Hướng dẫn đầy đủ về xác thực danh tính và KYC: ba cấp độ truy cập

Quy trình xác thực danh tính qua hệ thống KYC là bước bắt buộc trong quá trình đăng ký trên các nền tảng tiền điện tử hiện đại. Hệ thống được chia thành ba cấp độ xác thực, mỗi cấp độ mở ra những khả năng mới và cung cấp giới hạn giao dịch cao hơn. Quá trình KYC giúp bảo vệ cả người dùng lẫn chính nền tảng khỏi gian lận và rửa tiền.

Tại sao cần xác thực KYC và các cấp độ tồn tại

Xác thực danh tính qua hệ thống KYC (Know Your Customer) cho phép nền tảng xác minh danh tính người dùng và đảm bảo phù hợp với pháp luật hiện hành. Hệ thống gồm ba cấp độ:

• Cấp độ tiêu chuẩn: yêu cầu xác minh danh tính và xác thực cá nhân (POI) — truy cập cơ bản vào các chức năng chính của nền tảng
• Cấp độ cao: bổ sung kiểm tra địa chỉ cư trú (POA) — tăng giới hạn rút tiền
• Cấp độ chuyên nghiệp: bao gồm kiểm tra toàn diện mở rộng (EDD) — giới hạn tối đa và truy cập tất cả các sản phẩm

Mỗi cấp độ KYC được xây dựng dựa trên cấp độ trước, yêu cầu hoàn thành các bước trước đó.

Xác thực tiêu chuẩn: xác nhận danh tính

Quá trình bắt đầu với xác thực danh tính cơ bản. Dưới đây là hướng dẫn từng bước:

Bước 1 — Truy cập trang xác thực

Mở cài đặt tài khoản qua biểu tượng hồ sơ ở góc phải của menu chính. Chọn mục “Thông tin tài khoản” và tìm phần đề nghị thực hiện xác thực.

Bước 2 — Chọn quốc gia cư trú

Ở bước đầu, chọn quốc gia và khu vực cư trú của bạn. Thông tin này rất quan trọng vì ảnh hưởng đến yêu cầu về giấy tờ và thời gian xử lý. Lưu ý: sau khi xác nhận, thay đổi dữ liệu có thể yêu cầu xác thực bổ sung.

Bước 3 — Tải lên giấy tờ xác thực danh tính

Chuẩn bị giấy tờ tùy thân (hộ chiếu, bằng lái xe, chứng minh nhân dân). Chọn quốc gia cấp và loại giấy tờ. Giấy tờ cần rõ ràng, chứa đựng:

• Họ tên đầy đủ rõ ràng
• Ngày sinh theo dạng dễ đọc
• Tình trạng không bị hư hỏng, không có dấu hiệu chỉnh sửa hoặc giả mạo

Hệ thống chấp nhận tất cả các định dạng hình ảnh phổ biến. Đảm bảo ánh sáng tốt và hình rõ nét.

Bước 4 — Xác thực sinh trắc học qua nhận diện khuôn mặt

Bước cuối yêu cầu xác minh khuôn mặt qua webcam. Ngoài ra, có thể quét mã QR bằng điện thoại để thực hiện xác thực từ xa.

Lời khuyên hữu ích: nếu hệ thống không chuyển sang chế độ nhận diện khuôn mặt sau vài lần thử, có thể do giấy tờ không đủ chất lượng hoặc hệ thống quá tải. Chờ 30 phút rồi thử lại. Nếu vẫn gặp sự cố, liên hệ bộ phận hỗ trợ kỹ thuật.

Cấp độ cao: KYC với kiểm tra địa chỉ

Sau khi hoàn tất xác thực tiêu chuẩn, bạn có thể chuyển sang cấp độ thứ hai. Thường thì xác minh danh tính tự động, nhưng một số người dùng cần điền mẫu KYC kèm câu hỏi bổ sung.

Tiếp cận cấp độ cao

Cấp độ cao chỉ khả dụng sau khi hoàn thành thành công cấp tiêu chuẩn. Ở bước này, yêu cầu xác minh địa chỉ cư trú (POA).

Yêu cầu giấy tờ xác minh địa chỉ

Nền tảng chấp nhận các loại giấy tờ sau:

• Hóa đơn dịch vụ (điện, gas, nước, internet)
• Bản sao kê ngân hàng có địa chỉ
• Các giấy tờ chính thức từ cơ quan nhà nước xác nhận đăng ký địa chỉ

Điều kiện quan trọng: tất cả giấy tờ phải có ngày cấp không quá 3 tháng trước. Giấy tờ cũ hơn sẽ bị hệ thống tự động từ chối.

Cách kiểm tra thông tin đã gửi

Vào phần xác thực KYC trong cài đặt tài khoản. Dùng biểu tượng xem để kiểm tra dữ liệu đã tải lên (cần nhập mã xác thực hai yếu tố). Nếu phát hiện lỗi, liên hệ ngay bộ phận hỗ trợ.

Xác thực chuyên nghiệp: kiểm tra mở rộng toàn diện

Cấp độ thứ ba dành cho người dùng cần giới hạn tối đa và quyền truy cập đầy đủ vào tất cả dịch vụ của nền tảng.

Kiểm tra mở rộng toàn diện (EDD) gồm những gì

Yêu cầu xác thực chuyên nghiệp gồm:

• Điền đầy đủ thông tin về nguồn thu nhập và hoạt động tài chính
• Cung cấp giấy tờ chứng minh thu nhập hoặc công việc
• Trong một số trường hợp, giấy tờ bổ sung khi rút tiền hoặc giao dịch fiat

Quy trình thực hiện EDD

Nhấn nút “Xác nhận” trong phần xác thực chuyên nghiệp. Điền mẫu theo hướng dẫn một cách trung thực và đầy đủ. Nhớ rằng, trách nhiệm của bạn là cung cấp thông tin chính xác, đáng tin cậy.

Lưu ý: ngay cả sau khi hoàn tất xác thực mở rộng, nền tảng có thể yêu cầu giấy tờ bổ sung khi thực hiện giao dịch fiat hoặc rút lớn để đảm bảo an toàn.

Mẹo hữu ích và câu hỏi thường gặp

Tại sao xác thực KYC quan trọng?

Hệ thống KYC là phần của hạ tầng toàn cầu chống tội phạm tài chính. Nó bảo vệ người dùng hợp pháp khỏi gian lận và đảm bảo tuân thủ các quy định quốc tế.

Thời gian xác thực mất bao lâu?

Xác thực tiêu chuẩn thường hoàn tất trong vài phút. Kiểm tra địa chỉ và xác thực chuyên nghiệp có thể mất từ vài giờ đến một ngày tùy theo khối lượng xử lý.

Phải làm gì khi bị từ chối?

Nếu KYC bị từ chối, xem lý do trong thông báo. Thường là do giấy tờ chất lượng thấp, sai ngày tháng hoặc thông tin không khớp. Sửa lỗi rồi thử lại.

Việc xác thực KYC ảnh hưởng đến quyền riêng tư không?

Tất cả dữ liệu đều được bảo vệ theo tiêu chuẩn mã hóa hiện đại và chỉ dùng cho mục đích xác thực, tuân thủ pháp luật.

Quá trình xác thực danh tính là bước cần thiết để bạn có thể tận dụng đầy đủ các tính năng của nền tảng tiền điện tử. Làm theo hướng dẫn này, bạn sẽ dễ dàng vượt qua tất cả các cấp độ KYC và truy cập mọi dịch vụ.