Gần đây tôi đã tìm hiểu về các quỹ chăm sóc sức khỏe, và có một mô hình đáng để nói đến. Hầu hết các nhà đầu tư xem chăm sóc sức khỏe như một chiến lược phòng thủ — và điều đó hoàn toàn hợp lý. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe không biến động nhiều theo chu kỳ thị trường, điều này có nghĩa là vốn của bạn vẫn được bảo vệ tương đối ngay cả khi mọi thứ trở nên rối ren ở nơi khác.

Điều đặc biệt về ngành chăm sóc sức khỏe là nhiều công ty trong đó tạo ra cổ tức ổn định. Khi bạn thấy các khoản thanh toán đều đặn như vậy, thường là dấu hiệu của tài chính vững mạnh và khả năng tạo dòng tiền đáng tin cậy. Đó chính là lý do tại sao các quỹ chăm sóc sức khỏe thu hút những người muốn xây dựng danh mục đa dạng mà không cần phải chọn từng cổ phiếu riêng lẻ.

Tôi đã theo dõi ba quỹ nổi bật. Fidelity Select Health Care (FSPHX) tiếp cận theo hướng toàn cầu, tập trung vào các công ty trong lĩnh vực sản phẩm và dịch vụ y tế. Lợi nhuận trong ba năm của họ khoảng 6,8%, và họ đang nắm giữ 121 vị trí, trong đó Boston Scientific chiếm khoảng 6,5% danh mục. Các nhà quản lý quỹ sử dụng phân tích cơ bản để phân tích sức mạnh tài chính và vị trí trong ngành.

Vanguard Health Care Fund (VGHCX) theo đuổi chiến lược tương tự nhưng có phong cách riêng. Họ đạt lợi nhuận trung bình hàng năm 6,9% trong ba năm và giữ chi phí thấp ở mức 0,33%. Quỹ này mở rộng phạm vi đầu tư — họ sẽ đầu tư quốc tế và tập trung vào các nhà sản xuất dược phẩm, nhà cung cấp thiết bị y tế và tổ chức nghiên cứu.

Còn nếu bạn muốn tiếp xúc thuần túy với tiềm năng tăng trưởng của ngành sinh học, Fidelity Advisor Biotechnology Fund (FBTIX) là một dạng khác. Lợi nhuận ở đây cao hơn nhiều, đạt 18% trung bình hàng năm trong ba năm, điều này hợp lý do tính biến động của ngành. Eirene Kontopoulos đã quản lý quỹ này từ năm 2018, và nó đặc biệt nhắm vào các công ty thúc đẩy tiến bộ khoa học và công nghệ trong lĩnh vực sinh học.

Điều thú vị về các quỹ chăm sóc sức khỏe hiện nay là chúng cung cấp cả sự ổn định lẫn tiềm năng tăng trưởng tùy theo góc nhìn của bạn. FSPHX và VGHCX mang lại chiến lược phòng thủ trong chăm sóc sức khỏe, trong khi FBTIX cho phép bạn đặt cược vào đổi mới trong lĩnh vực sinh học. Cả ba đều theo chiến lược không đa dạng hóa, tập trung hoàn toàn vào ngành này, nghĩa là bạn đang có sự tập trung cao vào lĩnh vực này.

Nếu bạn đang cân nhắc các quỹ chăm sóc sức khỏe cho danh mục của mình, ba quỹ này có thành tích khá tốt. Ngành chăm sóc sức khỏe vẫn tiếp tục hưởng lợi từ xu hướng nhân khẩu học và đổi mới liên tục, do đó có nhu cầu cấu trúc hỗ trợ cho các khoản đầu tư này. Nên để mắt đến nếu bạn muốn thêm tiếp xúc với lĩnh vực chăm sóc sức khỏe.