Các ETF Bitcoin giao ngay tốt nhất để đầu tư năm 2024: Hướng dẫn đầy đủ

Sau khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) phê duyệt các quỹ ETF Bitcoin giao ngay đầu tiên vào tháng 1 năm 2024, lĩnh vực đầu tư đã có bước chuyển biến mạnh mẽ. ETF Bitcoin giờ đây cho phép các nhà đầu tư thông thường tiếp cận tài sản mã hóa mà không cần phải sở hữu trực tiếp, đóng vai trò cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Sự xuất hiện của ETF Bitcoin giao ngay đánh dấu một bước ngoặt quan trọng: thay vì phải tiếp cận gián tiếp qua hợp đồng tương lai, nhà đầu tư có thể sở hữu Bitcoin thực sự qua các sàn giao dịch chứng khoán quen thuộc. Sự kiện này đã thu hút sự chú ý của cả các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm lẫn người mới bắt đầu muốn đa dạng hóa danh mục của mình.

ETF Bitcoin là gì và tại sao chúng hiện nay lại quan trọng

ETF Bitcoin (Exchange-Traded Fund) là một công cụ đầu tư được giao dịch trên các sàn chứng khoán truyền thống như NYSE hoặc NASDAQ, nhưng theo dõi giá Bitcoin. Nói đơn giản: nó giống như một miếng vàng đã được cắt nhỏ thành các phần dễ tiếp cận và đóng gói thành cổ phiếu.

Trước năm 2024, nhà đầu tư phải chọn giữa hai phương án không tiện lợi: hoặc tự quản lý việc lưu trữ tiền mã hóa trực tiếp, hoặc qua ETF hợp đồng tương lai. Sự xuất hiện của ETF Bitcoin giao ngay đã thay đổi quy tắc chơi, cung cấp một lựa chọn thứ ba, tiện lợi hơn nhiều.

Các điểm khác biệt chính của ETF Bitcoin giao ngay:

• Bảo đảm bằng Bitcoin thật
• Giao dịch trên các sàn quen thuộc của nhà đầu tư
• Giám sát bởi các cơ quan quản lý tài chính
• Phí thấp hơn đáng kể so với ETF hợp đồng tương lai

Tổng quan các ETF Bitcoin giao ngay hàng đầu tại thị trường Mỹ

Làn sóng đầu tiên các ETF Bitcoin giao ngay được phê duyệt gồm 11 sản phẩm của các tập đoàn tài chính lớn. Mỗi sản phẩm có đặc điểm và mức giá riêng biệt.

Các ETF Bitcoin giao ngay hàng đầu theo phí và độ phổ biến

BlackRock iShares Bitcoin Trust (IBIT) nổi bật với mức phí cạnh tranh nhất — chỉ 0,12% trong năm đầu (sau đó 0,25%), phù hợp cho các nhà đầu tư dài hạn tìm kiếm chi phí thấp nhất.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC) cung cấp phí 0,25% mà không có phí ẩn, dựa trên kinh nghiệm của một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất với hàng triệu khách hàng. Đây là lựa chọn đáng tin cậy cho những ai coi trọng uy tín và sự ổn định.

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) và WisdomTree Bitcoin Trust (BTCW) có mức phí hấp dẫn từ 0,25-0,30%, kèm ưu đãi miễn phí trong vài tháng đầu — phù hợp cho những người muốn thử nghiệm ETF Bitcoin mà không phải trả phí ngay lập tức.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB) đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư chú trọng an toàn: quỹ tập trung vào việc bảo vệ Bitcoin dự trữ vật lý.

Bảng tổng hợp các ETF Bitcoin giao ngay

Bảng tổng hợp các ETF Bitcoin giao ngay

Các lựa chọn thay thế toàn cầu: Ngoài Mỹ

Thành công của ETF Bitcoin giao ngay tại Mỹ đã truyền cảm hứng cho các cơ quan quản lý ở các quốc gia khác. Tại Canada, nhà đầu tư có thể chọn từ một số sản phẩm đã được kiểm chứng:

Purpose Bitcoin ETF (BTCC) và Evolve Bitcoin ETF (EBIT) giao dịch trên Sàn Giao dịch Toronto (TSX) với phí lần lượt là 0,70% và 0,75%. Dù cao hơn các sản phẩm Mỹ, chúng vẫn phù hợp cho nhà đầu tư Canada ưa chuộng giải pháp nội địa.

