Các khoản tiền bị đóng băng của Tether làm nổi bật áp lực ngày càng tăng đối với tội phạm và tuân thủ trong stablecoin

Sự giám sát toàn cầu đối với thị trường tài sản kỹ thuật số đang ngày càng gia tăng khi các nhà quản lý tập trung vào việc phong tỏa quỹ của Tether và vai trò của họ trong việc đối phó với hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Tether tiết lộ phong tỏa tài sản trị giá nhiều tỷ đô la

Tether, có trụ sở tại El Salvador, nhà phát hành stablecoin lớn nhất thế giới, đã tiết lộ rằng họ đã phong tỏa khoảng 4,2 tỷ đô la trong các token của mình do liên quan đến hoạt động bất hợp pháp bị cáo buộc. Công ty cho biết phần lớn các hành động này diễn ra trong khoảng ba năm qua, khi các cơ quan thực thi pháp luật tăng cường nỗ lực chống lại tội phạm liên quan đến crypto.

Công ty stablecoin hiện đang lưu hành hơn 180 tỷ đô la token gắn với đô la Mỹ, tăng từ khoảng 70 tỷ đô la cách đây ba năm. Hơn nữa, Tether nhấn mạnh rằng họ có thể từ xa phong tỏa các token trong ví crypto của người dùng khi nhận được yêu cầu chính thức từ các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới.

Khả năng này áp dụng cho token chủ lực USDT của họ, hoạt động trên nhiều blockchain khác nhau. Tuy nhiên, công ty khẳng định rằng các lệnh phong tỏa chỉ được thực hiện sau các yêu cầu chính thức, nhằm thể hiện sự hợp tác với các cơ quan chức năng mà không làm ảnh hưởng đến người dùng hàng ngày.

Hợp tác với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ

Tether cho biết tuần này họ đã giúp Bộ Tư pháp Hoa Kỳ phong tỏa gần 61 triệu đô la USDT. Các token này bị cáo buộc liên quan đến các vụ lừa đảo gọi là “pig-butchering” (lừa đảo qua mạng), một mô hình lừa đảo trong đó tội phạm xây dựng các mối quan hệ cá nhân trực tuyến trước khi lừa đảo nạn nhân.

Theo một phát ngôn viên, hành động mới nhất này đã nâng tổng giá trị tài sản bị phong tỏa do liên quan đến tội phạm lên 4,2 tỷ đô la. Trong số đó, khoảng 3,5 tỷ đô la đã bị phong tỏa kể từ năm 2023, cho thấy hoạt động đã gia tăng trong giai đoạn gần đây nhất.

Hơn nữa, công ty đã từng báo cáo chặn các ví liên quan đến buôn người và những hoạt động mà họ mô tả là “khủng bố và liên quan đến chiến tranh” liên quan đến các xung đột ở Israel và Ukraine. Tuy nhiên, Tether không cung cấp chi tiết phân tích về số tiền bị phong tỏa theo từng vụ việc hoặc khu vực pháp lý.

Các nền tảng bị trừng phạt và xung đột khu vực

Ảnh hưởng của các biện pháp này cũng đã lan rộng đến các thực thể bị trừng phạt. Năm ngoái, sàn giao dịch crypto của Nga Garantex, đang chịu các lệnh trừng phạt quốc tế, cho biết Tether đã chặn các quỹ được giữ trên nền tảng của họ. Động thái này cho thấy các nhà phát hành stablecoin có thể ảnh hưởng trực tiếp đến quyền truy cập vào tài sản kỹ thuật số, ngay cả đối với các sàn giao dịch.

Tuy nhiên, các hành động này cũng đặt ra các câu hỏi rộng hơn về cân bằng giữa nhu cầu thực thi pháp luật và tự chủ tài chính trong lĩnh vực crypto. Một số người tham gia thị trường coi khả năng phong tỏa token là cần thiết để chống tội phạm, trong khi những người khác xem đó là rủi ro đối với khả năng chống kiểm duyệt.

Trong bối cảnh này, quy mô của các quỹ bị phong tỏa của Tether đã trở thành trung tâm trong các cuộc tranh luận về cách tiền có thể lập trình nên tương tác với các hệ thống pháp lý và quy định trên toàn thế giới.

