Cổ phiếu ngân hàng nào tốt? Phân tích sâu 12 mã tiềm năng trên thị trường toàn cầu năm 2025-2026

Nhiều nhà đầu tư luôn tìm kiếm những cổ phiếu có cơ sở giá mạnh. Thu nhập ổn định và cơ hội trả cổ tức thường xuyên. Trong danh mục này Cổ phiếu ngân hàngNó thường đến trước, nhưng câu hỏi quan trọng là:Cổ phiếu ngân hàng nào tốt hơn? Lý tưởng cho cảng của bạn Bài viết này sẽ giải thích chi tiết về 12 ngân hàng hàng đầu trên thế giới, phân tích chi tiết điểm mạnh, biện pháp phòng ngừa và kênh đầu tư của họ.

Ngân hàng Thái Lan nào đáng giá?

Tổng quan về cổ phiếu ngân hàng Thái Lan

Khi nhìn vào thị trường vốn Thái Lan, Cổ phiếu ngân hàng là một danh mục được các nhà đầu tư đánh giá cao. Dưới đây là bảng so sánh 6 ngân hàng lớn được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Thái Lan. (BỘ):

BBL - Dẫn đầu về tài chính doanh nghiệp

Ngân hàng Bangkok Nó nổi bật với vị trí dẫn đầu về các khoản vay kinh doanh lớn và mạng lưới chi nhánh quốc tế rộng khắp, giúp giảm rủi ro tập trung vào một thị trường duy nhất. Sự ổn định của thu nhập cổ tức là một điểm thu hút quan trọng khác. Mặc dù tốc độ tăng trưởng có thể không nhanh bằng tốc độ tăng trưởng của một ngân hàng truyền thống, nhưng BBL là một danh mục lý tưởng cho những ai muốn có mức độ chắc chắn cao nhất.

LH Securities kỳ vọng BBL sẽ cho thấy tốc độ tăng trưởng lợi nhuận cao nhất trong phân khúc này. Giá mục tiêu được đặt ở mức 178 baht, trong khi TISCO đã hạ xuống 161 baht.

KBANK - Ngân hàng số dẫn đầu

Ngân hàng Kasikorn Công ty vượt trội trong việc phục vụ các doanh nghiệp vừa và nhỏ và người dân nói chung bằng cách tập trung trở thành đơn vị dẫn đầu về ngân hàng số thông qua ứng dụng K PLUS với số lượng người dùng lớn và đầy đủ tính năng. Tuy nhiên, tỷ lệ lớn các khoản cho vay SME đòi hỏi phải giám sát chặt chẽ rủi ro nợ xấu (Nợ xấu).

Các khoản đầu tư của KBANK vào các công ty khởi nghiệp và công ty công nghệ tạo ra cơ hội tăng trưởng mới. Chứng khoán KGI đã chọn KBANK là cổ phiếu nổi bật, trong khi Chứng khoán Asia Plus cho biết KBANK có khả năng tiếp tục tăng và mang lại tỷ suất cổ tức trong khoảng 4-5%.

SCB / SCBX - Chuyển đổi sang Fintech

Ngân hàng Thương mại Siam đã thực hiện một cuộc tái cấu trúc lớn đối với SCBX để bước vào vũ trụ công nghệ tài chính, với trọng tâm là xây dựng nền tảng, đầu tư vào đổi mới và tài sản kỹ thuật số. Việc tái cấu trúc này mang lại tiềm năng tăng trưởng theo cấp số nhân, nhưng nó cũng đi kèm với sự không chắc chắn và đầu tư vào các doanh nghiệp mới.

Chứng khoán Asia Plus cho biết, SCB có thể cung cấp tỷ suất cổ tức trong khoảng 6-8%, trong khi Chứng khoán Bualuang vẫn khuyến nghị nắm giữ các khoản đầu tư dựa trên dư chi trả cổ tức.

