Hiểu về các mức xác minh KYC và những điều bạn cần biết

Xác minh Danh tính (KYC) là một quy trình tuân thủ quan trọng mà tất cả các nền tảng giao dịch tiền điện tử đều phải thực hiện. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu rõ các yêu cầu xác minh KYC, biết được những tài liệu và thông tin cần cung cấp ở từng giai đoạn. Dù bạn mới bắt đầu giao dịch crypto hay muốn mở khóa giới hạn rút tiền cao hơn, việc hiểu quy trình xác minh KYC là điều thiết yếu.

Ba cấp độ xác minh KYC và yêu cầu của chúng

Hầu hết các sàn giao dịch, bao gồm Gate.io, vận hành hệ thống xác minh theo cấp độ, mở khóa dần các tính năng và giới hạn giao dịch cao hơn. Cấu trúc thường gồm ba cấp chính:

Cấp độ tiêu chuẩn tập trung vào xác nhận danh tính cơ bản. Ở cấp độ này, bạn cần hoàn thành đánh giá danh tính ban đầu và cung cấp giấy tờ chứng minh danh tính. Cấp độ này cho phép bạn truy cập các tính năng giao dịch cơ bản và giới hạn rút tiền nhỏ.

Cấp độ nâng cao dựa trên xác minh tiêu chuẩn bằng cách yêu cầu thêm giấy tờ chứng minh địa chỉ. Thường gồm hóa đơn tiện ích gần đây, sao kê ngân hàng hoặc giấy xác nhận cư trú do chính phủ cấp. Xác minh nâng cao đáng kể tăng giới hạn rút tiền và mở khóa các tính năng giao dịch bổ sung.

Cấp độ Pro là cấp cao nhất của xác minh danh tính, yêu cầu các thủ tục thẩm định nâng cao. Cấp này dành cho người dùng muốn tối đa giới hạn giao dịch và truy cập các sản phẩm giao dịch nâng cao. Xác minh cấp Pro đòi hỏi điền các câu hỏi khảo sát toàn diện và nộp các giấy tờ tài chính chi tiết.

Mỗi cấp độ xác minh phục vụ mục đích riêng: xác minh tiêu chuẩn đảm bảo tuân thủ cơ bản, xác minh nâng cao bổ sung xác nhận cư trú để tăng cường an ninh, còn xác minh Pro cung cấp nền tảng cho nền tảng các thông tin chi tiết về hồ sơ tài chính của khách hàng để hỗ trợ hoạt động giao dịch khối lượng lớn.

Bắt đầu: Quy trình xác thực danh tính

Khởi đầu quá trình xác minh

Để bắt đầu xác minh KYC, truy cập cài đặt tài khoản qua bảng điều khiển người dùng. Điều hướng đến phần Thông tin tài khoản, nơi bạn sẽ thấy tùy chọn xác minh danh tính. Chọn quốc gia hoặc khu vực cư trú cẩn thận—lựa chọn này có thể ảnh hưởng đến yêu cầu giấy tờ cụ thể và thời gian xác minh cho tài khoản của bạn.

Nộp giấy tờ chứng minh danh tính

Bước quan trọng đầu tiên là tải lên giấy tờ chứng minh danh tính. Có thể là hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc giấy tờ do chính phủ cấp khác. Khi gửi tài liệu, đảm bảo hình ảnh rõ ràng, hiển thị đầy đủ tên và ngày sinh của bạn. Chất lượng hình ảnh rất quan trọng; tài liệu mờ, bị che hoặc chỉnh sửa sẽ bị từ chối.

Nhận diện khuôn mặt và xác minh sống

Sau khi nộp giấy tờ, bạn sẽ hoàn thành bước xác minh nhận diện khuôn mặt. Công nghệ này xác nhận người trong giấy tờ phù hợp với người thực hiện xác minh. Bạn có thể dùng camera tích hợp trên máy tính hoặc quét mã QR để dùng điện thoại di động. Bước xác minh sinh trắc học này thêm một lớp bảo mật cho quy trình.

