Hướng dẫn đầy đủ về xác thực KYC cá nhân: Chi tiết quy trình xác minh ba cấp

Nếu bạn muốn thực hiện giao dịch, gửi tiền hoặc rút tiền trên nền tảng, bạn bắt buộc phải hoàn thành xác thực KYC cá nhân. Nền tảng chia xác thực danh tính của bạn thành ba cấp độ: tiêu chuẩn, nâng cao và chuyên nghiệp, mỗi cấp độ có các quyền lợi và hạn mức rút tiền khác nhau. Hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn từng bước hoàn thành toàn bộ quá trình xác thực KYC.

Chuẩn bị trước khi bắt đầu

Trước khi bắt đầu xác thực KYC cá nhân, hãy chuẩn bị các tài liệu sau đây. Trước tiên, bạn cần một giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp (như chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc bằng lái xe), đảm bảo tài liệu đầy đủ rõ ràng, bao gồm họ tên và ngày sinh của bạn. Thứ hai, chuẩn bị một giấy chứng minh địa chỉ trong vòng ba tháng gần nhất, như hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng. Cuối cùng, đảm bảo môi trường của bạn có đủ ánh sáng, camera thiết bị hoạt động tốt để thuận tiện cho quá trình nhận diện khuôn mặt sau này.

Một số khu vực có thể yêu cầu các bước xác thực bổ sung, chi tiết có thể tra cứu trong trung tâm trợ giúp của nền tảng. Nếu bạn cần xác thực KYC cho tài khoản doanh nghiệp, quy trình sẽ khác, vui lòng tham khảo hướng dẫn xác thực doanh nghiệp tương ứng.

Các bước xác thực giấy tờ tùy thân

Bước đầu tiên trong xác thực KYC cá nhân là xác thực giấy tờ (POI). Trước tiên, vào trang hồ sơ cá nhân của bạn, nhấn vào biểu tượng hình đại diện ở góc trên bên phải, sau đó chọn “Tài khoản”. Trên trang cài đặt tài khoản, tìm mục “Xác thực” hoặc “Xác thực danh tính”, rồi vào trang xác thực KYC để bắt đầu quy trình.

Tiếp theo, chọn quốc gia hoặc khu vực cư trú hiện tại của bạn. Bước này rất quan trọng vì các quy định về xác thực danh tính khác nhau theo từng quốc gia. Sau khi chọn, nếu muốn thay đổi, có thể cần nộp thêm các giấy tờ xác thực khác. Sau đó, chọn quốc gia phát hành giấy tờ tùy thân và loại giấy tờ (chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc bằng lái xe, v.v.).

Tiếp theo, chụp rõ nét hình ảnh giấy tờ tùy thân của bạn. Ảnh phải hiển thị đầy đủ họ tên, ngày sinh và số giấy tờ. Nếu gửi nhiều lần mà không thành công, hãy kiểm tra các điểm sau: ảnh có rõ ràng, không mờ nhòe; tài liệu không bị cắt xén hoặc chỉnh sửa; góc chụp không quá nghiêng. Sau khi tải lên giấy tờ, hệ thống sẽ hướng dẫn bạn thực hiện quét nhận diện khuôn mặt.

Bạn có thể chọn dùng webcam của máy tính để thực hiện nhận diện khuôn mặt hoặc quét mã QR bằng thiết bị di động để hoàn tất bước này. Trong quá trình nhận diện, hãy đảm bảo khuôn mặt của bạn đủ sáng, tránh ánh sáng mạnh hoặc bóng bên cạnh. Nếu sau nhiều lần thử vẫn không thể truy cập trang nhận diện khuôn mặt, hệ thống có thể đánh giá giấy tờ của bạn không hợp lệ hoặc bạn đã gửi quá nhiều lần trong thời gian ngắn. Trong trường hợp này, hãy chờ 30 phút rồi thử lại. Nếu vấn đề vẫn chưa được giải quyết, bạn có thể gửi yêu cầu qua biểu mẫu hỗ trợ khách hàng của nền tảng để liên hệ đội ngũ hỗ trợ.

Đánh giá danh tính và xác thực tiêu chuẩn

Sau khi tải lên giấy tờ xác thực, hệ thống thường tự động tiến hành đánh giá danh tính. Quá trình này nhằm xác nhận tính chính xác của thông tin bạn đã cung cấp. Trong một số trường hợp, hệ thống sẽ yêu cầu bạn điền vào bảng khảo sát đánh giá danh tính để xác minh thêm thông tin cá nhân. Là người dùng, bạn cần đảm bảo tất cả thông tin gửi đi là chính xác và trung thực.

