On-chain là phương pháp hiện đại để kiếm tiền từ tiền điện tử thông qua staking

On-chain Staking là gì và tại sao nó lại trở nên phổ biến hơn? On-chain là một hệ thống cho phép người dùng đặt cược tài sản tiền điện tử của họ trực tiếp trên blockchain và kiếm phần thưởng khi duy trì an ninh mạng. Không giống như đặt cược truyền thống, đòi hỏi kỹ năng và thiết bị kỹ thuật đặc biệt, on-chain là một giải pháp đơn giản mà mọi người đều có thể truy cập được.

Lợi ích hàng đầu khi tham gia On-Chain Staking

Khi bạn chuyển tài sản sang đặt cược trên chuỗi, bạn thực hiện nhiều chức năng cùng một lúc. Đầu tiên, bạn góp phần tăng cường bảo mật của mạng Proof-of-Stake (PoS), mà sự ổn định và độ tin cậy của giao thức phụ thuộc vào. Thứ hai, bạn nhận được phần thưởng thường xuyên dưới dạng mã thông báo mới hoặc phí cho các giao dịch được xử lý.

Lợi ích thứ ba cũng quan trọng không kém – đặt cược giúp mạng đạt được sự phi tập trung thực sự. Càng nhiều người tham gia độc lập ủng hộ giao thức, thì việc cố gắng thao túng hệ thống càng trở nên khó khăn hơn. Điều này rất quan trọng đối với sự ổn định lâu dài của bất kỳ blockchain nào.

Một điểm cộng bổ sung: bạn có thể rút tiền hầu như bất cứ lúc nào mà không mất quyền truy cập vào tài sản của mình. Mặc dù một số giao thức có hạn chế về thời gian mở khóa, nhưng thường mất vài giờ đến vài ngày.

Phần thưởng được hình thành như thế nào và chúng đến từ đâu

Phần thưởng khi tham gia staking on-chain đến từ hai nguồn chính. Đầu tiên là các token mới được tạo ra bởi giao thức theo chương trình lạm phát của nó. Nguồn thứ hai là phí mà người dùng mạng phải trả khi thực hiện giao dịch.

Số tiền mà mỗi người đặt cược sẽ nhận được phụ thuộc vào tổng số vốn đặt cược và các quy tắc phân phối được đặt ra trong giao thức. Các blockchain khác nhau sử dụng các cơ chế khác nhau, nhưng nguyên tắc vẫn giữ nguyên: càng nhiều token trong mạng tham gia vào bảo mật, phần thưởng mà mỗi người tham gia nhận được càng ít (mỗi token), nhưng độ tin cậy tổng thể của mạng càng cao.

Biến APR là gì và nó được định nghĩa như thế nào?

APR (Tỷ lệ phần trăm hàng năm) là một chỉ số chính về lợi nhuận. On-chain staking không phải là một lợi ích được đảm bảo, mà là một biến số phụ thuộc vào nhiều yếu tố.

Quy mô của APR bị ảnh hưởng bởi:

• Tổng tài sản được đặt cọc trên mạng – càng nhiều tiền tham gia, tỷ lệ phần trăm lợi nhuận trên mỗi token càng thấp
• Tỷ lệ lạm phát giao thức - Các giao thức có lạm phát cao hơn có xu hướng cung cấp APR hấp dẫn hơn
• Khối lượng giao dịch trên mạng – Nhiều mạng hoạt động hơn tạo ra nhiều hoa hồng hơn
• Các chương trình tiền thưởng bổ sung – một số nền tảng thêm tiền thưởng của riêng họ vào APR cơ bản

Các chương trình tiền thưởng đặc biệt có thể làm tăng lợi nhuận hiện tại với chi phí của một quỹ riêng biệt. Thông thường, các khoản tiền thưởng này được ghi có hàng ngày và yêu cầu bạn đặt cược tài sản của mình trong một thời gian thanh toán đầy đủ (ví dụ: 24 giờ). Số tiền thưởng có thể thay đổi hàng ngày tùy thuộc vào nhóm tiền thưởng có sẵn.