Tại châu Âu, Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) đăng ký trên Euronext Amsterdam, cung cấp Bitcoin vật lý với phí 0,45% — là một lựa chọn trung gian giữa các ETF Mỹ và Canada.

Dự kiến, Ủy ban Chứng khoán Hong Kong (SFC) trong năm 2024 có thể phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay riêng của khu vực châu Á, mở rộng khả năng tiếp cận.

Ba chiến lược đầu tư Bitcoin: Nên chọn cách nào?

Sự xuất hiện của ETF Bitcoin giao ngay tạo ra tình huống chưa từng có: lần đầu tiên nhà đầu tư có ba lựa chọn rõ ràng để tiếp cận Bitcoin. Mỗi cách đều có ưu và nhược điểm phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của từng người.

Lựa chọn 1: ETF Bitcoin — Con đường trung bình tiện lợi

Ưu điểm:

• Đơn giản tối đa: giao dịch như cổ phiếu bình thường qua broker quen thuộc
• Được bảo vệ bởi các cơ quan quản lý
• Không cần phải hiểu rõ về sàn giao dịch hay ví tiền mã hóa
• Có thể đầu tư qua các tài khoản hưu trí (IRA, 401k)

Nhược điểm:

• Sở hữu gián tiếp (không kiểm soát chìa khóa riêng)
• Phí thấp nhưng vẫn ảnh hưởng đến lợi nhuận
• Hạn chế trong việc sử dụng Bitcoin cho mục đích khác

Lựa chọn 2: Lưu trữ Bitcoin trực tiếp — Con đường của người tối đa

Ưu điểm:

• Toàn quyền kiểm soát tài sản
• Tiềm năng tăng giá mạnh mẽ của Bitcoin (lợi nhuận lớn)
• Không mất phí quản lý liên tục
• Có thể dùng Bitcoin để giao dịch

Nhược điểm:

• Biến động giá cực cao (ví dụ: giảm 70% trong thị trường gấu)
• Kỹ thuật phức tạp: cần bảo vệ an toàn chìa khóa
• Rủi ro mất mát do lỗi người dùng
• Chưa rõ ràng về quy định pháp lý

Lựa chọn 3: Giao dịch tích cực Bitcoin — Con đường của nhà đầu cơ

Ưu điểm:

• Tiềm năng lợi nhuận ngắn hạn dựa vào biến động
• Thanh khoản cao giúp mua bán nhanh
• Có thể dùng để phòng hộ danh mục

Nhược điểm:

• Rủi ro thua lỗ lớn nhất
• Yêu cầu theo dõi liên tục, tốn thời gian
• Phụ thuộc vào quy định thuế phức tạp

Kết luận: Đối với đa số nhà đầu tư, ETF Bitcoin giao ngay là lựa chọn tối ưu về sự tiện lợi, an toàn và khả năng sinh lời.

Cách chọn ETF Bitcoin phù hợp với bạn

Khi chọn ETF Bitcoin giao ngay phù hợp, cần xem xét các yếu tố chính sau:

Phân tích phí: đừng chỉ nhìn vào phần trăm

Dù chỉ chênh lệch 0,12% và 0,25% có vẻ nhỏ, nhưng trên khoản đầu tư 10.000 USD trong 10 năm, chênh lệch này có thể lên đến hàng trăm đô la:

• IBIT (0,12%) trên 10.000 USD → khoảng 120 USD phí ban đầu mỗi năm
• FBTC (0,25%) trên 10.000 USD → khoảng 250 USD

Phí thấp hơn sẽ giúp lợi nhuận dài hạn cao hơn.

Kiểm tra thanh khoản

Không phải ETF nào cũng có thanh khoản tốt. Đảm bảo ETF bạn chọn có khối lượng giao dịch hàng ngày đủ lớn để tránh chênh lệch giá mua/bán quá rộng. IBIT và FBTC của BlackRock, Fidelity đều dẫn đầu về thanh khoản nhờ quy mô lớn.

Cấu trúc tài sản cơ sở

Một số ETF giữ Bitcoin trực tiếp (minh bạch nhất), trong khi các ETF khác có thể dùng các cấu trúc lưu trữ khác nhau. Nên kiểm tra rõ trước khi đầu tư.