Khi đánh giá danh tính thành công, bạn sẽ hoàn tất xác thực KYC ở cấp tiêu chuẩn. Lúc này, bạn có thể thấy trạng thái xác thực của mình ở phía bên trái trang. Xác thực tiêu chuẩn qua rồi, bạn có thể gửi tiền và bắt đầu giao dịch trên nền tảng. Nếu không qua, bạn sẽ không thể hoàn tất xác thực tiêu chuẩn và không thể truy cập các chức năng yêu cầu cấp độ xác thực này.

Bạn có thể xem phần câu hỏi thường gặp về KYC cá nhân của nền tảng để biết thêm chi tiết về xác thực tiêu chuẩn và các vấn đề thường gặp.

Quy trình tải lên giấy chứng minh địa chỉ

Cấp độ nâng cao yêu cầu bạn gửi giấy chứng minh địa chỉ (POA). Lưu ý quan trọng: bạn phải hoàn thành xác thực tiêu chuẩn trước khi bắt đầu tải lên giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Nền tảng chỉ chấp nhận các giấy tờ chính thức do cơ quan chính phủ cấp, bao gồm hóa đơn tiện ích (điện, nước, gas), sao kê ngân hàng hoặc giấy chứng nhận cư trú do chính phủ phát hành. Các giấy tờ này phải được cấp trong vòng ba tháng gần nhất, các giấy quá hạn sẽ bị từ chối ngay lập tức.

Trước khi tải lên, hãy kiểm tra lại thông tin cá nhân bạn đã gửi xem có chính xác không trên trang xác thực danh tính. Nhấn biểu tượng hình con mắt để xem chi tiết thông tin đã gửi, nhưng hệ thống sẽ yêu cầu bạn nhập mã xác thực hai yếu tố của Google để đảm bảo an toàn. Nếu phát hiện có sai lệch hoặc lỗi, hãy gửi yêu cầu chỉnh sửa qua biểu mẫu hỗ trợ khách hàng ngay lập tức.

Yêu cầu xác minh nâng cao

Để hoàn tất xác thực KYC ở cấp chuyên nghiệp, bạn cần thực hiện quy trình xác minh nâng cao (EDD). Đây là bước xác minh bổ sung dành cho người dùng cao cấp, nhằm đảm bảo tính hợp pháp và an toàn của nền tảng.

Trong quy trình EDD, hệ thống sẽ yêu cầu bạn điền vào các câu hỏi chi tiết về tình hình tài chính, nguồn thu nhập và mục đích giao dịch của mình. Bạn cũng cần cung cấp các giấy tờ hỗ trợ về thu nhập như tờ khai thuế, phiếu lương hoặc giấy phép kinh doanh. Các giấy tờ này phải rõ ràng, đầy đủ và trong phạm vi thời gian quy định.

Lưu ý đặc biệt là, ngay cả khi bạn đã hoàn thành EDD, trong một số trường hợp đặc biệt, khi thực hiện rút tiền lớn hoặc giao dịch không rõ danh tính, hệ thống vẫn có thể yêu cầu bạn nộp thêm các giấy tờ xác thực khác. Đây là các biện pháp bổ sung của nền tảng nhằm đảm bảo an toàn tài chính và tuân thủ quy định.

Các vấn đề thường gặp và cách khắc phục

Nếu gặp vấn đề trong quá trình xác thực KYC cá nhân, phần này cung cấp hướng dẫn khắc phục nhanh. Nếu nhận diện khuôn mặt thất bại nhiều lần, hãy đảm bảo môi trường đủ sáng, camera rõ nét, khuôn mặt nằm chính giữa khung hình. Nếu giấy tờ xác thực bị từ chối, kiểm tra xem ảnh có rõ ràng, tài liệu đầy đủ, không chỉnh sửa hay cắt xén.

Nếu đã hoàn tất xác thực tiêu chuẩn mà không thể tải lên giấy chứng minh địa chỉ, hãy đảm bảo giấy tờ của bạn mới cấp trong vòng ba tháng và là tài liệu chính thức. Nếu gặp các vấn đề khác không thể tự giải quyết, hãy gửi yêu cầu qua kênh hỗ trợ chính thức của nền tảng, đội ngũ hỗ trợ sẽ giúp bạn hoàn tất quy trình xác thực KYC cá nhân để bạn có thể sử dụng đầy đủ các chức năng của nền tảng.