Hiểu về Pips trong thị trường Forex: Công cụ quan trọng để quản lý rủi ro

Giao dịch Forex đòi hỏi sự hiểu biết về cách đo lường biến động giá, trong đó công cụ cơ bản được sử dụng là pips. Dù bạn mới bắt đầu hay đã có nhiều kinh nghiệm, việc biết cách hoạt động của pips sẽ là chìa khóa quan trọng để quản lý rủi ro và lập kế hoạch giao dịch hiệu quả.

Pips là gì: Đơn vị đo lường biến động của thị trường

Pip (viết tắt của Price Interest Point) là đơn vị đo lường để chỉ mức biến động của tỷ giá giữa hai đồng tiền. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, một pip bằng sự thay đổi ở vị trí thập phân thứ tư.

Ví dụ, nếu cặp EUR/USD thay đổi từ 1.0614 thành 1.0615, đó là 1 pip, tương đương 0.0001.

Tuy nhiên, nhiều nhà môi giới hiện nay quy định pips theo vị trí thập phân thứ năm, gọi là “fractional pips”. Ví dụ, 1.06154, trong đó chữ ‘4’ có giá trị 0.4 pip (0.00004).

Ngoài ra, có ngoại lệ quan trọng là cặp tiền Yen Nhật, có chỉ số thập phân chỉ hai vị trí, như USD/JPY ở mức 126.68. Khi biến động 0.01, đó là 1 pip. Nhà môi giới thường thể hiện fractional pips ở vị trí thứ ba, như 127.936, trong đó ‘6’ có giá trị 0.2 pip.

Công thức tính pips cho tài khoản USD và các đồng tiền khác

Khi USD nằm ở vị trí thứ hai

Nếu bạn có tài khoản USD và giao dịch các cặp tiền có USD là đồng thứ hai (ví dụ EUR/USD, GBP/USD), giá trị pip sẽ cố định:

• Standard Lot (100.000 đơn vị): USD$10 cho mỗi pip
• Mini Lot (10.000 đơn vị): USD$1 cho mỗi pip
• Micro Lot (1.000 đơn vị): USD$0.10 cho mỗi pip
• Nano Lot (100 đơn vị): USD$0.01 cho mỗi pip

Khi USD nằm ở vị trí đầu tiên, như USD/CAD, bạn lấy giá trị pip trên chia cho tỷ giá hối đoái. Ví dụ, tỷ giá USD/CAD là 1.35104, thì giá trị pip của lot tiêu chuẩn là 10 USD chia cho 1.35104, ra khoảng USD$7.40.

Khi dùng các đồng tiền khác

Nếu bạn có tài khoản bằng đồng tiền khác, như CAD hoặc EUR, và đồng tiền đó nằm ở vị trí thứ hai trong cặp, giá trị pip cũng cố định:

• Tài khoản CAD cho USD/CAD: CAD$10 cho mỗi pip (standard lot)
• Tài khoản EUR cho GBP/EUR: EUR$10 cho mỗi pip (standard lot)

Khi đồng tiền trong tài khoản nằm ở vị trí đầu tiên, lấy giá trị pip cố định chia cho tỷ giá. Ví dụ, tỷ giá CAD/CHF là 0.75169, thì giá trị pip của mini lot là CAD$1 chia cho 0.75169, ra khoảng CAD$1.33.

Đối với cặp tiền Yen, như CAD/JPY ở mức 78.872, lấy giá trị cố định chia cho tỷ giá rồi nhân với 100: (CAD$10 chia cho 78.872) nhân 100, ra khoảng CAD$12.68.

Tính cho các cặp tiền không có đồng tiền trong tài khoản

Nếu bạn có tài khoản USD nhưng giao dịch cặp EUR/GBP, cần xác định đồng tiền nào sẽ cho ra giá trị pips cố định (đồng tiền thứ hai), rồi quy đổi giá trị pips đó sang đồng tiền của tài khoản.

Ví dụ, biết rằng GBP cho pips cố định là GBP10, chia cho tỷ giá USD/GBP là 0.76554, ra khoảng USD$13.06.

