Pi Coin lừa đảo chuyên sâu: Bẫy Ponzi và cảnh báo quy định đằng sau 30 triệu người dùng
1. Chuông báo động theo quy định: Pi Coin đã được mô tả là gây quỹ bất hợp pháp Vào tháng 2 năm 2025, Bộ Công an Trung Quốc đã chính thức đưa ra cảnh báo, chỉ ra rằng Pi Coin có rủi ro đáng kể và bị nghi ngờ gây quỹ và gian lận bất hợp pháp, về cơ bản là một kế hoạch Ponzi. Thông báo này đã giới hạn cơn sốt "khai thác di động" kéo dài năm năm. Theo thống kê, hơn 30 triệu người dùng trên toàn thế giới đã tham gia "đào" Pi coin, trong đó người dùng Trung Quốc chiếm 60%. Trò chơi giàu có dường như chi phí thấp này thực sự là một cái bẫy tài chính phức tạp. 2. Mô hình được tiết lộ: Một trò chơi kỹ thuật số dưới vỏ bọc của Blockchain Pi Coin tuyên bố đã được thành lập bởi một nhóm tiến sĩ từ Đại học Stanford, dưới biểu ngữ "tiền kỹ thuật số mà mọi người đều có thể tham gia", tuyên bố rằng người dùng chỉ cần nhấp vào ứng dụng di động mỗi ngày để "đào". Tuy nhiên, mô hình "ngưỡng không" này trái ngược với bản chất của công nghệ blockchain. Việc "đào" tiền Pi không cần đóng góp sức mạnh tính toán và chỉ được hoàn thành bằng cách phát hành thêm các ký hiệu kỹ thuật số trong nền của máy chủ; Mã đã không phải là mã nguồn mở trong một thời gian dài và các thông số kỹ thuật cốt lõi không rõ ràng; Mức độ tập trung cực kỳ cao và tài khoản người dùng hoàn toàn được kiểm soát bởi bên dự án. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng đây thực chất là một "hệ thống điểm trò chơi điện tử". Nhóm dự án sử dụng cơ chế phân hạch xã hội để mở rộng nhanh chóng và thiết lập hệ thống phần thưởng đề xuất đa cấp để khuyến khích người dùng phát triển ngoại tuyến. "Thu nhập" của những người tham gia sớm không đến từ sự tăng trưởng giá trị thị trường, mà dựa vào đầu tư vốn của người dùng mới, tạo thành một cấu trúc Ponzi điển hình. 3. Phân tích rủi ro: cuộc khủng hoảng ba về công nghệ, luật pháp và thị trường, Wen Zhang chuyển từ Gong M: Tôi muốn ăn cơm mềm và thức ăn cứng Cấp độ kỹ thuật: Pi Coin thiếu sự hỗ trợ kỹ thuật cơ bản của blockchain và tuyên bố "phiên bản cải tiến của Giao thức đồng thuận Stellar" chưa được kiểm toán bởi bên thứ ba. Mạng chính vẫn chưa được phân cấp hoàn toàn và nhóm dự án đã sửa đổi mô hình kinh tế nhiều lần, làm suy yếu thêm cơ sở giá trị của nó. Pháp lý: Chính phủ Trung Quốc đã cấm rõ ràng các doanh nghiệp liên quan đến tiền ảo. Pi coin trốn tránh sự giám sát thông qua hoạt động máy chủ ở nước ngoài, nhưng quảng bá trong nước bị nghi ngờ vi phạm pháp luật. Các cơ quan an ninh công cộng ở nhiều nơi đã đệ đơn kiện để điều tra các trường hợp liên quan đến Pi coin và một số nhà quảng bá cốt lõi đang phải đối mặt với trách nhiệm hình sự. Cấp độ thị trường: Giá trị của Pi Coin hoàn toàn phụ thuộc vào đầu cơ nhân tạo. Sau khi mainnet được ra mắt, giá "coin Pi giả" đã giảm mạnh, làm nổi bật nguy cơ thao túng thị trường. Giao dịch nội gián đã làm phát sinh nhiều loại hoạt động tội phạm mới. 4. Gương lịch sử: Sự tái sinh của những trò gian lận từ năm yếu tố đến Pi Coins Pi Coin không đơn độc và phương thức hoạt động của nó rất giống với các trò gian lận lịch sử như Five Elements Coin và OneCoin. Dưới khẩu hiệu "phá vỡ hệ thống tài chính", các dự án này đã thu hút các nhà đầu tư thông qua tuyên truyền sai lệch và phần thưởng theo cấp độ, và cuối cùng sụp đổ. Cơ sở người dùng của Pi Coin rõ ràng đang già đi và bọn tội phạm lợi dụng điều này để thực hiện các hoạt động gian