165 tỷ phí bảo hiểm chen chân vào top 4 ngành! Tập đoàn Tài chính Bảo hiểm Thân Năng hai vị lãnh đạo lớn lại nộp đơn từ chức

Tác giả |

Chỉnh sửa |

Nguồn | Tài chính kỳ lân

Trên bảng báo cáo của các công ty bảo hiểm tài sản chưa niêm yết vào năm 2025, Công ty TNHH Bảo hiểm Tài sản Shenneng (sau đây gọi là “Bảo hiểm Tài sản Shenneng”) đã trở thành “con ngựa đen” bắt mắt nhất.

Trong năm hoạt động đầy đủ đầu tiên sau khi khai trương, doanh thu kinh doanh bảo hiểm của Bảo hiểm Tài sản Shenneng là 16,562 tỷ nhân dân tệ, tăng hơn ba lần so với cùng kỳ năm ngoái, trực tiếp vượt qua vị trí thứ tư trong ngành; lợi nhuận ròng cũng chuyển từ khoản lỗ 2,458 tỷ nhân dân tệ vào năm 2024 thành lợi nhuận 435 triệu nhân dân tệ.

Vào tháng 1 năm 2024, Bảo hiểm Tài sản và Thương vong Shenneng được đồng khởi xướng bởi tám doanh nghiệp nhà nước; Vào tháng 9 năm 2024, Shenneng Property & Casualty Insurance đã được chấp thuận chuyển nhượng hoạt động kinh doanh bảo hiểm của Tianan Property Insurance, và vào tháng 10 cùng năm, việc chuyển nhượng tài sản bảo hiểm của Tianan Property & Casualty đã hoàn tất. Khoản lỗ của Bảo hiểm Bất động sản Shenneng vào năm 2024 chủ yếu xảy ra trong quý IV, sau khi chuyển nhượng gói tài sản của Bảo hiểm Bất động sản Thiên An vào tháng 10, dẫn đến suy giảm lợi thế thương mại là 2,499 tỷ nhân dân tệ.

Ở cấp độ nhân sự, báo cáo khả năng thanh toán của Bảo hiểm Tài sản Shenneng cho quý IV năm 2025 cho thấy Wu Junhao, phó chủ tịch, giám đốc điều hành và thư ký hội đồng quản trị của công ty và Kou Feng, người đứng đầu bộ phận tuân thủ, đã từ chức và trách nhiệm tuân thủ tạm thời do Sheng Yafeng, chủ tịch đã đến tuổi nghỉ hưu.

Trên thực tế, kể từ khi khai trương vào đầu năm 2024, đội ngũ quản lý của Bảo hiểm Tài sản và Thương vong Shenneng bao gồm ba lực lượng: “Bộ phận Shenneng” từ các cổ đông lớn thuộc sở hữu nhà nước, “Bộ phận CPIC” của người giám sát ban đầu Bảo hiểm Tài sản và Thương vong CPIC và “Bộ phận Thiên Nam” được giữ lại để duy trì hoạt động kinh doanh liên tục. Lần này, sự ra đi của Phó Chủ tịch Wu Junhao và Giám đốc Tuân thủ Kou Feng lần lượt đại diện cho sự thay đổi quyền lực của “Bộ Shenneng” và “Bộ CPIC”.

Shenneng Property Insurance đã mất một năm để hoàn thành cuộc phản công từ “thua lỗ” đến “sự trỗi dậy của những con ngựa đen”, nhưng bài kiểm tra thực sự có thể chỉ mới bắt đầu. Sau khi các giám đốc điều hành mới nhậm chức, làm thế nào họ có thể thực sự tích hợp các nhóm có nền tảng khác nhau thành một lực lượng, và liệu họ có thể biến “con ngựa đen” với hiệu suất sáng giá thành một “con ngựa ngàn dặm” ổn định lâu dài?

1

Phó chủ tịch và cán bộ tuân thủ đã từ chức,

Chủ tịch Sheng Yafeng đóng vai trò là đại lý cho các nhiệm vụ tuân thủ

Theo dữ liệu, Wu Junhao sinh tháng 6 năm 1965 và đã đến tuổi nghỉ hưu.