Các nhà quản lý phản đối tội phạm crypto

Các cơ quan chức năng ở các khu vực chính đã nhiều lần cảnh báo về vai trò của tiền điện tử trong tài trợ bất hợp pháp. Đặc biệt, năm ngoái, Nhóm hành động tài chính FATF đã kêu gọi các chính phủ áp dụng các quy tắc nghiêm ngặt hơn để đối phó với rửa tiền và tài trợ khủng bố trong thị trường crypto.

Các thị trường này thường ít được quy định hơn hệ thống tài chính truyền thống, điều này làm cho việc thực thi pháp luật trở nên phức tạp hơn. Hơn nữa, các dòng chảy xuyên biên giới và các giao dịch giả danh có thể làm mờ nguồn gốc của quỹ, gây khó khăn cho việc giám sát của các cơ quan quản lý và đội ngũ tuân thủ.

Tuy nhiên, khả năng của các nhà phát hành như Tether trong việc theo dõi và phong tỏa các giao dịch nhất định mang lại một điểm tiếp xúc mới cho các nhà quản lý, đặc biệt khi so sánh với các tài sản hoàn toàn phi tập trung không có nhà điều hành trung tâm.

Xu hướng rửa tiền và dữ liệu on-chain

Các nhà phân tích blockchain ước tính rằng các kẻ rửa tiền đã nhận ít nhất 82 tỷ đô la trong năm ngoái, tăng mạnh so với khoảng 10 tỷ đô la vào năm 2020. Các nhà nghiên cứu cho biết sự tăng trưởng này phần nào được thúc đẩy bởi sự mở rộng của các nhóm tội phạm sử dụng tài sản kỹ thuật số bằng tiếng Trung.

Tuy nhiên, tính minh bạch của blockchain cũng cung cấp các công cụ mới để truy vết dòng chảy. Với sổ cái công khai, các nhà điều tra có thể theo dõi các địa chỉ ngay cả sau các bước rửa tiền ban đầu, rồi phối hợp với các nhà phát hành hoặc sàn giao dịch khi xuất hiện hoạt động đáng ngờ.

Trong môi trường đó, ý tưởng về việc phong tỏa ví crypto đã trở thành một cơ chế thực thi trung tâm, kết nối phân tích on-chain với các can thiệp thực tế như tịch thu tài sản và truy tố hình sự.

Stablecoins, khối lượng giao dịch và giám sát trong tương lai

Stablecoins chủ yếu được sử dụng để di chuyển thanh khoản giữa các sàn giao dịch và cặp giao dịch, và khối lượng giao dịch của chúng đã tăng mạnh trong những năm gần đây. Do đó, chúng đóng vai trò quan trọng trong cấu trúc thị trường crypto toàn cầu, như một cầu nối giữa tiền pháp định và tài sản kỹ thuật số.

Hơn nữa, sự phụ thuộc ngày càng tăng vào các token gắn với đô la đã thu hút nhiều sự chú ý hơn từ các nhà hoạch định chính sách, những người xem chúng là yếu tố hệ thống trong một số thị trường giao dịch. Các cuộc thảo luận về việc siết chặt quy định đối với stablecoin đã trở nên sôi động hơn khi các nhà lập pháp xem xét các rủi ro liên quan đến tính toàn vẹn của thị trường, bảo vệ người tiêu dùng và ổn định tài chính.

Hiện tại, các mối quan hệ hợp tác của Tether với cơ quan thực thi pháp luật và các lệnh phong tỏa quy mô lớn cho thấy các nhà phát hành tập trung có thể bị kéo vào các nỗ lực chống tội phạm. Khung pháp lý phát triển xung quanh số dư stablecoin bị phong tỏa dự kiến sẽ định hình cả chính sách quy định lẫn hành vi thị trường trong những năm tới.

Tóm lại, việc Tether tiết lộ 4,2 tỷ đô la tài sản bị phong tỏa nhấn mạnh mối quan hệ ngày càng chặt chẽ giữa stablecoin, các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu và các tiêu chuẩn đang phát triển để đối phó với tội phạm tài chính dựa trên crypto.