Cách tính P&L cho tài khoản giao dịch của bạn: hướng dẫn đầy đủ

Hiểu về P&L — là một trong những kỹ năng quan trọng nhất đối với bất kỳ nhà giao dịch nào. P&L thể hiện số tiền bạn đã kiếm được hoặc mất đi trên các vị thế của mình, giúp bạn đánh giá khách quan hiệu quả của chiến lược giao dịch. Hệ thống phân tích P&L được thiết kế chính xác để giúp bạn nhìn thấy bức tranh thực về kết quả của mình trong bất kỳ khoảng thời gian nào — từ một ngày đến toàn bộ thời gian sử dụng tài khoản.

P&L là gì và tại sao nó quan trọng đối với nhà giao dịch

P&L (Profit & Loss) — là chỉ số lợi nhuận và thua lỗ của tài khoản giao dịch duy nhất của bạn. Khác với việc so sánh đơn thuần số dư, P&L tính đến đặc thù của giao dịch tiền mã hóa: bạn cần hiểu không chỉ còn lại bao nhiêu tiền trong tài khoản mà còn cách giá trị tài sản của bạn thay đổi, kể cả khi nạp hoặc rút tiền.

Khi bạn nạp tiền hoặc rút coin, so sánh đơn thuần “đã có — còn lại” sẽ cho ra bức tranh không chính xác. Chính vì vậy, cần có công thức P&L chính xác, bao gồm tất cả các hoạt động này. Điều này giúp bạn trả lời câu hỏi chính: “Thực sự tôi đã kiếm được bao nhiêu từ giao dịch?” bất kể bạn đã nạp hay rút tiền bao nhiêu lần.

Các chỉ số P&L chính cần biết

Hệ thống theo dõi một số chỉ số P&L quan trọng cho tài khoản của bạn:

P&L theo ngày — là lợi nhuận hoặc thua lỗ trong 24 giờ qua. Được tính bằng cách lấy vốn hiện tại trừ đi vốn đầu ngày (lúc 00:00 UTC), đã trừ đi tất cả các khoản nạp và rút trong khoảng thời gian này. Chỉ số này giúp bạn theo dõi hoạt động giao dịch trong ngày theo thời gian thực.

P&L 7 ngày — là kết quả trong vòng một tuần. Công thức tương tự như theo ngày, nhưng dựa trên dữ liệu từ ngày đầu tuần. Nhiều nhà giao dịch sử dụng khoảng thời gian này để đánh giá chiến lược hàng tuần của mình.

P&L tích lũy — là lợi nhuận hoặc thua lỗ tổng cộng trong toàn bộ khoảng thời gian đã chọn, từ đầu đến thời điểm hiện tại. Đây là chỉ số đầy đủ nhất về hoạt động giao dịch của bạn. Khác với các chỉ số trước, nó thể hiện không chỉ kết quả bằng USDT mà còn tổng P&L tích lũy theo thời gian của bạn.

P&L tích lũy theo phần trăm — cũng giống như P&L tích lũy, nhưng thể hiện dưới dạng phần trăm so với vốn ban đầu và các khoản nạp. Chỉ số này rất tiện lợi để so sánh hiệu quả của bạn: nếu bạn bắt đầu với 10.000 USD và đạt +50% P&L, điều đó tương ứng với 15.000 USD.

P&L theo ngày — là danh sách chi tiết kết quả hàng ngày theo thứ tự thời gian. Bạn có thể xuất báo cáo này để phân tích sâu hơn và theo dõi thống kê giao dịch.

Cách tính P&L theo các khoảng thời gian khác nhau

Hãy cùng xem các công thức chính xác để bạn hiểu cách hệ thống tính từng chỉ số:

Đối với P&L theo ngày, công thức là: P&L ngày = Vốn hiện tại — Vốn đầu ngày (00:00 UTC) — (Tổng nạp — Tổng rút trong ngày)

Đối với P&L 7 ngày: P&L 7 ngày = Vốn hiện tại — Vốn của ngày đầu tuần — (Tổng nạp — Tổng rút trong kỳ)

P&L tích lũy theo kỳ bất kỳ được tính như sau: P&L tích lũy = Vốn cuối kỳ — Vốn đầu kỳ — (Tổng nạp — Tổng rút)

Và công thức phần trăm: P&L tích lũy (%) = (Vốn cuối kỳ — Vốn đầu kỳ — Chênh lệch nạp rút) / (Vốn đầu kỳ + Tổng nạp) × 100%

Ý chính của tất cả các công thức này là chúng đều tính đúng các khoản bạn đã nạp và rút để thể hiện kết quả giao dịch thực sự của bạn.

Ví dụ thực tế: tính P&L từ A đến Z

Xem xét một kịch bản cụ thể để thấy cách hoạt động của hệ thống.

Ngày 1 (T+0): BTC giá 48,000 USDT, ETH giá 2,800 USDT. Trong tài khoản có 1 BTC và 1 ETH, tổng vốn là 50,800 USDT.

Ngày 2 (T+1): BTC tăng lên 50,000 USDT, ETH lên 3,200 USDT. Trong ngày, bạn mở vị thế BTCUSDT, lợi nhuận là +500 USDT, nhưng cũng có khoản lỗ chưa thực hiện 300 USDT trên vị thế khác.

Vốn hiện tại của bạn: (1 × 50,000 + 1 × 3,200 + 500 - 300) = 53,400 USDT

Trong ngày, bạn rút 0.5 BTC và 1 ETH.

Tổng rút: (0.5 × 50,000 + 1 × 3,200) = 28,200 USDT

Tính P&L ngày (T+1): P&L = 53,400 — 50,800 + 28,200 = 30,800 USDT

Tổng P&L tích lũy trong kỳ = 53,400 — 50,800 — 28,200 = —25,600 USDT (cho thấy, sau tất cả các hoạt động, kết quả ròng của bạn là lợi nhuận tích lũy)

Ví dụ này cho thấy, một ngày có thể có lợi nhuận, nhưng các khoản rút lớn sẽ ảnh hưởng đến tổng thể. Điều quan trọng là hiểu rõ các chỉ số này để đánh giá đúng kết quả thực của mình.

Nơi xem P&L của các vị thế

Để xem phân tích chi tiết P&L của tài khoản, bạn có thể truy cập qua ứng dụng di động hoặc trang web.

Trong ứng dụng di động: vào trang tài sản của tài khoản giao dịch duy nhất của bạn, chạm vào P&L hôm nay — tại đó bạn sẽ thấy tất cả các chỉ số chính.

Trên trang web: mở phần tài sản của tài khoản duy nhất. Tại đây, bạn sẽ thấy liên kết đến trang P&L єдиного торгового акаунта, nơi cung cấp toàn bộ thông tin về P&L của bạn cùng khả năng xuất dữ liệu.

Phân tích P&L định kỳ sẽ giúp bạn nhận diện điểm mạnh, điểm yếu của chiến lược giao dịch, từ đó liên tục hoàn thiện phương pháp của mình trên thị trường.