Lưu ý quan trọng khi nộp giấy tờ:

• Hình ảnh rõ ràng, dễ đọc là bắt buộc
• Các tệp giấy tờ có thể ở định dạng hình ảnh tiêu chuẩn
• Tránh gửi tài liệu đã chỉnh sửa hoặc lọc
• Nếu xác minh thất bại sau nhiều lần thử, chờ 30 phút rồi thử lại
• Bộ phận hỗ trợ khách hàng có thể giúp nếu gặp sự cố kỹ thuật

Đánh giá danh tính và xác nhận địa chỉ

Quy trình đánh giá tự động

Sau khi xác minh giấy tờ và khuôn mặt thành công, hầu hết người dùng sẽ tiến tới đánh giá danh tính tự động. Hệ thống sẽ đối chiếu thông tin bạn cung cấp với các cơ sở dữ liệu để xác nhận tính hợp lệ. Tuy nhiên, một số người dùng có thể phải hoàn thành thêm khảo sát xác minh danh tính, cung cấp thông tin chi tiết về quá trình và hoàn cảnh của họ.

Trách nhiệm của người dùng

Khi điền các mẫu xác minh, bạn chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính chính xác và trung thực của thông tin. Sai lệch hoặc khai báo sai có thể dẫn đến đình chỉ hoặc khóa vĩnh viễn tài khoản. Bảng điều khiển trạng thái xác minh cung cấp cập nhật theo thời gian thực về tiến trình xem xét hồ sơ của bạn.

Yêu cầu chứng minh địa chỉ

Sau khi xác minh tiêu chuẩn hoàn tất, người dùng đủ điều kiện có thể tiến tới xác minh nâng cao bằng cách nộp giấy tờ chứng minh địa chỉ. Các giấy tờ hợp lệ gồm hóa đơn tiện ích gần đây, sao kê ngân hàng hoặc giấy xác nhận cư trú do chính phủ cấp. Thời hạn quan trọng: giấy tờ địa chỉ phải có ngày cấp trong vòng 3 tháng gần nhất. Các giấy tờ cũ hơn sẽ không được chấp nhận.

Bạn có thể xem tất cả thông tin đã nộp qua trang lịch sử xác minh. Một tính năng bảo mật yêu cầu xác thực bằng mã xác thực hai yếu tố trước khi xem chi tiết cá nhân, đảm bảo thông tin của bạn được bảo vệ.

Xác minh nâng cao: Yêu cầu thẩm định nâng cao

Quy trình xác minh cấp Pro

Để đạt trạng thái xác minh KYC cấp Pro, bạn cần hoàn thành Thẩm định Nâng cao (EDD). Quá trình này đi xa hơn xác minh tiêu chuẩn bằng cách yêu cầu điền các câu hỏi chi tiết về nguồn thu nhập, nguồn gốc tài sản và mục đích giao dịch của bạn.

Giấy tờ hỗ trợ cho xác minh Pro

EDD yêu cầu nộp các giấy tờ chứng minh thu nhập, như tờ khai thuế, thư xác nhận công việc, giấy đăng ký doanh nghiệp hoặc các bằng chứng tài chính khác. Nền tảng sẽ xem xét các tài liệu này để hiểu rõ hồ sơ tài chính của bạn và đảm bảo phù hợp với hoạt động giao dịch đã khai báo.

Sau khi hoàn thành

Ngay cả sau khi xác minh cấp Pro hoàn tất, đôi khi có thể yêu cầu bổ sung giấy tờ nữa, đặc biệt trong các giao dịch rút lớn hoặc chuyển khoản fiat đáng kể. Đây là bước kiểm tra tuân thủ cuối cùng, không phải xác minh lại danh tính.

Một số khu vực pháp lý có thể yêu cầu xác minh đặc biệt vượt ra ngoài hệ thống ba cấp tiêu chuẩn. Các yêu cầu này nhằm đảm bảo tuân thủ quy định tài chính địa phương và có thể bao gồm giấy tờ hoặc khảo sát bổ sung phù hợp với quốc gia cư trú của bạn.

Hiểu rõ các cấp độ xác minh KYC này giúp bạn trải nghiệm tuân thủ suôn sẻ và mở khóa các tính năng, giới hạn giao dịch phù hợp với nhu cầu của mình.