Tổng quan nhanh về quy trình xác thực KYC, phân tích ba cấp độ quyền truy cập

Khi đề cập đến giao dịch tài sản số, xác thực danh tính là bước không thể bỏ qua. Các nền tảng khác nhau có thiết lập quy trình KYC hơi khác nhau, nhưng về cơ bản logic chính vẫn giống nhau. Hướng dẫn này sẽ phân tích chi tiết quy trình xác thực danh tính cá nhân đầy đủ, giúp bạn nhanh chóng làm quen.

Quy trình xác thực KYC gồm những cấp độ nào

Hệ thống xác thực danh tính thường chia thành ba cấp độ: tiêu chuẩn, nâng cao và chuyên nghiệp (Pro Level). Ba cấp độ này tương ứng với các quyền hạn và hạn mức rút tiền khác nhau.

Cấp tiêu chuẩn yêu cầu đánh giá danh tính và xác minh giấy tờ tùy thân (POI). Hoàn thành bước này, bạn sẽ mở khóa các chức năng giao dịch cơ bản.

Cấp nâng cao dựa trên tiêu chuẩn, bổ sung bước xác minh địa chỉ (POA). Yêu cầu bạn cung cấp giấy tờ chứng minh địa chỉ do chính phủ cấp, như hóa đơn điện nước, sao kê ngân hàng, v.v.

Cấp Pro là cấp xác thực cao nhất, yêu cầu hoàn thành điều tra kỹ lưỡng (EDD), liên quan đến xác minh nguồn thu nhập và kiểm tra lý lịch chi tiết hơn. Các khu vực khác nhau có thể có yêu cầu xác thực bổ sung.

Chuẩn bị cho xác thực danh tính cá nhân

Trước khi bắt đầu quy trình KYC, hãy liên kết tài khoản của bạn. Đăng nhập, nhấn vào biểu tượng hồ sơ cá nhân ở góc trên bên phải, vào trang cài đặt tài khoản. Trong phần thông tin tài khoản, tìm mục xác thực, nhấn vào để vào trang xác thực danh tính.

Bước đầu tiên là chọn nơi cư trú của bạn. Thông tin này rất quan trọng vì nó quyết định phương thức xác thực sau này. Nếu sau khi xác thực muốn thay đổi quốc gia cư trú, có thể cần xác minh bổ sung để thay đổi có hiệu lực.

Cách gửi giấy tờ xác minh danh tính

Giấy tờ xác minh là bước cốt lõi của quy trình KYC. Sau khi chọn mục phù hợp trên trang xác thực, bạn cần:

Bước 1: Chọn quốc gia hoặc khu vực cấp giấy tờ, loại giấy tờ (như hộ chiếu, chứng minh nhân dân, v.v.).

Bước 2: Chụp ảnh giấy tờ. Ảnh phải rõ ràng, hiển thị đầy đủ tên và ngày sinh của bạn. Có thể chấp nhận mọi định dạng file. Chú ý đảm bảo giấy tờ không bị chỉnh sửa, ảnh rõ nét.

Bước 3: Hoàn thành quét nhận diện khuôn mặt. Bạn có thể dùng webcam để quét trực tiếp hoặc dùng điện thoại quét mã QR để xác thực. Nếu sau nhiều lần thử vẫn không vào được trang nhận diện, có thể do file tải lên không đúng yêu cầu hoặc gửi quá nhiều lần trong thời gian ngắn. Lúc này, nên chờ 30 phút rồi thử lại. Nếu vẫn gặp vấn đề, liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng.

Quy trình đánh giá danh tính và xác minh địa chỉ

Sau khi hoàn tất giấy tờ, hệ thống thường tự động thực hiện đánh giá danh tính. Trong một số trường hợp, bạn có thể cần điền khảo sát đánh giá. Nhớ rằng, đảm bảo tất cả thông tin chính xác, đáng tin cậy là trách nhiệm của bạn.

Sau khi đánh giá danh tính thành công, bạn có thể bước vào giai đoạn giao dịch và nạp tiền. Lúc này, có thể xem tiến trình trong thanh trạng thái xác thực bên trái.

Xác minh địa chỉ chỉ có thể xử lý sau khi hoàn thành cấp tiêu chuẩn. Các giấy tờ chấp nhận gồm hóa đơn dịch vụ công cộng, sao kê ngân hàng, giấy chứng nhận cư trú, v.v. Điểm mấu chốt là: tất cả giấy tờ địa chỉ phải ghi rõ ngày trong vòng ba tháng gần nhất. Các giấy tờ quá hạn sẽ bị từ chối ngay lập tức.

Bạn có thể kiểm tra các tài liệu đã gửi trong trang xác thực danh tính bất cứ lúc nào. Nhấn biểu tượng con mắt để xem trước, nhưng cần nhập mã Google để xác thực hai yếu tố. Nếu có lỗi hoặc thắc mắc, có thể gửi phản hồi qua biểu mẫu hỗ trợ khách hàng.

Những gì cần nộp để đạt cấp Pro

Để hoàn thành xác thực danh tính cao nhất, bạn cần thực hiện điều tra kỹ lưỡng (EDD). Giai đoạn này yêu cầu điền vào khảo sát chi tiết và nộp giấy tờ chứng minh thu nhập.

Lưu ý đặc biệt là, ngay cả khi hoàn thành EDD, trong một số trường hợp đặc biệt, khi rút tiền hoặc giao dịch tiền pháp định, nền tảng vẫn có thể yêu cầu bạn nộp thêm giấy tờ bổ sung. Điều này thường xảy ra trong các điều kiện thị trường đặc biệt hoặc khi có thay đổi chính sách.

Tổng thể, quy trình KYC dù có nhiều bước, nhưng chỉ cần làm theo từng bước một cách cẩn thận, toàn bộ quá trình sẽ khá suôn sẻ. Điều quan trọng là đảm bảo tất cả thông tin và giấy tờ gửi đều chính xác, rõ ràng để nhanh chóng vượt qua kiểm duyệt.