Các thay đổi mới trong mã thuế có thể dẫn đến các khoản hoàn thuế chưa được yêu cầu: Những gì một chuyên gia nói bạn cần biết

Những điểm chính cần ghi nhớ

• “Dự luật Một Bản Tươi Đẹp Lớn” đã thực hiện hơn 100 thay đổi đối với luật thuế năm 2025, và người nộp thuế có thể bỏ lỡ các khoản tiết kiệm nếu không tận dụng các khoản giảm thuế mới.
• Nộp thuế điện tử và thiết lập chuyển khoản trực tiếp cho khoản hoàn thuế có thể rút ngắn thời gian người nộp thuế nhận được tiền hoàn.

Nhận câu trả lời cá nhân hóa, được hỗ trợ bởi AI dựa trên hơn 27 năm kinh nghiệm đáng tin cậy.

HỎI

Hầu hết người Mỹ gặp khó khăn trong việc hiểu luật thuế của Hoa Kỳ, và những sai lầm do hiểu lầm này có thể khiến họ phải trả quá nhiều thuế, nhận khoản hoàn thấp hơn hoặc bị IRS kiểm tra.

“Dự luật Một Bản Tươi Đẹp Lớn” đã thực hiện hơn 100 thay đổi đối với luật thuế áp dụng cho các hồ sơ năm 2025, như giới thiệu và mở rộng một số khoản khấu trừ và tín dụng thuế. Những thay đổi này có thể khiến việc nộp thuế năm nay của người nộp thuế càng trở nên khó khăn hơn.

Investopedia đã phỏng vấn Brian Schultz, kế toán công chứng và đối tác thuế tại Plante Moran, một công ty quản lý tài sản, về một số sai lầm mà người nộp thuế thường mắc phải khi nộp tờ khai thuế. Cuộc phỏng vấn này đã được chỉnh sửa để ngắn gọn và rõ ràng hơn.

Tại sao điều này quan trọng

IRS đang làm việc với đội ngũ nhân viên giảm còn 73% so với năm trước. Do đó, một số người nộp thuế có thể gặp trì hoãn trong mùa nộp thuế này, đặc biệt nếu họ mắc sai lầm trong tờ khai thuế của mình.

INVESTOPEDIA: Những sai lầm phổ biến nào mà người nộp thuế thường mắc phải khi nộp thuế khiến họ giảm khoản hoàn thuế hoặc tăng số thuế phải nộp?

**BRIAN SCHULTZ: **Đôi khi mọi người chưa hoàn toàn nhận thức được các khoản khấu trừ có sẵn cho họ, đặc biệt sau luật thuế mới được thông qua vào tháng 7 năm ngoái. Nhiều khoản khấu trừ mới đó, bạn không cần phải khai chi tiết để tận dụng. Thật không may, có thể có một số người nộp thuế bỏ lỡ tiền vì thiếu nhận thức.

Có thể sẽ có một nhóm người nộp thuế nhầm tưởng rằng các khoản tín dụng và khấu trừ thuế giống như năm ngoái. Kể từ khi Luật Cắt Giảm Thuế và Tạo Việc Làm (Tax Cuts and Jobs Act) được thông qua năm 2017 [tăng mức khấu trừ tiêu chuẩn], số người khai chi tiết đã giảm đáng kể. Tôi có khách hàng không cung cấp thông tin về các khoản chi phí có thể khai chi tiết vì họ đã chọn mức khấu trừ tiêu chuẩn trong một thời gian.

Lưu ý

Luật Cắt Giảm Thuế và Tạo Việc Làm năm 2017 tạm thời tăng mức khấu trừ tiêu chuẩn, làm cho việc khai chi tiết ít có lợi hơn. “Dự luật Một Bản Tươi Đẹp Lớn” đã biến mức khấu trừ tiêu chuẩn tăng này thành vĩnh viễn, nhưng cũng tăng các khoản khấu trừ khác chỉ có thể được khai khi người nộp thuế khai chi tiết.

Đặc biệt với các thay đổi từ “Dự luật Một Bản Tươi Đẹp Lớn,” như giới hạn thuế địa phương và bang, đã từng là 10.000 USD, nay có thể lên tới 40.000 USD. Sẽ có nhiều người nộp thuế cần khai chi tiết các khoản khấu trừ cho năm 2025, nhưng họ không nhận ra điều đó vì đã không thể làm như vậy trong nhiều năm theo luật cũ.

LIÊN QUAN GIÁO DỤC

Cách tối đa hóa khoản hoàn thuế của bạn

AI Giờ Có Thể Xử Lý Thuế Của Bạn: Có Phù Hợp Với Bạn Không?

Cũng luôn có lựa chọn về lợi ích và chi phí khi tự làm tờ khai thuế bằng phần mềm thay vì thuê kế toán. Nói chung, càng phức tạp, việc có chuyên gia thuế giúp đỡ sẽ càng đáng giá… Bạn có thể tiết kiệm phí dịch vụ bằng cách tự làm, nhưng cũng có thể mắc nhiều lỗi hơn. Điều đó sẽ bù đắp cho chi phí thuê chuyên gia.

Tôi cũng khuyên bạn không nên để một hộp đựng hóa đơn với kế toán của mình. Nên cố gắng tổ chức thông tin của bạn. Bạn có thể tiết kiệm tiền phí nếu kế toán không phải mất thời gian sắp xếp tất cả.

INVESTOPEDIA: Những sai lầm phổ biến nào của người nộp thuế gây trì hoãn khoản hoàn thuế của họ?

**SCHULTZ: **Nộp điện tử càng sớm càng tốt thường rút ngắn thời gian xử lý và tăng tốc độ nhận hoàn thuế. Hầu hết mọi người đều nộp thuế điện tử, nhưng có một số loại tờ khai không thể gửi điện tử. Bạn phải gửi giấy. Vì vậy, nếu bạn gửi tờ khai giấy và có lỗi tính toán hoặc thiếu một mẫu đơn cần thiết, điều đó có thể làm chậm quá trình xử lý đáng kể.

Nói chung, thời gian hoàn thuế của bạn sẽ ngắn hơn nếu bạn thiết lập chuyển khoản trực tiếp, thay vì chờ nhận séc qua thư. Cũng an toàn hơn, tránh rủi ro séc bị mất hoặc thất lạc.

Cũng có một số loại [yêu cầu] mà bạn có thể có trong tờ khai thuế, có thể khiến quá trình xem xét trước khi phát hành hoàn thuế kéo dài hơn… Tôi đã thấy trường hợp khách hàng có khoản tín dụng nhỏ, nhưng họ quyết định không khai để tránh chậm trễ xử lý.

Không có luật thuế nào bắt buộc bạn phải khai tất cả các khoản khấu trừ hoặc tín dụng thuế có sẵn cho mỗi đô la… Bạn cần khai báo tất cả thu nhập của mình, nhưng nếu bạn đủ điều kiện để được khấu trừ 5 đô la, bạn không bắt buộc phải khai. Có thể có trường hợp bạn bỏ qua một khoản tín dụng nhỏ để rút ngắn thời gian xử lý và giảm khả năng bị IRS kiểm tra.