Tương lai tích hợp của Quản lý Tài sản: Một sự tiến hóa chiến lược

Jamie là nhà sáng lập kiêm CEO của FundSense. Ông có hơn 25 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, giữ các vị trí cấp cao về bán hàng tại Standard and Poor’s và Morningstar, nơi ông quản lý các mối quan hệ toàn cầu với các ngân hàng hàng đầu và nhà quản lý tài sản. Trước khi thành lập FundSense vào năm 2020, Jamie từng là Trưởng phòng UK của công ty công nghệ tài sản của Đức, aixigo.

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Dù đã trải qua hơn một thập kỷ chuyển đổi số, một công cụ truyền thống vẫn tiếp tục hỗ trợ hoạt động trong phần lớn ngành quản lý tài sản: bảng tính.

Nó quen thuộc, linh hoạt, và ngày càng trở thành rào cản cho tiến bộ.

Trong một doanh nghiệp nơi độ chính xác và tốc độ vận hành ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu suất, dựa vào các giải pháp thủ công và hệ thống phân mảnh không còn chỉ là kém hiệu quả; nó còn mang lại rủi ro. Từ việc ra mắt quỹ đến báo cáo quy định, các quy trình quan trọng vẫn đang dựa vào các công cụ chưa bao giờ được thiết kế cho quy mô doanh nghiệp, quản trị hoặc kiểm soát.
Thách thức này không xuất phát từ sự trì trệ, mà từ sự phân mảnh.

Trong những năm qua, hệ sinh thái đã phát triển thành một mảnh ghép của các nhà cung cấp chuyên môn, giàu dữ liệu, nghiên cứu và phân tích, nhưng hạn chế trong tự động hóa quy trình làm việc và khả năng tích hợp. Ở phía đối diện là các nền tảng tự động hóa quy mô lớn, cung cấp các công cụ mạnh mẽ nhưng thiếu sự phù hợp chuyên ngành cần thiết để điều hướng các sắc thái của quản lý tài sản.

Kết quả? Các dự án bị đình trệ. Tự động hóa gặp trở ngại. Không phải vì công nghệ không đủ khả năng, mà vì nó thường thiếu hiểu biết tích hợp về độ phức tạp của ngành—các lớp quy định, các mẫu mẫu, các quy tắc tinh tế của nó.

Thách thức không phải là xây dựng tự động hóa—mà là làm cho nó có ý nghĩa. Trừ khi bạn hiểu rõ cách ngành hoạt động thực sự, tất cả những gì bạn làm chỉ là thêm các công cụ mới vào các vấn đề cũ.

Con đường phía trước không phải là phá vỡ toàn diện mà là bổ sung chiến lược. Các mô hình vận hành hiệu quả nhất hiện nay là những mô hình giảm ma sát thay vì tăng nó. Chúng nâng cao những gì đã hoạt động, loại bỏ những gì không, và kết nối các khoảng trống mà các công cụ truyền thống như bảng tính đã cố gắng che đậy từ lâu.

Sự chuyển đổi này hướng tới các kết nối thông minh hơn và hệ thống mô-đun, khả năng tương tác, đang định nghĩa lại các thực hành tốt nhất. Dù là tích hợp với một danh mục sản phẩm chính, đơn giản hóa việc ra mắt các lớp cổ phần, hay cho phép thực thi song song các nhiệm vụ giữa các phòng ban, trọng tâm là các hệ thống hoạt động phù hợp với đặc thù của quy trình làm việc quản lý tài sản.

Một yếu tố then chốt thúc đẩy sự tiến bộ này là kiến thức chuyên ngành. Công nghệ đơn thuần không đủ. Chuyển đổi hiệu quả đòi hỏi hiểu biết chi tiết về cách các nhà quản lý tài sản hoạt động—từ hệ thống quy tắc kinh doanh đến các giới hạn tuân thủ và tiêu chuẩn dữ liệu. Không có cái nhìn đó, tự động hóa chỉ mang tính hình thức.

Việc tích hợp thực sự còn có nghĩa là chấp nhận các định dạng và thực tế của hoạt động hàng ngày. PDFs, CSVs, API, tài liệu Word—giải pháp hiện đại phải có khả năng tiếp nhận và chuẩn hóa dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau, chứ không chỉ từ một nguồn duy nhất. Và chúng phải thực hiện điều đó trên quy mô doanh nghiệp, thường xuyên qua mười hoặc nhiều hệ thống nội bộ và bên ngoài.

Nhưng có lẽ trở ngại cố hữu nhất là văn hóa: bảng tính như một chuẩn mực. Được sử dụng cho mọi thứ từ quản lý vòng đời đến báo cáo, bảng tính vốn dĩ khó kiểm soát, kiểm toán hoặc mở rộng. Chúng có thể cung cấp sự linh hoạt ngắn hạn, nhưng đổi lại là sự bền vững lâu dài.