Sự nghiệp của Wu Junhao bắt đầu trong giới học thuật, tốt nghiệp Khoa Kinh tế của Đại học Sư phạm Đông Trung Quốc năm 1986 với chuyên ngành kinh tế chính trị, sau đó được phân công đến Học viện Công nghệ Hóa học Giang Tô (nay đổi tên thành Đại học Thường Châu) để giảng dạy quản lý kinh doanh; Năm 1997, Wu Junhao trở lại Đại học Sư phạm Đông Trung Quốc để học quản lý kinh doanh với tư cách là sinh viên sau đại học, và sau khi tốt nghiệp năm 2000, ông cống hiến hết mình cho việc tư vấn và nghiên cứu đầu tư chứng khoán.

Năm 2003, Wu Junhao bước vào hệ thống Shenneng và đã tham gia sâu vào lĩnh vực tài chính trong hơn mười năm. Từ tháng 9 năm 2003 đến tháng 1 năm 2006, Wu Junhao là phó giám đốc của Shanghai Shenneng Asset Management Co., Ltd.; Từ tháng 1 năm 2006 đến tháng 4 năm 2011, ông giữ chức phó giám đốc, giám sát, giám sát viên cấp cao và phó giám đốc bộ phận quản lý tài chính của Shenneng (Tập đoàn) (chủ trì công việc); Từ tháng 4 năm 2011 đến tháng 1 năm 2024, ông là tổng giám đốc bộ phận quản lý tài chính của Shenneng (Tập đoàn). Ngoài ra, Wu Junhao cũng từng là giám đốc và giám sát viên tại một số tổ chức tài chính, bao gồm Bảo hiểm Trung Quốc Thái Bình Dương, Chứng khoán Phương Đông và Ngân hàng Everbright, trong thời gian đó ông không chỉ có thể thực hiện các quyền cổ đông thay mặt cho Tập đoàn Shenneng mà còn tham gia vào các quyết định quan trọng.

Năm 2024, với việc thành lập Bảo hiểm Tài sản Shenneng, Wu Junhao đã mở ra “điểm dừng chân cuối cùng” trong sự nghiệp của mình, và từng là phó chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của Bảo hiểm Tài sản và Thương vong Shenneng vào năm 24 năm đó; Ba tháng sau, ông cũng giữ chức thư ký hội đồng quản trị. Dưới góc độ thay đổi vị trí, ông không chỉ tham gia xây dựng cơ cấu quản trị công ty mới mà còn là một trong những người gác cổng cho định hướng chiến lược mới của công ty.

Tương tự như Wu Junhao, Kou Feng cũng có thể nghỉ hưu khi về già, anh sinh tháng 8 năm 1964. Kou Feng là người đứng đầu bộ phận tuân thủ tại Shenneng Property & Casualty Insurance kể từ tháng 9 năm 2024. Ông từng là phó tổng giám đốc bộ phận tuân thủ pháp luật của Bảo hiểm Tài sản và Thương vong CPIC, trưởng nhóm tuân thủ pháp luật của nhóm giám sát / nhóm hoạt động được ủy quyền của Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Thiên An, và người đứng đầu tạm thời tuân thủ của Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng.

Zhi Peiyuan, phó chủ tịch Ủy ban Chuyên môn Đầu tư của các công ty niêm yết của Hiệp hội Đầu tư Trung Quốc, chỉ ra, "Việc nghỉ hưu của Wu Junhao và Kou Feng có thể đánh dấu sự kết thúc của ‘sứ mệnh chuyển tiếp’ của Bảo hiểm Bất động sản Shenneng. Khi bắt đầu thành lập công ty, đội ngũ quản lý cấp cao do Shenneng, CPIC và Tianan thành lập là nhiệm vụ cốt lõi là xây dựng cơ cấu quản trị, đảm nhận gánh nặng lịch sử và thúc đẩy doanh nghiệp đi đúng hướng. ”

Điều đáng nói là sau khi Kou Feng rời nhiệm sở, trách nhiệm tuân thủ tạm thời do Chủ tịch Sheng Yafeng đại diện, nhưng Sheng Yafeng, sinh tháng 7 năm 1965, cũng đã đến tuổi nghỉ hưu.