KTB - Cửa ngõ vào các dự án quy mô lớn

Là một ngân hàng thương mại nhà nước, Ngân hàng Krung Thai được hưởng lợi từ việc cho vay các dự án của chính phủ. Điểm nổi bật chính là ứng dụng “Paotang”, có lượng người dùng khổng lồ trải rộng khắp cả nước. Thách thức là chuyển đổi những người dùng này thành một nguồn thu nhập bền vững.

KBank chọn KTB là cổ phiếu nổi bật do kỳ vọng mở rộng các khoản vay của chính phủ, chất lượng tài sản mạnh mẽ và tỷ lệ cho vay SME thấp.

TTB - Lợi ích sáp nhập

Ngân hàng Quân đội Thái Lan Thanachart Nguyên nhân là do sự sáp nhập của Ngân hàng TMB và Ngân hàng Thanachart. Hiện tại, nó đang trong giai đoạn tạo sức mạnh tổng hợp bằng cách tập trung vào khách hàng cá nhân và nhóm giàu có. Nâng cao hiệu quả của Tỷ lệ chi phí trên thu nhập là một yếu tố cần được theo dõi chặt chẽ.

KBank đã vinh danh TTB là cổ phiếu tiêu biểu, mặc dù lợi nhuận năm 2025 có thể giảm nhẹ, nhưng tự tin đà giảm sẽ bị hạn chế bởi quản trị vốn lũy tiến. TTB dự kiến sẽ ít bị ảnh hưởng bởi việc cắt giảm lãi suất so với các ngân hàng lớn và cung cấp tỷ suất cổ tức từ 6-8%.

BAY - MUFG Group Trợ giúp

Ngân hàng Ayudhya Nó có thế mạnh là ngân hàng con của Tập đoàn Tài chính Mitsubishi UFJ (MUFG), tập đoàn tài chính lớn nhất Nhật Bản. Nhờ đó, đã nhận được sự hỗ trợ về vốn, công nghệ và mạng lưới kinh doanh, BAY có sự hiện diện mạnh mẽ trong lĩnh vực cho vay bán lẻ, đặc biệt là cho vay thuê mua xe.

Innovest X duy trì giá mục tiêu trên BAY ở mức 25 baht, trong khi TISCO giảm nhẹ xuống 25,50 baht.

Thổ Thần: 6 Do đó, cổ phiếu ngân hàng rất đáng xem ở từng khu vực.

Bảng so sánh cổ phiếu ngân hàng nước ngoài

JPM - Công ty dẫn đầu thị trường đang làm

JPMorgan Chase & Co. được coi là ngân hàng lớn nhất ở Mỹ khi đo lường bằng vốn hóa thị trường. Có các sản phẩm và dịch vụ bao gồm các giao dịch công khai. Từ tài chính tổ chức, quản lý tài sản, đến quản lý tài sản lớn. Với sức mạnh thương hiệu mạnh mẽ và đầu tư vào công nghệ AI, JPM là một đường cong quan trọng cho danh mục đầu tư của nhiều nhà đầu tư.

Ngân hàng tư nhân J.P. Morgan có triển vọng tích cực cho giai đoạn 2025-2026 với chủ đề “Xây dựng dựa trên sức mạnh”, với lý do nới lỏng chính sách tiền tệ toàn cầu và tăng cường đầu tư vào công nghệ.

BAC - Cổ phiếu Warren Buffett

Tập đoàn Bank of America chỉ đứng sau JPM ở Mỹ. BAC đã nhận được ưu đãi từ lãi suất cao do tiền gửi thấp.

Ngân hàng đã nhận được rất nhiều sự quan tâm từ Warren Buffett, người nắm giữ tỷ lệ cổ phần cao thông qua Berkshire Hathaway. Một số nơi thấy rằng có một nhược điểm cần lưu ý. Một số nơi kỳ vọng doanh thu cao.