Các công cụ tính pips hữu ích gồm calculator trên nền tảng của Exness, IC Markets, hoặc website Myfxbook, BabyPips. Trên MT4, MT5, cTrader, các nền tảng này tự động hiển thị dữ liệu pips trong quá trình giao dịch.

Áp dụng pips trong chiến lược giao dịch: ví dụ thực tế

Ví dụ 1: EUR/USD lot tiêu chuẩn

Bạn mua EUR/USD 1 lot tiêu chuẩn tại 1.1000, giá tăng lên 1.1050, bạn thu về 50 pips lợi nhuận. Với lot tiêu chuẩn, giá trị mỗi pip là $10, tổng lợi nhuận là 50 × $10 = $500. Nếu giá giảm xuống 1.0950, bạn lỗ cũng $500.

Ví dụ 2: USD/JPY mini lot

Bán USD/JPY 1 mini lot tại 145.80, đóng tại 145.40, thu về 40 pips. Giá trị pip của mini lot khoảng từ $0.90 đến $1, nên lợi nhuận khoảng 40 × $1 = $40.

Ví dụ 3: Quản lý rủi ro bằng pips

Nếu rủi ro tối đa mỗi lệnh là $100, và bạn dùng mini lot ($1/pip), thì có thể chấp nhận rủi ro 100 pips. Đặt stop-loss cách điểm vào 100 pips, mục tiêu lợi nhuận theo tỷ lệ 2:1 là 200 pips.

Ví dụ 4: Đánh giá chiến lược bằng pips

Nhà giao dịch chuyên nghiệp thường đánh giá hiệu quả dựa trên pips hơn là số tiền. Ví dụ, trung bình mỗi lệnh thắng được 30 pips, tỷ lệ thắng 70%, cho thấy chiến lược ổn định, không phụ thuộc vào kích thước lot.

Tại sao pips quan trọng đối với kết quả hoạt động

Quản lý rủi ro rõ ràng và nhất quán

Pips giúp đo lường chính xác rủi ro và lợi nhuận. Khi đặt stop-loss hoặc take profit, bạn dùng pips để đo lường, giúp quản lý rủi ro trung lập và nhất quán. Các trader kỷ luật thường nói “dừng lỗ 30 pips” thay vì nói cảm tính.

Tiêu chuẩn để so sánh các giao dịch khác nhau

Dùng pips giúp so sánh các lệnh khác nhau. 50 pips của EUR/USD và 50 pips của GBP/JPY có thể có giá trị đô la khác nhau, nhưng đều thể hiện mức biến động tương đương. Điều này quan trọng để đánh giá công bằng hiệu quả chiến lược.

Xây dựng sự nhất quán trong chiến lược dài hạn

Theo dõi pips thắng thua đều đặn giúp điều chỉnh chiến lược và nhận diện mẫu hình. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường đặt mục tiêu trung bình pips cụ thể, tạo độ tin cậy cho kết quả dài hạn.

Làm đơn giản hóa cách tính pips

Công thức tính nhanh:

• Hầu hết các cặp tiền: Giá trị pip = 0.0001 × số lot
• Cặp Yen: Giá trị pip = 0.01 × số lot ÷ giá spot

Các công cụ tính pips của nhà môi giới giúp cho ra kết quả ngay lập tức. Các plugin MT4 tự động tính toán trong thời gian thực, giúp trader không cần phải tính thủ công khi giao dịch.

Tóm lại

Pips là trung tâm của giao dịch Forex và quản lý rủi ro. Dù bạn giao dịch cặp tiền trực tiếp hay qua CFD, việc hiểu cách tính pips sẽ giúp bạn biết mức độ ảnh hưởng của biến động thị trường mỗi lần.

Thành thạo pips giúp xác định chính xác điểm dừng lỗ, chốt lời, kiểm soát rủi ro và đánh giá lợi nhuận trước khi vào lệnh. Đặc biệt, với CFD có các tùy chọn long/short và đòn bẩy, việc tính pips đúng còn quan trọng hơn nữa.

Hiểu rõ pips sẽ dẫn đến quyết định rõ ràng hơn, quản lý rủi ro tốt hơn và hiệu quả giao dịch ổn định hơn.