Ryan Wear's $275 Triệu Máy Nước Gian Lận Lừa Đảo Nhà Đầu Tư Trên Toàn Quốc

Một cư dân bang Washington bị cáo buộc đã tổ chức một trong những vụ lừa đảo đầu tư lớn nhất trong những năm gần đây. Các cơ quan liên bang đã phát động các hành động pháp lý phối hợp chống lại Ryan Wear, cáo buộc một vụ lừa đảo tinh vi kéo dài gần tám năm và gây thiệt hại cho hơn 250 nạn nhân trong các lĩnh vực tổ chức và bán lẻ. Chương trình lừa đảo này, hoạt động từ tháng 9 năm 2016 đến tháng 2 năm 2024, đã lừa đảo các nhà đầu tư khoảng 275 triệu đô la thông qua các lời hứa sai liên quan đến đầu tư máy nước.

Chiến lược lừa đảo hai chiều

Ryan Wear bị cáo buộc đã sử dụng hai phương tiện công ty liên kết để thực hiện hành vi lừa đảo của mình: Water Station Management LLC và Creative Technologies, Inc. Giao dịch đầu tiên nhắm vào các nhà đầu tư bán lẻ và cựu chiến binh, huy động được 165 triệu đô la bằng cách rao bán các “hợp đồng đầu tư” giả mạo liên quan đến máy nước sẽ tạo ra dòng doanh thu. Theo SEC, hàng nghìn máy hứa hẹn này hoặc là không tồn tại hoặc đã được bán cho các nhà đầu tư khác, khiến chúng không thể đáp ứng các nghĩa vụ hợp đồng.

Giai đoạn thứ hai trong hoạt động của Ryan Wear chuyển hướng sang các nhà đầu tư tổ chức. Tại đây, ông ta đã huy động thêm 110 triệu đô la bằng cách bán các trái phiếu Water Station, tuyên bố các công cụ này được đảm bảo bằng các tài sản máy nước vật lý. Tuy nhiên, các nhà quản lý xác định rằng tài sản thế chấp cơ sở phần lớn là giả mạo hoặc đã được cam kết trước đó với các nhà đầu tư khác, khiến các trái phiếu “đảm bảo” này hoàn toàn vô giá trị.

Chiếm đoạt và thanh toán kiểu Ponzi

Ngoài vụ lừa đảo ban đầu, Ryan Wear bị cáo buộc đã chuyển hơn 60 triệu đô la từ quỹ của nhà đầu tư để duy trì vẻ hợp pháp của vụ lừa đảo. Các khoản tiền này được dùng để thanh toán kiểu Ponzi cho các nhà đầu tư trước đó và tài trợ cho các hoạt động kinh doanh khác không liên quan đến đầu tư máy nước. Cấu trúc kim tự tháp này đã giữ cho vụ lừa đảo hoạt động cho đến khi sụp đổ vào đầu năm 2024.

Truy tố liên bang và hình phạt

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Bộ Tư pháp đã cùng nhau tiến hành các hành động pháp lý chống lại Ryan Wear. Bộ Tư pháp đã buộc tội ông ta về tội gian lận chứng khoán và gian lận qua điện thoại, mỗi tội có thể bị phạt tù tối đa 20 năm. SEC cũng đã đệ đơn kiện dân sự yêu cầu thu hồi toàn bộ lợi nhuận gian lận, phạt tiền đáng kể và cấm vĩnh viễn ông ta giữ chức vụ giám đốc hoặc cán bộ công ty.

Vụ án này nhấn mạnh sự dễ bị tổn thương của các nhóm nhà đầu tư đa dạng — từ cựu chiến binh đến các tổ chức lớn — trước các vụ lừa đảo tinh vi khai thác lòng tin vào các khoản đầu tư có tài sản đảm bảo rõ ràng.