Rủi ro liên quan đến staking on-chain

On-chain không phải là một cách kiếm tiền không có rủi ro. Có một số loại rủi ro mà người tham gia phải xem xét.

Rủi ro thị trường là rõ ràng nhất. Giá trị của tiền điện tử có thể biến động mạnh và giá của tài sản bạn đặt cược có thể giảm đáng kể. Nếu bạn gửi 1 ETH với giá 3000 đô la và giá giảm xuống còn 2000 đô la, khoản lỗ của bạn sẽ là 1000 đô la bất kể phần thưởng bạn nhận được.

Thời gian rủi ro có liên quan đến việc trong một số giao thức, tài sản bị chặn trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu bạn đang cần tiền gấp, có thể có sự chậm trễ trong việc rút tiền. Ngoài ra, trục trặc kỹ thuật hoặc tấn công mạng hiếm khi có thể dẫn đến giảm phần thưởng hoặc mất quyền truy cập tạm thời.

Rủi ro kỹ thuật hệ thống không có khả năng xảy ra, nhưng không thể loại trừ chúng. Các lỗ hổng trong mã giao thức, mặc dù chúng được xác định trước khi ra mắt, về mặt lý thuyết có thể bị khai thác chống lại những người tham gia.

Yêu cầu xác minh

Để bắt đầu với các nền tảng đặt cược hiện đại, bạn cần hoàn thành xác minh danh tính (KYC). Đây là một quy trình quy định tiêu chuẩn yêu cầu cung cấp dữ liệu để nhận dạng. Thông thường, xác minh được yêu cầu ở cấp độ tiêu chuẩn, mất từ vài phút đến vài giờ.

Cấu trúc và tính phí

Nền tảng đặt cược tính phí đối với phần thưởng bạn nhận được. Số tiền hoa hồng được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm thu nhập của bạn. Ví dụ: nếu bạn kiếm được 10 USDT và phí là 1%, thì 9,9 USDT sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.

Số tiền hoa hồng phần trăm phụ thuộc vào giao thức được sử dụng và có thể khác nhau. Khi chọn một nền tảng, bạn nên đọc kỹ cấu trúc phí hiện tại cho từng tài sản cụ thể, vì chúng có thể khác nhau ngay cả trong cùng một nền tảng.

Mã thông báo và giao thức được hỗ trợ

On-chain là một cách tiếp cận áp dụng cho các tài sản tiền điện tử khác nhau. Các token dựa trên PoS phổ biến — Bitcoin, Ethereum, Solana và nhiều token khác — được hỗ trợ bởi các nền tảng cung cấp dịch vụ đặt cược. Mỗi giao thức có các quy tắc riêng về số tiền gửi tối thiểu và điều kiện rút tiền.

Khi chọn giao thức nào để gửi tài sản đến, điều quan trọng là phải hiểu rằng các điều kiện có thể khác nhau đáng kể. Một số cung cấp mở khóa nhanh, một số khác yêu cầu thời gian dài hơn nhưng mang lại lợi nhuận cao hơn. Bạn có thể tìm thấy danh sách cập nhật các tài sản được hỗ trợ trong các phần đặc biệt của nền tảng.

Quản lý linh hoạt và rút tiền

Người tham gia có cơ hội rút tài sản đã đặt cọc hầu như bất cứ lúc nào. On-chain là một hệ thống không khóa chặt tiền của bạn, mặc dù một số giao thức có thể bị hạn chế.

Thời gian mở khóa có thể thay đổi từ vài giờ đến vài ngày tùy thuộc vào các quy tắc của một blockchain cụ thể. Ngoài ra, có khả năng đặt cược lại tài sản nếu bạn muốn nhận thêm thu nhập.

Đặt cược trên chuỗi là một xu hướng không ngừng phát triển trong nền kinh tế tiền điện tử, cung cấp cho những người tham gia mạng cơ chế kiếm tiền công bằng hơn và giúp tăng cường tính phi tập trung của các blockchain.