Viện Cato cảnh báo về việc suy giảm quyền riêng tư tài chính giữa các quy định báo cáo mới của Fincen

Viện Cato đã chỉ trích quyết định của Mạng lưới phòng chống tội phạm tài chính (FinCEN) giảm ngưỡng báo cáo giao dịch tiền tệ từ 10,000 đô la xuống còn 200 đô la cho công dân Mỹ sống tại 30 mã bưu chính ở California và Texas.

Mức độ Giám sát Tài chính Mới

Viện Cato, một tổ chức nghĩ về chủ nghĩa tự do có trụ sở tại Washington, đã chỉ trích quyết định của Mạng lưới phòng chống tội phạm tài chính (FinCEN) giảm ngưỡng báo cáo giao dịch tiền mặt từ 10.000 đô la xuống còn 200 đô la đối với người dân Mỹ sống tại 30 mã ZIP ở California và Texas, gọi đó là một bước đi sai lầm. Theo viện nghĩ, việc giảm ngưỡng này sẽ đưa một triệu người Mỹ vào một cấp độ giám sát tài chính mới.

Trong một bài đăng trên blog gần đây, Viện Cato mô tả thông báo của Mạng lưới phòng chống tội phạm tài chính như là một điều đáng thất vọng nhưng không ngạc nhiên. Nó lưu ý rằng quyết định của Tổng thống Mỹ chỉ định các băng đảng làm khủng bố vào tháng Hai đã cho thấy rằng chính quyền Trump sẽ tiến xa trong cuộc chiến chống lại các tội phạm hoạt động dọc theo biên giới Mỹ-Mexico.

Dưới sắc lệnh địa lý mục tiêu (GTO) được công bố vào ngày 11 tháng 3, FinCEN yêu cầu tất cả các doanh nghiệp dịch vụ tiền (MSBs) đặt tại 30 mã ZIP trên toàn California và Texas gần biên giới phía tây nam nộp báo cáo giao dịch tiền tệ (CTRs) tại ngưỡng $200. Bộ trưởng Kho bạc Hoa Kỳ Scott Bessent cho biết GTO nhằm mục đích chống lại tội phạm và hạn chế các rủi ro do các băng đảng ma túy Mexico và các tổ chức tội phạm khác đối với hệ thống tài chính Hoa Kỳ.

Trong khi FinCEN đã đặt GTO là một công cụ để chống lại các liên minh và băng đảng tội phạm, Viện Cato lập luận rằng việc giảm ngưỡng sẽ thất vọng.

“Ít nhất, nhiều người đồng ý rằng số tiền này nên được điều chỉnh cho phù hợp với lạm phát. Cho dù bạn dựa vào việc điều chỉnh đó dựa trên việc báo cáo được thực hiện dưới Luật Đối thoại với Kẻ Địch vào năm 1945, việc ban hành Luật Bí mật Ngân hàng vào năm 1970, hoặc quy định báo cáo giao dịch tiền tệ của Bộ Tài chính vào năm 1972, rõ ràng rằng chế độ báo cáo này đã trở nên quá tệ,” tổ chức nghĩa vụ nói.

Mặc dù viện tư duy đồng ý với chính quyền Trump về việc cần phải chống lại các băng đảng và tội phạm tổ chức, nhưng họ cho rằng điều này không thể bào chữa việc tước quyền của người Mỹ. Viện Cato cũng đề xuất rằng các hành động của chính quyền Trump còn khắt khe hơn so với chính quyền Biden, người đã đề xuất giảm ngưỡng xuống còn 600$.

Trích dẫn một cảnh báo được phát hành bởi Fight for the Future vào năm 2023, Viện Cato khẳng định rằng chính quyền Trump có thể đã cho phép tội phạm ép buộc nó từ bỏ Hiến pháp.