Quy trình xác thực danh tính: hướng dẫn đầy đủ về ba cấp độ xác minh

Xác minh danh tính là bước quan trọng đối với người dùng các nền tảng tiền điện tử. Hệ thống KYC quy định ba cấp độ xác minh, mỗi cấp độ mở ra các khả năng mới và nâng cao hạn mức giao dịch. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu rõ từng bước trong quá trình xác minh danh tính và hoàn thành tất cả các kiểm tra cần thiết.

Cấu trúc KYC: ba cấp độ xác minh cá nhân

Hệ thống xác minh danh tính dựa trên mô hình ba cấp độ phù hợp với các nhu cầu khác nhau của người dùng. Mỗi cấp độ yêu cầu cung cấp nhiều thông tin và tài liệu hơn, nhưng đổi lại cung cấp các chức năng mở rộng.

Cấp độ tiêu chuẩn — là xác minh cơ bản, bao gồm đánh giá danh tính và xác nhận danh tính (POI). Cấp độ này cho phép bắt đầu các hoạt động chính trên nền tảng.

Cấp độ nâng cao bổ sung xác nhận địa chỉ (POA). Người dùng đạt cấp độ này sẽ được nâng hạn mức rút tiền.

Cấp độ Pro yêu cầu thực hiện kiểm tra toàn diện mở rộng và cung cấp thêm tài liệu để xác minh nguồn thu nhập. Đây là cấp độ xác minh cao nhất, đảm bảo truy cập đầy đủ tất cả các chức năng của nền tảng.

Lưu ý rằng ở một số khu vực có thể có yêu cầu đặc biệt về xác minh, bổ sung cho quy trình chung. Thông tin về các yêu cầu này luôn có sẵn trong phần trợ giúp của nền tảng.

Cách bắt đầu quá trình xác minh danh tính

Để bắt đầu xác minh danh tính, bạn cần truy cập vào phần quản lý tài khoản. Mở menu hồ sơ nằm ở phía phải của thanh điều hướng và chọn Tài khoản. Trong phần Thông tin tài khoản, bạn sẽ thấy cột dành riêng cho xác minh KYC.

Sau khi nhấn nút Tiến hành, bạn sẽ được chuyển đến trang xác minh danh tính. Ở bước này, hệ thống yêu cầu bạn chọn quốc gia và khu vực cư trú. Quyết định này rất quan trọng vì có thể ảnh hưởng đến loại tài liệu cần cung cấp và thứ tự các bước kiểm tra. Lưu ý rằng việc thay đổi thông tin về nơi cư trú sau khi xác nhận có thể yêu cầu xác minh bổ sung.

Các bước xác minh danh tính

Bước xác minh danh tính là phần đầu tiên và quan trọng nhất của quá trình xác minh. Bắt đầu bằng cách nhấn nút Tiến hành trong phần tương ứng.

Tiếp theo, bạn cần cung cấp quốc gia hoặc khu vực cấp giấy tờ tùy thân của bạn, đồng thời chọn loại giấy tờ đó. Tùy theo khu vực, hệ thống có thể đề xuất các loại giấy tờ khác nhau (hộ chiếu, chứng minh nhân dân, bằng lái xe, v.v.).

Sau đó, tải lên hình ảnh giấy tờ xác minh danh tính của bạn. Khi chụp ảnh giấy tờ, chú ý các yêu cầu sau:

• Hình ảnh rõ ràng, đầy đủ tên và ngày sinh của bạn
• Chất lượng cao, ánh sáng tốt
• Đảm bảo toàn bộ văn bản trên giấy tờ dễ đọc
• Giấy tờ không bị hư hỏng, giả mạo hoặc chỉnh sửa
• Có thể tải các định dạng phổ biến

Sau khi tải lên giấy tờ, bước tiếp theo là nhận diện khuôn mặt. Hệ thống sẽ đề xuất hai phương thức xác minh: sử dụng webcam của máy tính hoặc quét mã QR qua thiết bị di động. Chọn phương án phù hợp nhất với bạn.

