DCA – đây là chiến lược đầu tư tự động: hướng dẫn đầy đủ

DCA (đầu tư trung bình theo đô la) – là phương pháp giúp nhà đầu tư tự động bổ sung danh mục tài sản mã hóa qua các khoảng thời gian cố định. Điều này có nghĩa là thay vì cố gắng dự đoán thời điểm mua lý tưởng, bạn sẽ đầu tư một số tiền cố định đều đặn – tuần này qua tuần khác, tháng này qua tháng khác. Phương pháp này về lịch sử đã giúp giảm tác động của biến động thị trường lên giá trung bình của tài sản.

Bot DCA – là các chương trình tự động đảm nhận toàn bộ công việc lặp đi lặp lại. Chúng tự thực hiện các lệnh mua vào các thời điểm nhất định, giúp trader thoát khỏi việc phải liên tục theo dõi màn hình và đưa ra quyết định cảm xúc. Hệ thống hoạt động tốt trên cả thị trường tăng và giảm, đảm bảo phương pháp tích lũy tài sản mã hóa một cách kỷ luật.

Hỗ trợ của DCA trading và các loại tài sản có thể giao dịch

Trên nền tảng spot, hỗ trợ đầy đủ các bot DCA. Người dùng có thể chọn đầu tư vào hai đồng stablecoin: USDT và USDC. Lưu ý rằng một bot không thể hoạt động đồng thời với cả hai loại tiền tệ – bạn phải chọn khi tạo bot.

Về các tài sản mã hóa để tích lũy, hệ thống hỗ trợ các đồng coin chính như BTC, ETH, MNT và nhiều token thay thế khác. Danh sách đầy đủ các tài sản tương thích luôn có thể xem tại trang tạo lệnh. Lưu ý rằng khi tạo một bot DCA, bạn có thể chọn tối đa năm loại coin khác nhau cùng lúc.

Thông số cấu hình và linh hoạt trong quản lý bot

Hệ thống cung cấp nhiều tùy chọn khoảng thời gian đầu tư: từ 10 phút đến các chu kỳ hàng tuần. Các tùy chọn gồm khoảng thời gian tính bằng phút (ph.), giờ (1, 4, 8, 12 giờ), ngày (1 ngày) và tuần (1, 2, 4 tuần). Tính linh hoạt này giúp bạn điều chỉnh chiến lược phù hợp với mọi sở thích.

Bot DCA hoạt động tích cực cho phép chỉnh sửa ba tham số chính:

• Kích thước đầu tư cho mỗi đồng coin – số tiền sẽ được dùng cho mỗi lần mua
• Tần suất đầu tư – khoảng thời gian giữa các lần mua
• Giới hạn tổng cộng tối đa (tùy chọn) – mức tối đa sau đó bot sẽ dừng hoạt động

Sau khi chỉnh sửa và lưu các tham số, chiến lược mới sẽ bắt đầu có hiệu lực ngay lập tức. Tuy nhiên, các đồng coin đã chọn cho mỗi bot không thể thay đổi sau khi tạo.

Yêu cầu xác thực và quản lý tài khoản

Để kích hoạt DCA trading, bạn cần hoàn tất xác thực danh tính (KYC). Có thể là xác thực cá nhân tiêu chuẩn hoặc xác thực doanh nghiệp, tùy theo loại tài khoản. Bước này là bắt buộc để sử dụng dịch vụ.

DCA hoạt động dựa trên tích hợp hai tài khoản: tài khoản chính để nạp tiền và tài khoản riêng của bot. Trước mỗi lệnh mua dự kiến, hệ thống tự động chuyển khoản cần thiết từ tài khoản chính sang tài khoản bot để thực hiện giao dịch. Việc duy trì số dư đủ trên tài khoản chính là rất quan trọng, nếu không, lệnh mua dự kiến sẽ không thực hiện được.

Bạn có thể theo dõi tất cả các chuyển khoản giữa các tài khoản trong mục Tài sản → Tài khoản tài trợ → Lịch sử, chọn loại “Bot” trong bộ lọc để xem toàn bộ lịch trình chuyển tiền.

Phí giao dịch và các yếu tố tài chính

Các bot DCA sử dụng cấu trúc phí giao dịch spot tiêu chuẩn của nền tảng. Không có phí ẩn hoặc phụ phí nào khác. Phí giao dịch chỉ tính khi lệnh mua thành công – nếu lệnh không thực hiện, sẽ không mất phí.

Phương thức này áp dụng bất kể thị trường tăng hay giảm. Bạn có thể dùng DCA trên thị trường tăng hoặc giảm – mức phí vẫn như cũ, không có phí bổ sung.

