Hệ thống đặt cọc trong giao dịch P2P: hướng dẫn sử dụng và giải đông

Tiền đặt cọc là công cụ bảo vệ chủ chốt cho nền tảng P2P. Nó được yêu cầu từ một số nhóm người dùng nhất định để duy trì an toàn cho các giao dịch và đảm bảo thực hiện nghĩa vụ với đối tác.

Tại sao cần tiền đặt cọc trong giao dịch P2P

Tiền đặt cọc cần thiết trong một số trường hợp. Thứ nhất, hệ thống yêu cầu nó đối với những người dùng được đánh giá là có nguy cơ tiềm tàng sau đánh giá toàn diện. Thứ hai, tất cả những ai nộp đơn xin cấp trạng thái thương nhân đã được kiểm tra (ПМ) hoặc thương nhân bị khóa (БМ) đều phải cung cấp.

Việc nộp tiền và việc khóa số tiền này sau đó cung cấp cho nền tảng công cụ để bù đắp cho các đối tác trong trường hợp xảy ra tranh chấp. Trong thời gian tiền đặt cọc bị khóa trên tài khoản tài chính, người dùng có quyền đăng tin và giao dịch. Nếu cần thiết, số tiền có thể được sử dụng để thanh toán bù đắp cho bên bị thiệt hại.

Trong một số tình huống nhất định, nền tảng có thể yêu cầu cung cấp thêm tài liệu để thực hiện kiểm tra sâu hơn về tài khoản.

Cách hoạt động của cơ chế khóa và bồi thường

Số tiền tiền đặt cọc sẽ bị khóa trên tài khoản tài chính của người dùng trong suốt thời gian hoạt động trên nền tảng P2P. Nếu trong quá trình giải quyết tranh chấp hoặc thực hiện các khoản bồi thường, tài sản chính không đủ, hệ thống sẽ sử dụng số tiền trong tiền đặt cọc đã bị khóa.

Sau khi sử dụng tiền đặt cọc để bồi thường, sẽ có giới hạn quan trọng: nếu số dư còn lại giảm xuống dưới mức tối thiểu yêu cầu, người dùng sẽ mất quyền đăng tin mới cho đến khi nạp thêm số dư để đạt mức yêu cầu.

Theo dõi liên tục và điều kiện giải phóng khỏi khóa

Đối với những người dùng bị đánh giá là có nguy cơ tiềm tàng, nền tảng liên tục phân tích chất lượng hoạt động của tài khoản trong thời gian thực. Hệ thống ghi nhận tất cả các chỉ số: tỷ lệ hoàn thành đơn hàng, xếp hạng, tốc độ xử lý thanh toán, số lượng khiếu nại và kháng cáo.

Ngay khi hồ sơ thể hiện các chỉ số ổn định và đáp ứng các tiêu chí để mở khóa, người dùng sẽ tự động được giải phóng khỏi yêu cầu giữ tiền đặt cọc. Trạng thái đánh giá hiện tại có thể theo dõi trực tiếp trong giao diện nền tảng trên trang quản lý tiền đặt cọc.

Đối với các thương nhân đã được kiểm tra (ПМ) và thương nhân bị khóa (БМ), tình hình khác. Họ phải duy trì tiền đặt cọc trong tài khoản như điều kiện để duy trì trạng thái của mình. Nếu số tiền bị khóa được mở, trạng thái thương nhân sẽ tự động bị hủy bỏ, và họ sẽ phải nộp đơn mới.

Hai chiến lược giải phóng tiền

Đối với người dùng nằm trong nhóm có nguy cơ tiềm tàng, nền tảng cung cấp hai cách để thoát khỏi việc khóa tiền đặt cọc.

