EA là gì - Trợ lý giao dịch tự động trên MT4 thay đổi ngành đầu tư

Nhà đầu tư mới thường gặp phải sự nhầm lẫn về các dạng khác nhau của việc giao dịch trên MT4, từ FOREX đến vàng và dầu mỏ. Họ tìm kiếm các hình thức đầu tư giúp dễ dàng tạo ra thu nhập hơn, và tên gọi thường xuyên nghe thấy là Expert Advisor hay viết tắt là EA. Với sự phổ biến của công nghệ đầu tư mới, câu hỏi luôn đặt ra là “EA là gì” và thực sự hệ thống hỗ trợ giao dịch này đóng vai trò quan trọng như thế nào trong thế giới đầu tư hiện đại.

EA (Expert Advisor) - Từ câu hỏi “Tôi nên tự giao dịch” đến phương pháp tự động hóa

Vấn đề lớn mà nhà đầu tư mới gặp phải là nhiều thuật ngữ kỹ thuật cần phải học trước khi bắt đầu đầu tư. Nhưng thực tế, phần nhỏ trong số họ hiểu rõ cách hoạt động của cơ chế giao dịch như thế nào. Điều này dẫn đến sự thiếu tự tin và do dự trong việc chọn lựa hình thức đầu tư mới.

Trong việc đầu tư trên MT4, câu trả lời ngày càng phổ biến là sử dụng phần mềm hỗ trợ giao dịch gọi là Expert Advisor hay EA, được thiết kế đặc biệt để giảm thiểu sự phức tạp trong quá trình đầu tư.

Trong quá khứ, khi nói về trợ thủ trong giao dịch, thường nghĩ đến broker hoặc quản lý tài khoản – những người thật sự sẽ đưa ra lời khuyên và đánh giá tình hình thị trường cho chúng ta. Nhưng khi nhà đầu tư hiện đại bắt đầu muốn có tốc độ nhanh và lợi nhuận lớn, họ thường giao toàn bộ tiền cho trợ thủ cũ và nói “làm cho tiền của tôi có lợi nhuận”. Tình huống này dẫn đến nhu cầu về hình thức quản lý tài khoản chuyên nghiệp, đặc biệt rõ ràng trong FOREX.

Vấn đề của trợ thủ thật sự là mệt mỏi, dự đoán sai dữ liệu, và quá nhiều thông tin, dẫn đến thua lỗ không lường trước. Từ những vấn đề này, hệ thống phần mềm gọi là EA ra đời – trợ thủ kỹ thuật số không mệt mỏi, không có cảm xúc, có khả năng lập kế hoạch, phân tích và ra lệnh mua bán tự động.

Hệ thống Expert Advisor hoạt động như thế nào - Cơ chế ra quyết định dựa trên toán học và AI

EA là một tập lệnh máy tính tổng hợp và phân tích dữ liệu thống kê để đưa ra quyết định đầu tư. Việc phát triển EA chưa bao giờ ngừng lại, cho đến khi trí tuệ nhân tạo (AI) xuất hiện, giúp các chương trình này có thể “suy nghĩ” và tự ra lệnh mua bán, đồng thời theo dõi lợi nhuận và thua lỗ toàn diện mà người dùng không cần làm gì.

Nghe có vẻ như mơ ước – đầu tư mà không cần làm gì? Thực tế, điều này đã khả thi trong thế giới giao dịch MT4. EA được thiết kế để hoạt động gần như toàn bộ thay bạn, mang lại sự tiện lợi tối đa cho người mới bắt đầu bước vào thế giới đầu tư.

3 điểm mạnh khiến EA thay đổi cuộc chơi trong giao dịch

1. Bạn không cần phải luôn luôn đứng trước màn hình

Giao dịch trên MT4 khác hoàn toàn so với giao dịch cổ phiếu. Thị trường chứng khoán có giờ giao dịch cố định, còn FOREX mở cửa tới 20 giờ mỗi ngày. Điều này có nghĩa là việc ngồi canh màn hình liên tục sẽ gây mệt mỏi và dễ đưa ra quyết định sai lầm.

