Citigroup đã chuyển nhầm $81 nghìn tỷ đô la thay vì $280, vượt qua các kiểm soát nội bộ trước khi được điều chỉnh. Sự cố này gây ra lo ngại về an ninh ngân hàng và giám sát.
Ngân hàng lớn vô tình chuyển khoản nghìn tỷ thay vì 280 đô la
Vào tháng 4 năm 2024, Citigroup đã nhầm lẫn khi ghi nợ vào tài khoản của một khách hàng với số tiền 81 tỷ nghìn tỷ đô la thay vì số tiền dự kiến là 280 đô la. Lỗi này ban đầu không được nhận ra, đi qua hai nhân viên trước khi một người thứ ba phát hiện nó 90 phút sau đó. Giao dịch cuối cùng đã được đảo ngược vài giờ sau đó.
Sự cố, được mô tả bên trong như một “sự cố gần như xảy ra,” đã khiến người ta lo ngại về các biện pháp kiểm soát nội bộ và hệ thống xử lý thanh toán của Citigroup. Mặc dù số tiền không bao giờ rời ngân hàng, lỗi này làm nổi bật những điểm yếu trong các hoạt động của Citigroup. Cả Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm toán của Địa bàn đã được thông báo về sự cố.
Những Lỗi Lặp Lại Gây Ra Lo Ngại Về Sự Giám Sát
Đây không phải là lần đầu tiên Citigroup mắc phải một sai lầm tài chính đắt đỏ. Năm 2020, ngân hàng đã chuyển nhầm $893 triệu cho các bên cho vay của Revlon Inc., gây ra một cuộc tranh cãi pháp lý kéo dài. Tương tự, vào năm 2022, một sai lầm giao dịch đã gây ra một đợt suy thoái thị trường đột ngột tại châu Âu. Những sai lầm lặp đi lặp lại này đã làm tăng cường việc giám sát quy định về quản lý rủi ro và các quy trình hoạt động của ngân hàng.
Phản ứng của Citigroup và Áp lực từ cơ quan quản lý
Công ty đã thừa nhận sự nhầm lẫn và tuyên bố rằng các biện pháp phòng ngừa của mình cuối cùng sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng. Nhằm đáp ứng, công ty đã đang làm việc để tự động hóa các quy trình nội bộ và giảm sự phụ thuộc vào các biện pháp can thiệp thủ công. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý tài chính vẫn tiếp tục áp đặt áp lực lên Citigroup, áp đặt các khoản phạt nặng nề vì tiến triển chậm chạp trong việc cải thiện quản lý rủi ro và giám sát dữ liệu.
Bức Tranh Toàn Cảnh: Sự Cố Vận Hành Trong Ngân Hàng
Sai lầm 81 nghìn tỷ đô la làm nổi bật tầm quan trọng của việc thiết lập kiểm soát nội bộ mạnh mẽ trong ngành ngân hàng. Mặc dù không xảy ra mất mát tài chính, nhưng tiềm năng của hậu quả nghiêm trọng vẫn rất cao. Trong khi Citigroup tiếp tục nỗ lực tăng cường tuân thủ và giám sát, sự cố này là một lời nhắc nhở rõ ràng về những rủi ro liên quan đến sự thất bại vận hành trong lĩnh vực tài chính.
Cập nhật tin tức ngành ngân hàng và các diễn biến quy định bằng cách theo dõi báo cáo của cơ quan giám sát tài chính và phân tích thị trường.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Lỗi $81 nghìn tỷ của Citigroup: Làm thế nào một sai lầm đơn giản đã qua mặt các biện pháp kiểm soát
Citigroup đã chuyển nhầm $81 nghìn tỷ đô la thay vì $280, vượt qua các kiểm soát nội bộ trước khi được điều chỉnh. Sự cố này gây ra lo ngại về an ninh ngân hàng và giám sát.
Ngân hàng lớn vô tình chuyển khoản nghìn tỷ thay vì 280 đô la
Vào tháng 4 năm 2024, Citigroup đã nhầm lẫn khi ghi nợ vào tài khoản của một khách hàng với số tiền 81 tỷ nghìn tỷ đô la thay vì số tiền dự kiến là 280 đô la. Lỗi này ban đầu không được nhận ra, đi qua hai nhân viên trước khi một người thứ ba phát hiện nó 90 phút sau đó. Giao dịch cuối cùng đã được đảo ngược vài giờ sau đó.
Sự cố, được mô tả bên trong như một “sự cố gần như xảy ra,” đã khiến người ta lo ngại về các biện pháp kiểm soát nội bộ và hệ thống xử lý thanh toán của Citigroup. Mặc dù số tiền không bao giờ rời ngân hàng, lỗi này làm nổi bật những điểm yếu trong các hoạt động của Citigroup. Cả Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm toán của Địa bàn đã được thông báo về sự cố.
Những Lỗi Lặp Lại Gây Ra Lo Ngại Về Sự Giám Sát
Đây không phải là lần đầu tiên Citigroup mắc phải một sai lầm tài chính đắt đỏ. Năm 2020, ngân hàng đã chuyển nhầm $893 triệu cho các bên cho vay của Revlon Inc., gây ra một cuộc tranh cãi pháp lý kéo dài. Tương tự, vào năm 2022, một sai lầm giao dịch đã gây ra một đợt suy thoái thị trường đột ngột tại châu Âu. Những sai lầm lặp đi lặp lại này đã làm tăng cường việc giám sát quy định về quản lý rủi ro và các quy trình hoạt động của ngân hàng.
Phản ứng của Citigroup và Áp lực từ cơ quan quản lý
Công ty đã thừa nhận sự nhầm lẫn và tuyên bố rằng các biện pháp phòng ngừa của mình cuối cùng sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng. Nhằm đáp ứng, công ty đã đang làm việc để tự động hóa các quy trình nội bộ và giảm sự phụ thuộc vào các biện pháp can thiệp thủ công. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý tài chính vẫn tiếp tục áp đặt áp lực lên Citigroup, áp đặt các khoản phạt nặng nề vì tiến triển chậm chạp trong việc cải thiện quản lý rủi ro và giám sát dữ liệu.
Bức Tranh Toàn Cảnh: Sự Cố Vận Hành Trong Ngân Hàng
Sai lầm 81 nghìn tỷ đô la làm nổi bật tầm quan trọng của việc thiết lập kiểm soát nội bộ mạnh mẽ trong ngành ngân hàng. Mặc dù không xảy ra mất mát tài chính, nhưng tiềm năng của hậu quả nghiêm trọng vẫn rất cao. Trong khi Citigroup tiếp tục nỗ lực tăng cường tuân thủ và giám sát, sự cố này là một lời nhắc nhở rõ ràng về những rủi ro liên quan đến sự thất bại vận hành trong lĩnh vực tài chính.
Cập nhật tin tức ngành ngân hàng và các diễn biến quy định bằng cách theo dõi báo cáo của cơ quan giám sát tài chính và phân tích thị trường.