Phù hợp mục tiêu đầu tư của bạn

Chọn ETF phù hợp với thời gian đầu tư:

• Nhà đầu tư bảo thủ: IBIT hoặc FBTC (phí thấp, uy tín cao)
• Nhà đầu tư trung bình: ARKB, BITB, BTCW (phí cạnh tranh, sáng tạo)
• Người tối đa: HODL (ít giao dịch, giữ lâu dài)

Hướng dẫn mua ETF Bitcoin từng bước

Cách 1: Qua các sàn giao dịch trực tuyến chính

Các nền tảng phổ biến tại Mỹ: Charles Schwab, Fidelity, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood

1. Mở tài khoản trên nền tảng
2. Xác minh danh tính (KYC)
3. Nạp tiền từ tài khoản ngân hàng
4. Tìm mã ETF (ví dụ IBIT)
5. Đặt lệnh mua số lượng cổ phiếu mong muốn
6. Tiền bị trừ, ETF nằm trong danh mục của bạn

Cách 2: Qua các app giao dịch di động

Các app như Webull, E*TRADE Mobile, Fidelity GO cho phép mua ETF Bitcoin giao ngay dễ dàng qua điện thoại. Quá trình tương tự như trên, chỉ khác giao diện.

Cách 3: Qua các cố vấn tài chính

Nếu muốn quản lý chuyên nghiệp, các cố vấn tài chính thường đưa ETF Bitcoin vào danh mục khách hàng. Tuy nhiên sẽ mất phí tư vấn thêm.

Cách 4: Nhà đầu tư không Mỹ

Nhà đầu tư Canada: dùng các broker như Interactive Brokers Canada, Questrade để mua ETF BTCC, EBIT hoặc ETF Mỹ.

Châu Âu: qua các nền tảng như eToro, Revolut, Interactive Brokers EU để tiếp cận các ETF toàn cầu.

Châu Á: chờ trong năm 2024 có các ETF nội địa, hoặc dùng các nền tảng quốc tế.

Những điểm cần chú ý không thể bỏ qua

Lưu ý về thuế: lợi nhuận từ ETF Bitcoin sẽ bị đánh thuế theo luật địa phương. Ở Mỹ, là thu nhập chịu thuế; ở EU, tùy quốc gia.

Biến động vẫn còn: ETF Bitcoin giao ngay ổn định hơn so với sở hữu trực tiếp, nhưng giá Bitcoin vẫn biến động mạnh. Chuẩn bị tâm lý cho các giảm 10-20% trong ngắn hạn.

Không nhầm lẫn ETF giao ngay và hợp đồng tương lai: ProShares Bitcoin ETF (BITO) và Valkyrie Bitcoin Futures ETF (BTF) là các ETF dựa trên hợp đồng tương lai, không phải Bitcoin thật. Phí cao hơn (0,70-0,95%) và hành vi khác biệt.

Đa dạng hóa là chìa khóa: Chỉ đầu tư phần nhỏ trong danh mục vào Bitcoin, phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro. Khuyến nghị dành cho danh mục bảo thủ là 1-5%, còn danh mục rủi ro cao có thể lên tới 10%.

Tóm tắt: Tại sao ETF Bitcoin giao ngay lại thay đổi cuộc chơi

Việc ra mắt ETF Bitcoin giao ngay năm 2024 đánh dấu một bước ngoặt lịch sử trong đầu tư tiền mã hóa. Lần đầu tiên Bitcoin trở nên dễ tiếp cận qua các cơ chế tài chính tiêu chuẩn, đáng tin cậy với hàng triệu nhà đầu tư truyền thống.

Lựa chọn giữa các ETF hàng đầu như IBIT, FBTC, ARKB không chỉ là chọn một công cụ tài chính, mà còn là tham gia vào cuộc cách mạng của hệ thống tài chính toàn cầu. Mỗi lựa chọn đều mang lại sự cân bằng riêng về phí, độ an toàn và triết lý đầu tư.

Chìa khóa thành công:

1. Tự nghiên cứu, so sánh phí và đặc điểm
2. Chọn nền tảng phù hợp, tiện lợi và phù hợp vị trí
3. Bắt đầu với số tiền bạn có thể mất
4. Đầu tư dài hạn, không chạy theo biến động ngắn hạn
5. Tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính nếu còn băn khoăn

Thời đại đầu tư Bitcoin dễ tiếp cận đã bắt đầu. Vấn đề không còn là liệu nhà đầu tư bình thường có thể sở hữu Bitcoin qua ETF hay không, mà là ETF nào phù hợp nhất với mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.