Cato Institute警告稱，隨著Fincen的新報告規則，金融隱私權正在受到侵蝕

卡託研究所批評了金融犯罪執法網絡(FinCEN)將美國公民在加利福尼亞和德克薩斯州30個郵政編碼區的貨幣交易報告門檻從$10,000降低到$200的決定。

金融監控的新水平

總部位於華盛頓的自由主義智庫卡託研究所批評了金融犯罪執法網絡將美國30個加州和德克薩斯州的郵政編碼區內居民的貨幣交易報告門檻從$10,000降低到$200的決定，稱這是朝錯誤方向邁出的一步。據該智庫稱，降低此門檻將使一百萬美國人受到新的金融監視水平的監視。

在最近的一篇博客文章中，卡託研究所描述了金融犯罪執法網絡的公告令人失望但並不令人意外。文章指出，美國總統在二月份將卡特爾組織定為恐怖分子的決定預示著特朗普政府將在打擊沿美墨邊境活動的罪犯方面不遺餘力。

根據其於3月11日發佈的地理定位令(GTO)，FinCEN要求所有位於加利福尼亞和德克薩斯州西南邊境附近30個郵政編碼區內的貨幣服務企業(MSBs)，在達到$200的閾值時，提交貨幣交易報告(CTRs)。美國財政部長斯科特·貝森特表示，該地理定位令旨在打擊犯罪分子，並最大限度地減少墨西哥毒品卡特爾和其他犯罪組織對美國金融系統造成的風險。

儘管FinCEN將GTO定位為打擊卡特爾和犯罪團伙的工具，但Cato研究所認為，降低門檻違背了預期。

“至少，很多人都同意應該根據通脹進行調整。無論您是基於1945年《與敵交易法》下進行的報告，1970年《銀行保密法》的頒佈，還是1972年財政部的貨幣交易報告監管，都清楚地表明，這種報告制度已經失控，”智囊團表示。

儘管智囊團同意特朗普政府有必要打擊卡特爾和有組織犯罪，但它認為這並不能成為剝奪美國人權利的理由。Cato研究所還建議，特朗普政府的行動比拜登政府更為極端，後者曾提出將門檻降至600美元。

引用Fight for the Future在2023年發佈的警告，Cato研究所聲稱特朗普政府可能已經允許犯罪分子迫使其放棄憲法。