Chiến lược 1: Nâng cao chất lượng hoạt động giao dịch

Người dùng có thể tích cực cải thiện các chỉ số của tài khoản. Điều này bao gồm:

• Giảm thiểu hủy đơn hàng tự ý và nâng cao tỷ lệ hoàn thành
• Phát triển mối quan hệ tích cực với đối tác: thể hiện lịch sự, kiên nhẫn, phản hồi nhanh các câu hỏi
• Xử lý giao dịch nhanh chóng và gửi tiền hoặc thanh toán không chậm trễ
• Thu thập phản hồi tích cực và giảm thiểu các khiếu nại, kháng cáo và bị khóa từ các trader khác
• Tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của giao dịch P2P để đảm bảo an toàn và trung thực trên nền tảng

Khi tích lũy được lịch sử tích cực, xếp hạng sẽ tăng lên, hệ thống nhận biết và bạn sẽ có quyền đăng tin mà không cần tiền đặt cọc.

Chiến lược 2: Gửi yêu cầu thủ công để mở khóa

Người dùng trong nhóm nguy cơ, cũng như các thương nhân đã được kiểm tra (ПМ) và thương nhân bị khóa (БМ), có quyền gửi đơn yêu cầu thủ công để hủy bỏ việc khóa tiền đặt cọc. Khi gửi yêu cầu, nền tảng có thể yêu cầu bổ sung tài liệu. Thông báo yêu cầu cung cấp tài liệu sẽ gửi qua email và thông báo hệ thống. Kết quả kiểm tra sẽ được gửi trong vòng 48 giờ sau khi gửi đầy đủ các giấy tờ cần thiết.

Điều kiện và quy trình mở khóa trên nền tảng P2P

Để mở khóa thành công tiền đặt cọc, cần đáp ứng các điều kiện sau:

1. Không có đơn hàng đang xử lý hoặc hoạt động
2. Không có kháng cáo hoặc tranh chấp đang mở
3. Tất cả các đơn hàng trước đó phải hoàn tất trước khi nộp đơn
4. Tài khoản không bị đánh dấu là có nguy cơ tại thời điểm nộp đơn
5. Lưu ý rằng việc mở khóa sẽ tự động loại bỏ quyền đăng tin trên nền tảng P2P

Khi hệ thống xem xét đơn của bạn, sẽ thực hiện kiểm tra cuối cùng, và nếu cần, bạn có thể cung cấp thêm tài liệu. Hướng dẫn bằng văn bản và liên kết tải tài liệu sẽ xuất hiện trên trang quản lý tiền đặt cọc cá nhân.

Những gì xảy ra với tiền đặt cọc sau khi được giải phóng

Khi bạn quyết định mở khóa tiền đặt cọc, điều quan trọng là hiểu rõ kết quả mong đợi. Nếu trong thời gian khóa, bạn không thực hiện hành vi gian lận nào và hoạt động của bạn không gây thiệt hại cho đối tác, tiền đặt cọc của bạn sẽ được hoàn trả đầy đủ.

Tuy nhiên, nếu hệ thống phát hiện hành vi gian lận, quá trình sẽ khác. Trước tiên, tiền đặt cọc sẽ được chuyển đến bồi thường cho các đối tác bị thiệt hại, và tài khoản của bạn sẽ bị khóa trong 90 ngày để tiến hành điều tra và có thể bồi thường bổ sung. Bạn chỉ có thể nộp đơn mở khóa lại sau khi hết thời gian này.

Trong trường hợp thiệt hại do các nguyên nhân không liên quan đến gian lận (ví dụ, lỗi kỹ thuật hoặc các tình huống bất khả kháng khác), phần tiền đặt cọc cần thiết vẫn sẽ bị sử dụng để bồi thường, nhưng tài khoản sẽ không bị khóa dài hạn.

Khi mở khóa, bạn sẽ nhận lại số tiền bằng với số dư thực tế của tiền đặt cọc sau tất cả các khoản bồi thường đã thực hiện. Ví dụ, nếu bạn gửi 1000 USDT, nhưng 200 USDT đã được sử dụng để bồi thường cho đối tác, sau khi mở khóa, bạn sẽ nhận lại 800 USDT vào tài khoản của mình.