lận. 5. Phản ứng hợp lý: ba chiến lược để tránh xa bẫy Ngừng tham gia ngay lập tức: Gỡ cài đặt ứng dụng và rời khỏi cộng đồng có liên quan để tránh rò rỉ thông tin cá nhân. Các "tài sản kỹ thuật số" đã được tạo ra không có sự bảo vệ pháp lý, vì vậy không có ảo tưởng về "hiện thực hóa". Hãy cảnh giác với việc thu hoạch thứ cấp: Việc "bán Pi coin" và "kênh giao dịch nội bộ" gần đây đều là những loại gian lận mới. Bộ Công an đã đưa ra cảnh báo sớm rằng bất kỳ hoạt động nào yêu cầu chuyển khoản hoặc đặt cọc đều là lừa đảo. Nâng cao nhận thức pháp luật: Việc tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể dẫn đến trách nhiệm pháp lý. Các nhà đầu tư nên nhận thức được các luật và quy định có liên quan để tránh rơi vào lừa đảo. 6. Khai sáng ngành và giám sát trong tương lai Sự cố Picoin đã phơi bày điểm mù quy định trong lĩnh vực tiền ảo. Các nhà quản lý cần tăng cường khả năng theo dõi dữ liệu xuyên biên giới và thiết lập một hệ thống đánh giá rủi ro tiền ảo. Đồng thời, giáo dục nhà đầu tư cần được tăng cường, và kiến thức cơ bản về blockchain nên được phổ biến thông qua các hình thức khác nhau để hướng dẫn các nhà đầu tư thiết lập các khái niệm đầu tư chính xác. Trong bối cảnh công nghệ blockchain phát triển nhanh chóng, các tài sản số có giá trị xã hội thực sự phải được xây dựng trên cơ sở đổi mới công nghệ và hoạt động tuân thủ. Sự sụp đổ của PiCoin nhắc nhở chúng ta một lần nữa rằng bất kỳ trò chơi tài chính nào tách ra khỏi sự hỗ trợ của giá trị thực sẽ là một kế hoạch Ponzi tồn tại trong thời gian ngắn.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Pi Coin lừa đảo chuyên sâu: Bẫy Ponzi và cảnh báo quy định đằng sau 30 triệu người dùng
1. Chuông báo động theo quy định: Pi Coin đã được mô tả là gây quỹ bất hợp pháp
Vào tháng 2 năm 2025, Bộ Công an Trung Quốc đã chính thức đưa ra cảnh báo, chỉ ra rằng Pi Coin có rủi ro đáng kể và bị nghi ngờ gây quỹ và gian lận bất hợp pháp, về cơ bản là một kế hoạch Ponzi. Thông báo này đã giới hạn cơn sốt "khai thác di động" kéo dài năm năm. Theo thống kê, hơn 30 triệu người dùng trên toàn thế giới đã tham gia "đào" Pi coin, trong đó người dùng Trung Quốc chiếm 60%. Trò chơi giàu có dường như chi phí thấp này thực sự là một cái bẫy tài chính phức tạp.
2. Mô hình được tiết lộ: Một trò chơi kỹ thuật số dưới vỏ bọc của Blockchain
Pi Coin tuyên bố đã được thành lập bởi một nhóm tiến sĩ từ Đại học Stanford, dưới biểu ngữ "tiền kỹ thuật số mà mọi người đều có thể tham gia", tuyên bố rằng người dùng chỉ cần nhấp vào ứng dụng di động mỗi ngày để "đào". Tuy nhiên, mô hình "ngưỡng không" này trái ngược với bản chất của công nghệ blockchain. Việc "đào" tiền Pi không cần đóng góp sức mạnh tính toán và chỉ được hoàn thành bằng cách phát hành thêm các ký hiệu kỹ thuật số trong nền của máy chủ; Mã đã không phải là mã nguồn mở trong một thời gian dài và các thông số kỹ thuật cốt lõi không rõ ràng; Mức độ tập trung cực kỳ cao và tài khoản người dùng hoàn toàn được kiểm soát bởi bên dự án. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng đây thực chất là một "hệ thống điểm trò chơi điện tử". Nhóm dự án sử dụng cơ chế phân hạch xã hội để mở rộng nhanh chóng và thiết lập hệ thống phần thưởng đề xuất đa cấp để khuyến khích người dùng phát triển ngoại tuyến. "Thu nhập" của những người tham gia sớm không đến từ sự tăng trưởng giá trị thị trường, mà dựa vào đầu tư vốn của người dùng mới, tạo thành một cấu trúc Ponzi điển hình.