HSBC - Cầu nối giữa Tây và Đông

HSBC Holdings plc là một ngân hàng toàn cầu với các trung tâm kinh doanh chính tại Vương quốc Anh và Châu Á. HSBC có vị trí thuận lợi để hưởng lợi từ việc mở rộng thị trường châu Á và đóng vai trò là một mắt xích đầu tư xuyên biên giới.

HSBC đang tái cấu trúc để tập trung vào sự xuất sắc trong hoạt động kinh doanh tại châu Á.

DBS - Lãnh đạo khu vực Đông Nam Á

DBS Group Holdings Ltd được coi là ngân hàng lớn nhất khu vực Đông Nam Á. Có trụ sở chính tại Singapore, trung tâm tài chính của khu vực, DBS được công nhận rộng rãi là công ty hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng kỹ thuật số và phát triển tài chính.

Hiệu quả quản lý vượt trội, khả năng thích ứng và hưởng lợi từ sự phát triển của ASEAN khiến DBS trở nên rất phổ biến.

ICBC - Gã khổng lồ Trung Quốc

Ngân hàng Công thương Trung Quốc Limited là ngân hàng tài sản lớn nhất trên thế giới. Sự tăng trưởng của ICBC có liên quan chặt chẽ đến tăng trưởng kinh tế của Trung Quốc.

Tuy nhiên, đầu tư vào các ngân hàng Trung Quốc mang lại những rủi ro riêng, bao gồm rủi ro pháp lý thay đổi nhanh chóng. Khả năng xảy ra nợ xấu không minh bạch và các vấn đề quản lý.

MUFG - Nhà lãnh đạo tài chính Nhật Bản

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. là tập đoàn tổ chức tài chính lớn nhất tại Nhật Bản. Nó có mạng lưới toàn cầu và được coi là cổ đông lớn của BAY tại Thái Lan.

MUFG có thể nhận được các ưu đãi nếu Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tích cực điều chỉnh chính sách lãi suất của mình. Tuy nhiên, các doanh nghiệp tại Nhật Bản có thể phải đối mặt với những thách thức. bị giới hạn bởi dân số hỗn hợp và tăng trưởng kinh tế tương đối hạn chế.

Tại sao cổ phiếu ngân hàng là một khởi đầu thực sự? Lý do tại sao nó lại quan trọng vào năm 2026

1. Tỷ suất lợi nhuận lãi suất vẫn hấp dẫn

Mặc dù chu kỳ tăng lãi suất mạnh mẽ không bền vững, nhưng mặt bằng lãi suất hiện tại vẫn cao hơn rõ ràng so với giai đoạn COVID-19. Nó tiếp tục tạo động lực cho biên thu nhập lãi ròng (NIM) của nhiều ngân hàng.

2.

Các ngân hàng lớn có cơ sở dữ liệu tài chính ổn định thường có lịch sử trả cổ tức nhất quán và tỷ lệ thỏa đáng. Các nhà phân tích kỳ vọng các ngân hàng trên khắp thế giới sẽ tăng chi trả cổ tức và mua lại cổ phiếu. Dành cho các nhà đầu tư dài hạn muốn có dòng tiền ổn định. Thể loại này trả lời tốt câu hỏi.

3.

Nếu nền kinh tế toàn cầu và nền kinh tế địa phương có thể đạt được sự mở rộng bền vững, nó sẽ hỗ trợ sự gia tăng hoạt động kinh tế, tiếp theo là sự mở rộng nhu cầu tín dụng.

4.

Khi so sánh giá trên thu nhập (tỷ lệ P/E) hoặc giá trên giá trị sổ sách (tỷ lệ P/BV) của một số cổ phiếu ngân hàng nhất định với mức trung bình lịch sử hoặc mức trung bình chung của thị trường, giá của một cổ phiếu ngân hàng nhất định là rất quan trọng. Người ta thấy rằng nhiều người trong số họ vẫn đang giao dịch ở mức không quá đắt.

