North Dakota thiết lập giới hạn 2,000 đô la cho các giao dịch ATM tiền điện tử hàng ngày

Các nhà lập pháp Bắc Dakota đã có một bước đi quyết định trong việc quản lý các máy ATM tiền điện tử, thông qua một dự luật áp đặt giới hạn giao dịch hàng ngày là 2,000 đô la cho mỗi người dùng.

Vào ngày 18 tháng 3, Thượng viện bang đã thông qua Dự luật 1447, thúc đẩy luật pháp nhằm hạn chế gian lận và tăng cường giám sát.

HB 1447 nhằm bảo vệ cư dân khỏi sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến ATM crypto. Theo Coin ATM Radar, Bắc Dakota hiện có khoảng 45 ATM Bitcoin trong tổng số khoảng 29.730 máy trên toàn nước Mỹ.

Với sự chấp thuận của Thượng viện được đảm bảo, dự luật sẽ có khả năng quay trở lại Hạ viện để xem xét thêm trước khi đến bàn của thống đốc để phê duyệt cuối cùng. Nếu được ban hành, Bắc Dakota sẽ thiết lập một khuôn khổ quy định mạnh mẽ hơn để giải quyết vấn nạn lừa đảo ATM tiền điện tử trong khi vẫn duy trì khả năng tiếp cận cho người dùng.

Chi tiết hoá đơn

HB 1447 giới thiệu các hướng dẫn nghiêm ngặt hơn cho các nhà điều hành ATM crypto, yêu cầu họ phải có giấy phép chuyển tiền trước khi vận hành máy của họ tại North Dakota.

Dự luật yêu cầu phải có thông tin về điều khoản và điều kiện rõ ràng và dễ đọc bằng ngôn ngữ mà khách hàng ưa thích.

Nó cũng yêu cầu sử dụng các công cụ phân tích blockchain để phát hiện các giao dịch gian lận, theo dõi hoạt động ví nghi ngờ và đánh dấu các kế hoạch rửa tiền tiềm năng. Các cơ quan quản lý sẽ có khả năng yêu cầu chứng minh rằng các nhà điều hành đang sử dụng những công cụ này một cách hiệu quả.

Các ATM tiền điện tử cũng sẽ được yêu cầu hiển thị cảnh báo gian lận trước khi xử lý giao dịch, giúp người dùng nhận diện các trò lừa đảo tiềm ẩn.

Ngoài ra, các nhà điều hành phải thiết lập và duy trì một chính sách chống gian lận bằng văn bản, đảm bảo các bước chủ động được thực hiện để phát hiện và ngăn chặn hoạt động gian lận.

Hóa đơn ghi rõ:

“Một nhà điều hành ki-ốt tiền ảo phải có những bước hợp lý để phát hiện và ngăn chặn gian lận, bao gồm việc thiết lập và duy trì một chính sách chống gian lận bằng văn bản.”

Ngoài các biện pháp an ninh, luật pháp áp dụng giới hạn rút tiền hàng ngày là 2.000 đô la. Ban đầu, các nhà lập pháp đề xuất giới hạn 1.000 đô la, nhưng ngưỡng này sau đó đã được nâng lên để cho phép linh hoạt hơn trong khi vẫn duy trì các biện pháp bảo vệ chống gian lận.

Dự luật quy định rằng các nhà điều hành ATM phải cung cấp hỗ trợ trực tiếp vào các ngày trong tuần từ 8 giờ sáng đến 10 giờ tối theo Giờ Trung tâm để cải thiện dịch vụ khách hàng. Một số điện thoại dịch vụ khách hàng miễn phí phải được hiển thị rõ ràng trên máy hoặc giao diện của nó.