Với EA, tình huống này không còn là vấn đề. Phần mềm hoạt động 24/7 theo các lệnh đã đặt, thực hiện mua bán và quản lý STOP LOSS theo mức bạn đã thiết lập. Nó như thể bạn đang đứng canh thị trường bằng chính mình vậy.

2. Giải quyết vấn đề đánh giá dữ liệu khổng lồ

Nhà đầu tư đối mặt với sự nhầm lẫn lớn – dữ liệu và tin tức liên tục tràn vào, không biết phần nào sẽ tạo ra lợi nhuận. EA giải quyết vấn đề này bằng cách phân tích tất cả dữ liệu dựa trên thống kê, chứ không dựa vào cảm xúc.

Quyết định của EA dựa trên toán học thuần túy, không liên quan đến sợ hãi, hy vọng hay lo lắng. Kết quả là, các quyết định phù hợp với mục tiêu bạn đề ra, dù dữ liệu có nhiều đến đâu.

3. Giảm thiểu thua lỗ nhờ hệ thống STOP LOSS tự động

Trong thị trường MT4 biến động nhanh, lợi nhuận hoặc thua lỗ có thể xảy ra trong tích tắc. EA phản ứng bằng cách kiểm soát STOP LOSS – mức dừng lỗ tối thiểu bạn chấp nhận.

Khi vị thế của bạn di chuyển đến điểm thua lỗ đã đặt, EA sẽ ra lệnh dừng lỗ ngay lập tức, hạn chế thiệt hại tối đa. Ngược lại, khi thị trường tiến tới mục tiêu lợi nhuận, EA sẽ ra lệnh chốt lời để bảo vệ lợi nhuận bạn mong muốn.

Hạn chế của Expert Advisor – Những điều EA chưa thể làm được

Nhưng câu hỏi đặt ra là: Nếu EA tốt đến vậy, tại sao vẫn có người dùng EA rồi thua lỗ?

1. EA chỉ được lập trình cho một loại tài sản duy nhất

EA tạo ra cho FOREX không thể dùng để giao dịch vàng hay dầu mỏ. Mỗi chương trình được thiết kế riêng cho thị trường cụ thể. Bạn cần có EA khác nhau cho từng loại tài sản.

2. EA chỉ làm theo lệnh đã đặt sẵn

Phần lớn nhà phát triển EA cài đặt mức lợi nhuận mục tiêu là 6%. Điều này có nghĩa là khi lợi nhuận đạt 6%, chương trình sẽ bán ngay, dù thị trường còn tiếp tục tăng đến 20%. Bạn chỉ nhận được 6%. EA không có sự linh hoạt như con người.

3. EA không đảm bảo bạn sẽ không “lỗ sạch”

Lỗ sạch nghĩa là toàn bộ vốn của bạn bị mất, không thể tiếp tục giao dịch. Dù EA có hệ thống cắt lỗ, nếu dữ liệu đọc sai hoặc thị trường biến động mạnh, EA vẫn có thể buộc bán với mức lỗ lớn.

Chiến lược thông minh – Nên dùng EA hay tự giao dịch?

Câu trả lời là: cả hai.

Trong giai đoạn đầu đầu tư, bạn còn ít kinh nghiệm, việc học qua EA sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về các dạng giao dịch. Đồng thời, EA giúp bạn kiếm lợi hoặc hạn chế thua lỗ ở mức độ nhất định.

Nhưng đồng thời, bạn nên dành một phần tiền để tự giao dịch, luôn luôn theo dõi màn hình. Lý do đơn giản là để phát triển kỹ năng giao dịch, giúp bạn hiểu rõ hơn các thời điểm thị trường biến động, điều mà EA chưa thể làm hoàn toàn.

Điều EA còn yếu là khả năng tăng lợi nhuận khi có cơ hội, vì phần mềm thường cài đặt mức cố định “đạt được mức này là đủ”. Trong khi con người có thể nhận biết cơ hội và tận dụng để mở rộng lợi nhuận.

EA là gì? Chính là “hệ thống hỗ trợ giao dịch tự động” – công cụ giúp giảm bớt gánh nặng của bạn, nhưng không phải là giải pháp toàn diện cho mọi vấn đề trong giao dịch. Thành công đến từ việc sử dụng EA một cách thông minh, kết hợp với việc phát triển kỹ năng của chính bạn liên tục.