Gần đây tôi đã tìm hiểu về các quỹ trái phiếu đô thị và phát hiện ra một số lựa chọn đáng xem xét nếu bạn thích thu nhập ổn định, không chịu thuế. Cơ bản, các trái phiếu đô thị này được phát hành bởi các bang và thành phố để tài trợ cho các dự án công cộng, và lãi suất bạn nhận được thường được miễn thuế liên bang, điều này khá tuyệt nếu bạn nằm trong nhóm thuế cao.

Vì vậy, tôi đã gặp ba quỹ trái phiếu đô thị hàng đầu dường như có thành tích khá tốt. Colorado Bondshares (HICOX) đã mang lại lợi nhuận hàng năm khoảng 4.4% trong năm năm và giữ phần lớn danh mục trong các chứng khoán miễn thuế của Colorado. Tiếp theo là Quỹ Trái phiếu Miễn thuế Thời hạn Ngắn của Vanguard (VMLTX) với lợi nhuận 2.6% - họ tập trung vào các trái phiếu đô thị có xếp hạng cao hơn và giữ thời gian đáo hạn trung bình khá ngắn, khoảng 2-6 năm. Cuối cùng là Quỹ Thu nhập Đô thị Thời hạn Ngắn của Invesco (AITFX) với lợi nhuận 2.4%, cũng nhắm vào các kỳ hạn ngắn hơn.

Nếu bạn là kiểu người muốn có thu nhập đều đặn mà không quá lo lắng về biến động, các quỹ trái phiếu đô thị hàng đầu này có thể đáng để xem xét. Chúng ổn định hơn so với các khoản đầu tư nhiều cổ phiếu nhưng vẫn mang lại lợi nhuận tốt hơn so với việc gửi tiền ở bất cứ đâu. Tỷ lệ chi phí cũng khá hợp lý - Vanguard là 0.17% rất ổn. Không phải lời khuyên tài chính tất nhiên, chỉ chia sẻ những gì tôi đã nghiên cứu. Bạn có đang xem xét các quỹ trái phiếu đô thị nào không?