Về vấn đề này, Yuan Shuai, đồng sáng lập và khởi xướng Phòng khách Năng suất Chất lượng Mới của Xinzhipai, chỉ ra, "Là vai trò cốt lõi của việc phòng ngừa và kiểm soát rủi ro của các công ty bảo hiểm, người chịu trách nhiệm tuân thủ không chỉ cần phù hợp với trình độ chuyên môn mà còn cần đáp ứng các yêu cầu ngầm của cơ quan quản lý về độ tuổi của các giám đốc điều hành cấp cao và tính liên tục của nhiệm vụ của họ. Đặc biệt trong bối cảnh một ngành công nghiệp quản lý tuân thủ ngày càng chặt chẽ, sự sắp xếp tạm thời này rõ ràng không phải là một giải pháp lâu dài, đồng thời cũng có thể làm dấy lên những lo ngại và nghi ngờ về quy định về khả năng quản lý tuân thủ của công ty. ”

2

Ba thế lực Shenneng, Taibao và Tianan đang chạy vào,

Quản lý là “hậu 60/70”

Sự ra đời của Bảo hiểm Tài sản Shenneng là sản phẩm của hành động chung giải quyết rủi ro tài chính và bố trí chiến lược tài sản nhà nước. Công ty chính thức được thành lập vào ngày 16 tháng 1 năm 2024, với vốn đăng ký 10 tỷ nhân dân tệ, nằm trong top đầu trong ngành bảo hiểm tài sản. Tính đến cuối quý IV năm 2025, Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng có tổng tài sản là 25,346 tỷ nhân dân tệ và tài sản ròng là 7,973 tỷ nhân dân tệ, và người kiểm soát thực tế là Tập đoàn Shenneng, nắm giữ 50% vốn chủ sở hữu của Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng thông qua Công ty TNHH Quản lý Đầu tư Shenneng (45%) và Công ty TNHH Shenneng (5%).

Trên thực tế, kể từ khi khai trương vào đầu năm 2024, đội ngũ quản lý của Shenneng Property & Casualty đã trải qua những điều chỉnh quản lý.

Cụ thể, vào tháng 1 năm 2024, Gong Dexiong, sinh tháng 10 năm 1969, sẽ giữ chức chủ tịch của Shenneng Property Insurance, người xuất thân từ ngành quản lý tài sản và được Tập đoàn Shenneng bổ nhiệm, đồng thời là giám đốc điều hành cấp cao với hơn 30 năm kinh nghiệm tài chính.

Theo sơ yếu lý lịch của mình, Gong Dexiong đã liên tiếp giữ chức vụ Ủy viên Đảng ủy, phó chủ tịch, chủ tịch Ủy ban Kinh doanh Quản lý Tài sản và Chủ tịch Ủy ban Kinh doanh Quản lý Tài sản của Chứng khoán Guotai Junan, Chủ tịch Công ty Quản lý Tài sản Chứng khoán Guotai Junan Thượng Hải, chủ tịch Công ty Quản lý vốn Guotai Junan, chủ tịch, tổng giám đốc và chủ tịch Ban điều hành của Guotai Junan Innovation Investment, phó chủ tịch Tập đoàn Shenneng, bí thư Đảng ủy, giám đốc điều hành và chủ tịch Chứng khoán Phương Đông, giám đốc điều hành và tổng giám đốc của Shenneng Investment Management, v.v.

Chủ tịch đã làm việc với Gong Dexiong là Sheng Yafeng, cũng là một giám đốc điều hành nổi tiếng trong ngành, người đã làm việc trong ngành hơn 30 năm. Trước khi gia nhập Shenneng Property & Casualty, Sheng Yafeng đã dành phần lớn sự nghiệp của mình trong Bảo hiểm Tài sản và Thương vong CPIC, giữ chức trợ lý tổng giám đốc của bộ phận kinh doanh nội địa thứ hai, trợ lý tổng giám đốc của bộ phận kinh doanh trong nước đầu tiên, phó tổng giám đốc bộ phận bảo hiểm ô tô, phó tổng giám đốc chi nhánh Thành Đô, tổng giám đốc bộ phận tiếp thị, tổng giám đốc bộ phận quản lý bán hàng, tổng giám đốc trung tâm kinh doanh sản phẩm và bộ phận bảo hiểm sức khỏe tai nạn, giám đốc yêu cầu bồi thường, phó tổng giám đốc điều hành và các vị trí khác.

Vào tháng 7 năm 2018, Sheng Yafeng được phê duyệt làm tổng giám đốc của Bảo hiểm Tài sản và Thương vong CPIC; Vào tháng 3 năm 2021, CPIC Property & Casualty thông báo rằng Sheng Yafeng đã từ chức tổng giám đốc do điều chỉnh công việc. Sau đó, Sheng Yafeng là trưởng nhóm giám sát của Bảo hiểm Tài sản Thiên An, lãnh đạo công việc xử lý rủi ro của Bảo hiểm Tài sản Thiên An, và cuối cùng thúc đẩy việc chuyển giao hoạt động kinh doanh của mình từ Bảo hiểm Tài sản Shenneng mới thành lập, điều này đã kết thúc nhiệm vụ xử lý rủi ro này.