5 Đi vào hệ sinh thái ngân hàng số

Các ngân hàng hiện đại không chỉ chấp nhận tiền gửi và cho vay, mà đang thích ứng với một nền tảng kết nối nhiều loại dịch vụ, từ giao dịch, giao hàng, bảo hiểm, đầu tư, đến các dịch vụ khác thông qua ứng dụng di động (K PLUS, SCB EASY, Paotang, v.v.).

Làm thế nào để người Thái có thể giao dịch cổ phiếu ngân hàng?

Mua cổ phiếu ngân hàng Thái Lan: Thành thật

Đầu tư vào cổ phiếu ngân hàng niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Thái Lan (SET) được thực hiện thuận tiện và nhẹ nhàng. Quy trình như sau:

Bước 1 - Mở tài khoản chứng khoán Bước đầu tiên Bạn phải mở tài khoản môi giới với một công ty chứng khoán được cấp phép (nhà môi giới).

Bước 2 - Nạp tiền vào tài khoản Khi đã có tài khoản, bạn phải gửi tiền để sử dụng làm vốn mua chứng khoán.

Bước 3 - Gửi đơn đặt hàng Thông qua một ứng dụng hoặc chương trình giao dịch, chẳng hạn như Settrade Streaming hoặc nền tảng của nhà môi giới.

Mua cổ phiếu ngân hàng nước ngoài: Cửa ngõ vào thị trường toàn cầu

Đối với các nhà đầu tư Thái Lan muốn đa dạng hóa đầu tư sang các ngân hàng nước ngoài. Có một số con đường:

Kênh 1: Thông qua nhà môi giới Thái Lan Nhiều nhà môi giới ở Thái Lan cung cấp dịch vụ mở tài khoản trực tiếp để giao dịch chứng khoán nước ngoài. Thật thuận tiện để quản lý và liên hệ với đội ngũ Thái Lan.

Kênh 2: Qua CFD (Hợp đồng chênh lệch) CFD là hợp đồng giao dịch chênh lệch giá của tài sản cơ sở. Ưu điểm của phương pháp này bao gồm:

• Yêu cầu ít đầu tư ban đầu hơn do hệ thống đòn bẩy.
• Có lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm
• Rất linh hoạt trong giao dịch.
• Không có phí truyền thống

Nhiều nhà môi giới CFD như Mitrade cung cấp các ưu đãi:

💸 Tiền thưởng hào phóng cho khách hàng mới: $100 Đô la! 🎁

🤑 0 hoa hồng - Chênh lệch thấp nhất!

💰 Đầu tư tối thiểu chỉ 50 đô la.

📊 Thực hành giao dịch miễn phí với tài khoản ảo 50.000 đô la

ลงทุนเลย

Xin lưu ý: Đầu tư có rủi ro, có thể không phù hợp với tất cả mọi người.

Chế độ xem tóm tắt: Đầu tư vào cổ phiếu ngân hàng vào năm 2026

Cổ phiếu ngân hàng tiếp tục mang đến cơ hội đầu tư hấp dẫn trong giai đoạn 2025-2026 với sức mạnh cổ tức ổn định. Ổn định tài chính và thích ứng với kỷ nguyên số Các ngân hàng Thái Lan và ngân hàng nước ngoài đều đang chèo thuyền trên làn sóng do điều kiện lãi suất phù hợp và triển vọng mở rộng kinh tế.

Đầu tư vào cổ phiếu ngân hàng Thái Lan thật dễ dàng thông qua tài khoản chứng khoán với một nhà môi giới địa phương. Cổ phiếu ngân hàng nước ngoài Có nhiều kênh để lựa chọn, từ các nhà môi giới Thái Lan đến CFD cho những người muốn linh hoạt hơn.

Điều quan trọng là nghiên cứu dữ liệu kỹ lưỡng, so sánh định giá hiện tại với tiềm năng dài hạn và đánh giá sự phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Khi bạn làm vậy, Cổ phiếu ngân hàng nào tốt hơn? Nó không còn là một câu hỏi khó nữa, chỉ cần thực hiện kế hoạch đầu tư của riêng bạn!