Sự thay đổi văn hóa khỏi bảng tính không chỉ là về công cụ; đó là về niềm tin. Bảng tính cung cấp quyền kiểm soát trong một định dạng rõ ràng, trực quan. Chuyển sang hệ thống tự động, tích hợp đòi hỏi các bên liên quan—đặc biệt là trong vận hành, tuân thủ và CNTT—phải đặt niềm tin vào dòng dữ liệu mà họ không thể “nhìn thấy” theo cách truyền thống.

Vì lý do này, việc chấp nhận công nghệ là một thử thách về hành vi nhiều như về công nghệ.

Chuyển đổi thành công bắt đầu bằng việc xác định nơi đã có niềm tin—trong con người, quy trình hoặc hệ thống phần nào—và xây dựng từ đó. Đó là lý do tại sao các giải pháp mô-đun phù hợp với quy trình hiện tại thường nhanh chóng thu hút hơn so với việc thay thế toàn bộ hệ thống. Nó cho phép các nhóm thấy được lợi ích ngay lập tức về hiệu quả và độ chính xác mà không cần phải từ bỏ những gì họ đã quen thuộc.

Cách tiếp cận này cũng mang lại sự rõ ràng cho chiến lược dài hạn: xây dựng một hạ tầng linh hoạt phát triển cùng công ty. Các nhà lãnh đạo vận hành không còn tìm kiếm các công cụ dùng một lần nữa. Họ muốn các nền tảng có thể thích ứng theo thời gian, tích hợp các nguồn dữ liệu mới, phù hợp với các quy định mới nổi, và cung cấp một lộ trình kiểm toán rõ ràng qua mọi giai đoạn của vòng đời sản phẩm.

Điều đang nổi lên là một lớp vận hành thông minh hơn—kết nối các nhóm, chuẩn hóa đầu vào, và mở khóa các thông tin theo thời gian thực vốn đã bị chôn vùi trong các hệ thống rời rạc hoặc bảng tính rải rác. Và trong khi nhiều công ty vẫn đang ở giai đoạn chuyển đổi này, hướng đi rõ ràng là sự phù hợp toàn diện trong doanh nghiệp đang trở thành tiêu chuẩn mới.

Điều này có nghĩa là xóa bỏ các silo giữa các nhóm—sản phẩm, tuân thủ, phân phối, dữ liệu—và loại bỏ các nỗ lực trùng lặp. Nó đảm bảo rằng các điểm dữ liệu đã được phê duyệt không cần phải nhập lại bởi các nhóm khác nhau cho các mục đích khác nhau. Nó giúp hiển thị thông tin quan trọng không chỉ nhanh hơn, mà còn đầy đủ và đáng tin cậy hơn. Đó là sự chuyển đổi từ hiệu quả dựa trên nhiệm vụ sang trí tuệ hệ thống.

Đối với các công ty vẫn đang trong giai đoạn đầu của quá trình thay đổi, có tin vui: đây không phải là việc phá bỏ tất cả và bắt đầu lại từ đầu. Đó là hiểu rõ sự khác biệt giữa những gì là di sản và những gì là bền vững—và xây dựng cầu nối giữa hai điều đó.
Hiệu quả không còn chỉ là lợi ích cục bộ—mà là sự phù hợp toàn diện của toàn bộ doanh nghiệp. Không phải là thay thế con người hoặc bộ phận—mà là loại bỏ ma sát giữa họ.

Nhìn về phía trước, tốc độ chuyển đổi chỉ ngày càng tăng. Áp lực quy định tiếp tục gia tăng. Nhu cầu minh bạch và linh hoạt của nhà đầu tư ngày càng lớn. Và khối lượng dữ liệu—vận hành, thị trường, khách hàng—đang đẩy các hệ thống truyền thống đến giới hạn.

Trong môi trường này, các công ty bám vào các công cụ lỗi thời sẽ ngày càng gặp bất lợi. Không chỉ về chi phí hoặc rủi ro tuân thủ, mà còn về khả năng phản ứng, thích nghi và cạnh tranh.

Trong khi đó, những công ty đầu tư vào các quy trình thông minh hơn—kết nối, dựa trên kiến thức chuyên ngành, và được xây dựng để thích ứng—đang đặt nền móng cho một thứ gì đó bền vững hơn nhiều.

Bởi vì cuối cùng, tương lai của hoạt động quản lý tài sản không phải là gây rối để gây rối. Đó là về các kết nối thông minh hơn, quy trình tốt hơn, và buông bỏ những công cụ không còn phù hợp nữa. Trong ý nghĩa đó, vượt ra khỏi bảng tính không chỉ là một giải pháp vận hành—đó là một sự tiến hóa chiến lược.