花旗集團的8100萬億美元失誤：一個簡單錯誤繞過了控制系統

花旗集團錯將81萬億美元轉賬為280美元，繞過內部控制後被取消。此事引發了對銀行安全和監管的擔憂。

銀行巨頭意外轉賬數萬億美元而不是280美元

2024年4月，花旗集團錯誤地將一位客戶的賬戶信用額度錯增了驚人的81萬億美元，而原本應是280美元。這個錯誤最初沒有被注意到，在經過兩名員工的手之後，第三名員工在90分鐘後發現了這個錯誤。幾個小時後，這筆交易最終被撤銷。

這起被內部描述為“幾近失誤”的事件引發了對花旗集團內部控制和支付處理系統的擔憂。儘管資金從未離開銀行，但這一錯誤突顯了花旗集團運營的脆弱性。美聯儲和美國國家銀行監督管理局均已被告知這一失誤。

重複錯誤引發監管關注

花旗集團犯下昂貴的金融錯誤並非第一次。2020年，該銀行錯誤地向露華濃公司的放款人匯出了8.93億美元，引發了一場持續很長時間的法律戰。同樣，在2022年，一次交易失誤導致歐洲市場突然崩盤。這些重複的錯誤加劇了監管機構對該銀行風險管理和運營程序的審查。

花旗集團迴應和監管壓力

公司已經承認錯誤，並表示其預防控制最終將阻止任何資金離開銀行。作為迴應，公司一直在努力自動化其內部流程，並減少對手工干預的依賴。然而，金融監管機構繼續向花旗集團施壓，對其在改善風險管理和數據監督方面進展緩慢處以重罰。

銀行業的運營失誤：更大的畫面

81000000000000美元的錯誤強調了銀行業強有力的內部控制的重要性。雖然沒有發生財務損失，但潛在的嚴重後果仍然很高。隨著花旗集團繼續努力加強合規和監督，這一事件提醒我們金融行業運營失誤所帶來的風險。

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