Đồng thời, đội ngũ quản lý cấp cao của Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng đã dần được cải thiện.

Vào nửa cuối năm 2024, Zhu Dewu, cựu chuyên gia tính toán trưởng của Bảo hiểm Tài sản Thiên An, Xu Huilin, trợ lý chủ tịch và các vị trí chủ chốt khác đã được phê duyệt; Vào tháng 1 năm 2025, các giám sát viên mới Zhao Bin và giám đốc Chen Hui sẽ được bổ sung; Vào tháng 5 năm 2025, công ty đã mở rộng quan trọng và Li Jing, giám đốc kỹ thuật số và Zhou Houhao, cựu tổng giám đốc của Chi nhánh Taibao Hồ Bắc, đã được phê duyệt làm phó tổng giám đốc cùng ngày, tạo thành một cấu trúc cốt lõi gồm “một trưởng và bốn cấp phó”.

Đánh giá từ sơ yếu lý lịch của các giám đốc điều hành, họ chủ yếu đến từ ba phe phái lớn, và “Bộ phận Shenneng” đại diện cho ý chí của các cổ đông lớn bao gồm Chủ tịch Gong Dexiong (Phó Chủ tịch Tập đoàn Shenneng), Phó Chủ tịch Wu Junhao và Giám đốc Tài chính Li Zhenghao; Từ người được ủy thác ban đầu “Bộ phận CPIC” bao gồm Tổng giám đốc Sheng Yafeng, Phó tổng giám đốc Song Rongzhong, Zhou Houhao, Giám đốc tuân thủ Kou Feng, Cán bộ kiểm toán Wen Xia, v.v.; Một số giám đốc điều hành của “Sở Thiên An” ban đầu cũng được giữ lại, chẳng hạn như chuyên gia tính toán Zhu Dewu và trợ lý tổng giám đốc Xu Huilin.

Hiện tại, bao gồm cả chủ tịch, đội ngũ quản lý cấp cao của Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng có tổng cộng 10 người, tất cả đều là “sau 60” và “sau 70”, và tổng giám đốc đã đến tuổi nghỉ hưu. Về vấn đề này, Yuan Shuai cho biết, “Các công ty bảo hiểm trưởng thành thường bắt đầu tuyển chọn và đào tạo giám đốc điều hành dự bị trước từ 3 đến 5 năm, đồng thời giúp các cán bộ trẻ tích lũy kinh nghiệm quản lý thông qua đào tạo luân chuyển công việc và tham gia dự án đặc biệt, trong khi Bảo hiểm Tài sản và Thương vong Shenneng vẫn chưa hình thành được cấp độ điều hành hợp lý hai năm sau khi thành lập, và nếu có nhiều giám đốc điều hành nghỉ hưu trong tương lai, có khả năng phải đối mặt với nguy cơ phá vỡ quản lý, điều này cũng cho thấy công ty thiếu kế hoạch dài hạn ở cấp độ chiến lược nhân tài và không kết hợp việc đào tạo cán bộ trẻ vào chương trình nghị sự phát triển cốt lõi một cách kịp thời.” ”

Nguồn: Trang web chính thức của Shenneng Property & Casualty Insurance

3

Từ khoản lỗ 2,4 tỷ nhân dân tệ đến lợi nhuận ròng 435 triệu nhân dân tệ,

Kinh doanh bảo hiểm ô tô chiếm gần 70%

Trong khi ban lãnh đạo tiếp tục mở rộng và điều chỉnh, Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng cũng đã đưa ra một câu trả lời hiệu suất tuyệt vời.

Năm 2025, công ty đạt doanh thu kinh doanh bảo hiểm là 16,562 tỷ nhân dân tệ, tăng 371,58% so với cùng kỳ năm ngoái, đứng thứ tư trong số 76 công ty bảo hiểm tài sản và thương vong chưa niêm yết; Lợi nhuận ròng đạt 435 triệu nhân dân tệ, so với khoản lỗ ròng 2,481 tỷ nhân dân tệ một năm trước, khi khoản suy giảm lợi thế thương mại 2,499 tỷ nhân dân tệ do việc chuyển nhượng gói tài sản của Bảo hiểm Bất động sản Thiên An đã khiến công ty rơi vào vũng lầy vào quý IV/2024.

Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng đã đạt được sự đảo ngược hiệu suất và sự thay đổi cốt lõi xảy ra ở phía bảo hiểm.

Vào cuối năm 2025, tỷ lệ chi phí toàn diện của Shenneng Property & Casualty sẽ giảm xuống dưới mức hòa vốn từ 100% đến 99,85%; Trong đó, tỷ lệ tổn thất toàn diện giảm 3,03 điểm phần trăm so với cùng kỳ năm ngoái xuống còn 67,84% và tỷ lệ chi phí toàn diện giảm 2,45 điểm phần trăm xuống còn 32,01%. Yuan Shuai cho biết: “Điều này có thể chủ yếu là do công ty giảm đồng bộ tỷ lệ tổn thất toàn diện và tỷ lệ chi phí toàn diện thông qua việc định giá rủi ro chính xác và bảo lãnh phát hành và yêu cầu bồi thường nghiêm ngặt, loại bỏ tình trạng thụ động trước đây là dựa vào thu nhập đầu tư để bù đắp các khoản lỗ bảo lãnh phát hành.” ”

Nguồn: Báo cáo khả năng thanh toán tài sản và thương vong của Shenneng

Ngoài ra, thu nhập đầu tư của Bảo hiểm Bất động sản Shenneng năm 2025 đạt 2,72%, tăng 1,46% so với mức 1,26% vào năm 2024; Lợi suất đầu tư toàn diện là 2,65%, tăng 1,44% so với cùng kỳ năm ngoái. Từ góc độ sử dụng vốn, vào năm 2025, Shenneng Property & Casualty Insurance sẽ đầu tư vào các sản phẩm thuộc Pacific Assets, Huifutian Fund, Orient Securities Asset Management và Guotai Junan. Trong số đó, Shenneng Property & Casualty Insurance đã đầu tư vào Kế hoạch quản lý tài sản đơn lẻ của Quỹ Phổ quát Trung Quốc-Shenneng, với số tiền đăng ký là 2,69 tỷ nhân dân tệ và thời gian đầu tư dự kiến sẽ không vượt quá tháng 10 năm 2027.

Về xếp hạng rủi ro toàn diện, kết quả rủi ro toàn diện của Shenneng Property & Casualty trong quý II và III năm 2025 là BBB. Tính đến cuối quý IV, tỷ lệ đầy đủ khả năng thanh toán cốt lõi và tỷ lệ khả năng thanh toán toàn diện của công ty đều là 284,05%.

Đồng thời, cơ cấu kinh doanh của Bảo hiểm Tài sản Shenneng cũng đang âm thầm định hình lại. Vào năm 2025, phí bảo hiểm ô tô đã ký của Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng sẽ là 10,92 tỷ nhân dân tệ, chiếm 65,96% từ 72,91% vào năm 2024; Bảo hiểm phi ô tô nhanh chóng lấp đầy vị trí, với tổng cộng 4,947 tỷ nhân dân tệ phí bảo hiểm được ký bởi năm loại bảo hiểm hàng đầu, cung cấp một động lực mới cho tăng trưởng phí bảo hiểm.

Tuy nhiên, Zhi Peiyuan chỉ ra, “65,96% bảo hiểm ô tô chiếm rủi ro trong bối cảnh cải cách toàn diện ngày càng sâu sắc”. Hiệu ứng Matthew trong ngành bảo hiểm ô tô đã tăng lên, không gian lợi nhuận của các công ty bảo hiểm vừa và nhỏ tiếp tục bị thu hẹp và sự phụ thuộc quá mức vào một doanh nghiệp Biển Đỏ sẽ khuếch đại rủi ro của chu kỳ thị trường và một khi cuộc chiến giá cả trong ngành leo thang, nó có thể trực tiếp kéo giảm lợi nhuận tổng thể. ”

Bảo hiểm tài sản Shenneng, ra đời từ Bảo hiểm Bất động sản Thiên An, rõ ràng đã định vị mình là một công ty bảo hiểm tài sản xanh ngay từ khi bắt đầu khai trương, dựa vào lợi thế của các cổ đông trong lĩnh vực năng lượng để khám phá các con đường phát triển khác biệt. Bạn có nghĩ rằng Bảo hiểm Tài sản & Thương vong Shenneng có thể tiếp tục phát triển và tạo ra lợi nhuận trong tương lai không?