Tính toán lợi nhuận và phân tích kết quả

Việc theo dõi lợi nhuận của chiến lược DCA dựa trên công thức tiêu chuẩn:

Lợi nhuận = (Số lượng coin × Giá hiện tại) – Tổng số tiền đã đầu tư

Công thức này giúp bạn nhanh chóng đánh giá hiệu quả của các tài sản tích lũy. Sau khi kết thúc hoặc xóa bot DCA, hệ thống cung cấp các phương án tính toán các vị thế đã tích lũy. Nếu chọn tính theo coin tích lũy (ví dụ BTC hoặc ETH), số dư sẽ được hoàn trả đầy đủ. Nếu tính theo USDT, MNT hoặc các đồng tiền khác, sẽ thực hiện bán theo giá thị trường hiện tại và chuyển tiền về tài khoản tài trợ.

Chi tiết lịch sử các lệnh, trạng thái, tham số và kết quả từng giao dịch đều có thể xem trong mục Bot của tôi – chọn bot cần xem và nhấn Thông tin chi tiết.

Giới hạn về khối lượng và khả năng mở rộng hệ thống

Có các giới hạn rõ ràng về số tiền tối thiểu và tối đa cho từng cặp tài sản. Các giới hạn này phụ thuộc vào các mức tối thiểu và tối đa của giao dịch trên thị trường spot cho từng cặp. Mỗi khoản đầu tư cố định phải nằm trong phạm vi này.

Hệ thống hỗ trợ mở rộng quy mô – có thể chạy đồng thời tối đa đến 50 bot giao dịch (bao gồm bot DCA và bot grid spot). Đồng thời, một đồng coin có thể có nhiều bot DCA riêng biệt với các tham số khác nhau.

Các lý do tự động dừng hoặc tạm dừng

Bot DCA có thể tự động dừng hoạt động trong một số trường hợp chính: nếu bạn đã thiết lập tham số giới hạn tổng cộng tối đa, và số dư còn lại nhỏ hơn khoản mua kế tiếp, bot sẽ dừng. Tất cả các coin tích lũy (BTC, ETH, v.v.) sẽ được chuyển về tài khoản tài trợ ngay lập tức.

Ngoài ra, còn có trường hợp tạm dừng do thiếu tiền. Nếu tài khoản chính không còn đủ USDT hoặc USDC để thực hiện khoản đầu tư kế tiếp, hệ thống sẽ gửi thông báo qua email và push. Bot sẽ tạm dừng, không bị xóa. Khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản, bot sẽ tự động tiếp tục hoạt động vào lần mua kế tiếp. Lưu ý: tạm dừng do thiếu tiền không tự động xóa bot – để tắt bot, bạn cần xóa thủ công.

Chẩn đoán sự cố và xử lý các lỗi phổ biến

Nếu bot DCA không tự động mua, hãy kiểm tra các điểm sau:

1. Số dư đủ chưa – đảm bảo tài khoản chính còn đủ USDT hoặc USDC để chi trả khoản đầu tư đã thiết lập trong chiến lược DCA.

2. Giới hạn tổng tối đa – nếu đã đặt giới hạn, kiểm tra xem còn dư chưa bị vượt quá. Công thức kiểm tra: [Giới hạn tối đa – (Số lượng × Số tiền mỗi lần)] > khoản mua kế tiếp.

Nếu vẫn gặp vấn đề, liên hệ bộ phận hỗ trợ qua форму запроса chính thức.

Rủi ro và an toàn: thanh lý và bảo vệ tài sản

Vì bot DCA hoạt động hoàn toàn trên nền tảng spot, không có rủi ro thanh lý. Tài sản của bạn không thể bị thanh lý do giảm giá – bạn chỉ đơn giản là tích lũy theo kế hoạch đã đặt. Đây là một trong những phương pháp an toàn nhất để tích lũy dài hạn tiền mã hóa.

Hệ thống không sử dụng đòn bẩy hoặc ký quỹ, chỉ làm việc với số dư hiện có của bạn, loại bỏ rủi ro vay mượn và các nghĩa vụ margin call.

Thông tin bổ sung và thông báo

Hệ thống gửi thông báo (qua email và ứng dụng) trong các tình huống quan trọng – chủ yếu khi tài khoản chính thiếu tiền để duy trì các lệnh mua kế tiếp. Điều này giúp bạn có thời gian xử lý trước khi bot tạm dừng.

Lịch sử tất cả các hoạt động, trạng thái lệnh và chi tiết từng giao dịch luôn có thể xem trong mục Bot của tôi. Chức năng này giúp bạn kiểm soát toàn diện chiến lược đầu tư tự động.