3. Phân tích rủi ro: cuộc khủng hoảng ba về công nghệ, luật pháp và thị trường, Wen Zhang chuyển từ Gong M: Tôi muốn ăn cơm mềm và thức ăn cứng
Cấp độ kỹ thuật: Pi Coin thiếu sự hỗ trợ kỹ thuật cơ bản của blockchain và tuyên bố "phiên bản cải tiến của Giao thức đồng thuận Stellar" chưa được kiểm toán bởi bên thứ ba. Mạng chính vẫn chưa được phân cấp hoàn toàn và nhóm dự án đã sửa đổi mô hình kinh tế nhiều lần, làm suy yếu thêm cơ sở giá trị của nó.
Pháp lý: Chính phủ Trung Quốc đã cấm rõ ràng các doanh nghiệp liên quan đến tiền ảo. Pi coin trốn tránh sự giám sát thông qua hoạt động máy chủ ở nước ngoài, nhưng quảng bá trong nước bị nghi ngờ vi phạm pháp luật. Các cơ quan an ninh công cộng ở nhiều nơi đã đệ đơn kiện để điều tra các trường hợp liên quan đến Pi coin và một số nhà quảng bá cốt lõi đang phải đối mặt với trách nhiệm hình sự.
Cấp độ thị trường: Giá trị của Pi Coin hoàn toàn phụ thuộc vào đầu cơ nhân tạo. Sau khi mainnet được ra mắt, giá "coin Pi giả" đã giảm mạnh, làm nổi bật nguy cơ thao túng thị trường. Giao dịch nội gián đã làm phát sinh nhiều loại hoạt động tội phạm mới.
4. Gương lịch sử: Sự tái sinh của những trò gian lận từ năm yếu tố đến Pi Coins
Pi Coin không đơn độc và phương thức hoạt động của nó rất giống với các trò gian lận lịch sử như Five Elements Coin và OneCoin. Dưới khẩu hiệu "phá vỡ hệ thống tài chính", các dự án này đã thu hút các nhà đầu tư thông qua tuyên truyền sai lệch và phần thưởng theo cấp độ, và cuối cùng sụp đổ. Cơ sở người dùng của Pi Coin rõ ràng đang già đi và bọn tội phạm lợi dụng điều này để thực hiện các hoạt động gian lận.
5. Phản ứng hợp lý: ba chiến lược để tránh xa bẫy
Ngừng tham gia ngay lập tức: Gỡ cài đặt ứng dụng và rời khỏi cộng đồng có liên quan để tránh rò rỉ thông tin cá nhân. Các "tài sản kỹ thuật số" đã được tạo ra không có sự bảo vệ pháp lý, vì vậy không có ảo tưởng về "hiện thực hóa".
Hãy cảnh giác với việc thu hoạch thứ cấp: Việc "bán Pi coin" và "kênh giao dịch nội bộ" gần đây đều là những loại gian lận mới. Bộ Công an đã đưa ra cảnh báo sớm rằng bất kỳ hoạt động nào yêu cầu chuyển khoản hoặc đặt cọc đều là lừa đảo.
Nâng cao nhận thức pháp luật: Việc tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể dẫn đến trách nhiệm pháp lý. Các nhà đầu tư nên nhận thức được các luật và quy định có liên quan để tránh rơi vào lừa đảo.
6. Khai sáng ngành và giám sát trong tương lai
Sự cố Picoin đã phơi bày điểm mù quy định trong lĩnh vực tiền ảo. Các nhà quản lý cần tăng cường khả năng theo dõi dữ liệu xuyên biên giới và thiết lập một hệ thống đánh giá rủi ro tiền ảo. Đồng thời, giáo dục nhà đầu tư cần được tăng cường, và kiến thức cơ bản về blockchain nên được phổ biến thông qua các hình thức khác nhau để hướng dẫn các nhà đầu tư thiết lập các khái niệm đầu tư chính xác. Trong bối cảnh công nghệ blockchain phát triển nhanh chóng, các tài sản số có giá trị xã hội thực sự phải được xây dựng trên cơ sở đổi mới công nghệ và hoạt động tuân thủ. Sự sụp đổ của PiCoin nhắc nhở chúng ta một lần nữa rằng bất kỳ trò chơi tài chính nào tách ra khỏi sự hỗ trợ của giá trị thực sẽ là một kế hoạch Ponzi tồn tại trong thời gian ngắn.