Nếu gặp khó khăn khi truy cập trang nhận diện khuôn mặt, có thể do giấy tờ tải lên không đáp ứng yêu cầu kỹ thuật hoặc hệ thống quá tải. Trong trường hợp này, hãy thử lại sau 30 phút. Nếu vấn đề vẫn còn, liên hệ bộ phận hỗ trợ qua biểu mẫu liên hệ.

Hoàn tất đánh giá và chuyển sang các cấp độ tiếp theo

Sau khi xác minh danh tính thành công, hệ thống sẽ tự động thực hiện đánh giá KYC. Trong phần lớn các trường hợp, quá trình này diễn ra ngay lập tức, nhưng một số người dùng có thể nhận yêu cầu điền thêm khảo sát để đánh giá KYC.

Mỗi người dùng chịu trách nhiệm về độ chính xác và tính xác thực của tất cả thông tin cung cấp. Sai lệch hoặc thông tin giả có thể dẫn đến việc từ chối xác minh hoặc khóa tài khoản.

Trạng thái xác minh hiện tại của bạn sẽ hiển thị bên trái trang xác minh. Sau khi hoàn thành thành công, bạn sẽ có quyền truy cập các chức năng chính của nền tảng, bao gồm gửi tiền và bắt đầu giao dịch.

Người dùng chưa qua xác minh KYC sẽ không thể hoàn tất xác minh tiêu chuẩn và do đó không truy cập được các sản phẩm, dịch vụ yêu cầu xác minh thành công. Thông tin chi tiết về yêu cầu và các câu hỏi thường gặp có trong phần trợ giúp.

Xác minh địa chỉ: bước thứ hai của xác minh danh tính

Xác minh địa chỉ chỉ được bắt đầu sau khi hoàn tất xác minh danh tính tiêu chuẩn. Đây là điều kiện quan trọng để đảm bảo tính tuần tự của quá trình kiểm tra và phòng chống gian lận.

Để xác minh địa chỉ, nền tảng chấp nhận các loại giấy tờ sau:

• Hóa đơn dịch vụ tiện ích (điện, gas, nước, internet)
• Sao kê ngân hàng có địa chỉ của bạn
• Giấy tờ xác nhận nơi cư trú do cơ quan nhà nước cấp
• Các giấy tờ chính thức khác có địa chỉ hiện tại của bạn

Yêu cầu quan trọng: giấy tờ xác nhận địa chỉ phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Các giấy tờ cũ hơn sẽ bị hệ thống tự động từ chối mà không có khả năng phản đối. Điều này nhằm đảm bảo thông tin về nơi cư trú luôn cập nhật.

Sau khi gửi giấy tờ, kiểm tra lại thông tin đã tải lên trong trang xác minh KYC. Để xem dữ liệu của bạn, nhấn biểu tượng con mắt bên cạnh mục tương ứng. Hệ thống yêu cầu nhập mã từ ứng dụng Google Authenticator để xác nhận tính xác thực của truy cập.

Nếu phát hiện có bất kỳ sai lệch nào giữa thông tin gửi đi và yêu cầu, hãy liên hệ ngay bộ phận hỗ trợ qua biểu mẫu trực tuyến.

Cấp độ Pro: kiểm tra mở rộng nâng cao

Để đạt cấp độ xác minh cao nhất, bạn cần thực hiện kiểm tra mở rộng (EDD — Enhanced Due Diligence). Giai đoạn này đòi hỏi kỹ lưỡng hơn và yêu cầu cung cấp thêm thông tin.

Quy trình EDD bắt đầu bằng điền vào mẫu khảo sát, trong đó bạn cung cấp chi tiết về nguồn thu nhập của mình. Sau đó, tải lên các giấy tờ chứng minh tính hợp pháp của nguồn tài chính của bạn.

Lưu ý rằng, ngay cả sau khi hoàn tất EDD, nền tảng có thể yêu cầu thêm giấy tờ khi rút tiền hoặc thực hiện các giao dịch fiat nhằm mục đích phòng chống rửa tiền và tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế về an ninh tài chính.

Sau khi hoàn tất tất cả các bước xác minh cấp độ Pro, bạn sẽ có quyền truy cập đầy đủ vào tất cả các chức năng của nền tảng mà không bị giới hạn về hạn mức giao dịch.