Nhiều Bang đang thắt chặt quy định về thẻ quà tặng

Nhiều bang đang tăng cường kiểm soát các vụ lừa đảo thẻ quà tặng. Trong năm 2025, chỉ riêng có 22 bang đã đề xuất luật nhằm chống gian lận thẻ quà tặng—tăng từ 8 bang trong năm 2024. Trong khi hầu hết các đề xuất tập trung vào việc nâng cao hình phạt hình sự, nhiều đề xuất cũng đặt ra trách nhiệm mới cho các nhà bán lẻ bán thẻ trả trước.

Trong năm năm qua, sáu bang đã ban hành các yêu cầu đặc thù đối với nhà bán lẻ liên quan đến thẻ trả trước, theo một nghiên cứu của Hội đồng Lập pháp các Bang Quốc gia. Trong các luật liên quan đến bán lẻ, yêu cầu phổ biến nhất là đăng tải các thông báo rõ ràng, dễ thấy cảnh báo người tiêu dùng về khả năng gian lận thẻ quà tặng. Hai bang—Maryland và New Jersey—đã đi xa hơn, bổ sung các yêu cầu về đóng gói, lưu trữ hồ sơ và đào tạo nhân viên.

Chống lại các đối tượng buôn bán thẻ quà tặng

Tuy nhiên, xu hướng phổ biến hơn là thúc đẩy tăng hình phạt cho các hành vi gian lận. Khoảng 25 dự luật đã được đề xuất trong lĩnh vực này, với sáu bang đã ban hành luật mới. Nhiều luật áp dụng hình phạt nặng hơn đối với các tội phạm được coi là buôn bán thẻ quà tặng gian lận.

Ví dụ, Texas hiện quy định hình phạt dựa trên số lượng thẻ quà tặng chưa kích hoạt hoặc giả mạo trong tay một cá nhân. Sở hữu dưới 5 thẻ bị coi là tội phạm hình sự tại nhà tù bang, trong khi giữ hơn 50 thẻ giả mạo sẽ bị truy tố ở mức tội phạm cấp nhất. Arkansas định nghĩa các vụ lừa đảo liên quan đến thẻ quà tặng có tổng giá trị dưới 1.000 đô la là tội danh Misdemeanor loại A, trong khi các kế hoạch vượt quá 25.000 đô la sẽ bị truy tố là tội phạm loại B.

“Việc liên kết các hành vi phạm tội với thủ phạm trộm cắp và gian lận thẻ quà tặng là bước tiến tích cực,” ông Jordan Hirschfield, Giám đốc Thẻ Trả trước tại Javelin Strategy & Research, nói. “Nó trừng phạt hành vi của họ mà không gây gánh nặng cho các nhà bán lẻ, nhân viên của họ hoặc người mua. Các quy định bắt buộc đóng gói và biển báo tốt hơn thường là điều tích cực, nhưng nếu ngôn ngữ không phản ánh đúng các vấn đề thực tế, chúng có thể trở thành gánh nặng hoặc làm giảm doanh số bán hàng.”

Lo ngại về luật rút tiền mặt

Theo ông Hirschfield, xu hướng quan trọng nhất đối với ngành là làn sóng các luật cho phép rút tiền mặt từ thẻ quà tặng khi số dư còn lại dưới một mức nhất định. Ít nhất 15 bang đã ban hành các quy định này, trong đó California đặt ngưỡng cao nhất là 15 đô la.

“Các quy định này được thúc đẩy nhằm giúp người tiêu dùng, nhưng thiếu sự dự đoán về các hậu quả tiêu cực,” ông Hirschfield nói. “Trong khi luật rút tiền mặt 15 đô la của California được quảng bá như một biện pháp bảo vệ để người tiêu dùng không phải từ bỏ giá trị chưa sử dụng, thì các đối tượng xấu có thể dễ dàng lợi dụng giới hạn cao hơn để chuyển đổi thẻ quà tặng thành tiền mặt dễ dàng hơn.”

Javelin hiện đang nghiên cứu tác động của các quy định rút tiền mặt này trong khuôn khổ khảo sát tâm lý người tiêu dùng trả trước hàng năm của họ, dự kiến sẽ công bố vào mùa hè này.