Hướng dẫn đầy đủ để xác minh KYC của bạn ở ba cấp độ

Quy trình xác minh KYC là bước cơ bản để mở khóa tất cả các khả năng giao dịch trong tài khoản của bạn. Tùy thuộc vào nhu cầu của bạn và quốc gia nơi bạn sinh sống, bạn có thể hoàn thành xác minh KYC ở ba cấp độ khác nhau: Tiêu chuẩn, Nâng cao và Chuyên nghiệp. Mỗi cấp độ mang lại lợi ích và giới hạn rút tiền khác nhau.

Hiểu về ba cấp độ xác minh KYC

Trước khi bắt đầu, điều quan trọng là biết cấp độ xác minh KYC phù hợp nhất với hồ sơ của bạn:

• Cấp độ Tiêu chuẩn: Yêu cầu xác minh danh tính và bằng chứng danh tính (POI). Đây là cấp độ cơ bản cho phép bạn bắt đầu giao dịch.

• Cấp độ Nâng cao: Ngoài Tiêu chuẩn, còn bao gồm xác minh địa chỉ (POA). Với cấp độ này, bạn có thể rút tiền với giới hạn cao hơn và truy cập các chức năng bổ sung.

• Cấp độ Chuyên nghiệp: Cấp độ đầy đủ nhất, bổ sung thêm thẩm định kỹ lưỡng (EDD). Một số khu vực có thể yêu cầu xác minh bổ sung theo quy định địa phương.

Để biết chi tiết về lợi ích cụ thể và giới hạn rút tiền của từng cấp độ, hãy tham khảo phần lợi ích KYC trên nền tảng của bạn.

Cách bắt đầu xác minh KYC: Các bước đầu tiên

Để bắt đầu xác minh KYC, hãy truy cập vào tài khoản của bạn và tìm tùy chọn “Xác minh ngay” trong phần Thông tin danh tính.

Trước tiên, bạn cần chọn quốc gia hoặc khu vực cư trú hiện tại của mình. Thông tin này rất quan trọng vì sẽ xác định các tài liệu bạn cần gửi và các quy trình áp dụng. Lưu ý rằng việc thay đổi sau khi xác nhận nơi cư trú có thể yêu cầu xác minh bổ sung.

Bằng chứng danh tính: Các bước thực hiện

Bằng chứng danh tính là thành phần đầu tiên trong xác minh KYC của bạn. Dưới đây là cách hoàn thành:

1. Chọn quốc gia nơi cấp giấy tờ tùy thân của bạn và loại giấy tờ (hộ chiếu, chứng minh thư, thẻ căn cước, v.v.).

2. Chụp rõ ràng, dễ đọc hình ảnh của giấy tờ. Đảm bảo tên đầy đủ, ngày sinh và ngày hết hạn rõ ràng. Nếu giấy tờ bị hỏng hoặc chỉnh sửa, sẽ bị từ chối.

3. Quét nhận diện khuôn mặt bằng camera của thiết bị. Bạn có thể thực hiện từ máy tính hoặc quét mã QR để dùng điện thoại di động.

Lưu ý quan trọng:

• Các tệp có thể ở định dạng hình ảnh phổ biến.
• Nếu gặp sự cố khi truy cập trang nhận diện khuôn mặt sau nhiều lần thử, hãy chờ 30 phút rồi thử lại.
• Nếu vấn đề vẫn tiếp diễn, liên hệ bộ phận hỗ trợ bằng cách gửi yêu cầu chính thức.

Xác minh danh tính: Xác nhận tự động

Trong hầu hết các trường hợp, việc xác minh danh tính sẽ tự động diễn ra sau khi bạn hoàn thành thử nghiệm xác minh danh tính. Tuy nhiên, một số người dùng cần trả lời câu hỏi khảo sát bổ sung.

Bạn có trách nhiệm đảm bảo tất cả thông tin gửi đi là chính xác và có thể xác minh. Bạn có thể theo dõi trạng thái xác minh KYC của mình qua thanh tiến trình hiển thị bên trái màn hình.

Sau khi xác minh danh tính được chấp thuận, bạn sẽ có thể nạp tiền và thực hiện các hoạt động giao dịch. Nếu không đạt yêu cầu bước này, bạn sẽ không thể truy cập các sản phẩm yêu cầu cấp độ Tiêu chuẩn đã hoàn thành.

Bằng chứng địa chỉ cho cấp độ Nâng cao

Bằng chứng địa chỉ chỉ được xử lý sau khi bạn hoàn tất xác minh cấp độ Tiêu chuẩn thành công.

Nền tảng của bạn chỉ chấp nhận các giấy tờ chính thức làm chứng minh địa chỉ:

• Hóa đơn dịch vụ (điện, nước, gas, internet)
• Sao kê ngân hàng hoặc thẻ tín dụng
• Giấy xác nhận cư trú do chính quyền cấp

Yêu cầu bắt buộc: Giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Bất kỳ giấy tờ nào cũ hơn sẽ bị tự động từ chối.

Nếu cần xem lại thông tin đã gửi, truy cập trang xác minh KYC từ bảng điều khiển của bạn. Nhấn vào biểu tượng con mắt để xem dữ liệu đã gửi (cần nhập mã Google Authenticator). Nếu phát hiện bất kỳ sai lệch nào, liên hệ đội hỗ trợ.

Thẩm định kỹ lưỡng nâng cao (EDD) cho cấp độ Chuyên nghiệp

Để đạt cấp độ Chuyên nghiệp của xác minh KYC, bạn cần hoàn tất quy trình thẩm định kỹ lưỡng nâng cao (EDD).

EDD yêu cầu bạn:

1. Hoàn thành một câu hỏi khảo sát chi tiết về hồ sơ và hoạt động của bạn.
2. Cung cấp các tài liệu hỗ trợ để xác minh thu nhập (tờ khai thuế, hợp đồng lao động, sao kê tài khoản, v.v.).

Lưu ý rằng, trong các trường hợp đặc biệt, có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm tài liệu ngay cả sau khi hoàn tất EDD, đặc biệt khi thực hiện rút lớn hoặc giao dịch fiat.

Xác minh KYC hoàn chỉnh của bạn là cầu nối để có trải nghiệm giao dịch không giới hạn. Dành thời gian cung cấp thông tin chính xác và tài liệu rõ ràng từ đầu để tránh trì hoãn không cần thiết.