DeFi, espera-se que o DeFAI reduza significativamente as barreiras de entrada, oferecendo aos usuários uma experiência financeira mais segura, eficiente e inteligente.

No entanto, como DeFAI ainda é um campo emergente, a grande maioria dos projetos no mercado requer tempo para refinar seus produtos, tecnologia e ecossistemas. Durante esta fase de desenvolvimento rápido, os usuários, investidores e participantes da indústria devem abordar este setor inovador com paciência, racionalidade e uma perspectiva de longo prazo.