Đồng sáng lập Aspiration Joseph Sanberg bị bắt giữ vì cáo buộc lừa đảo nhà đầu tư $145 triệu

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Khi một nhân vật đáng tin cậy trong lĩnh vực tài chính đối mặt với cáo buộc gian lận, những tác động lan rộng có thể rất lớn—đặc biệt nếu nhân vật đó xây dựng danh tiếng dựa trên đầu tư có đạo đức. Joseph Sanberg, đồng sáng lập công ty fintech có ý thức xã hội Aspiration Partners, hiện đang đối mặt với các cáo buộc liên bang buộc tội lừa đảo các nhà đầu tư với số tiền ít nhất 145 triệu đô la.

Mặc dù chưa có cáo buộc chính thức nào đề cập rõ ràng đến “greenwashing” (làm xanh giả mạo), vụ bê bối này làm dấy lên những lo ngại rộng hơn về việc Sanberg có thể đã lợi dụng cam kết của Aspiration về bền vững và trách nhiệm xã hội như một lớp mặt nạ, làm mờ đi sứ mệnh công khai của công ty.

Thông tin về Aspiration Partners Inc.

Được thành lập vào năm 2013, Aspiration Partners tự xưng là một công ty dịch vụ tài chính có ý thức xã hội, nhấn mạnh các hoạt động ngân hàng bền vững và đạo đức. Theo báo cáo của New York Post, công ty đã thu hút các nhà đầu tư nổi tiếng, bao gồm các ngôi sao như Leonardo DiCaprio, Orlando Bloom, Drake và Robert Downey Jr.

Aspiration cung cấp các dịch vụ như quỹ đầu tư không dựa vào nhiên liệu hóa thạch và thúc đẩy các sáng kiến như trồng cây cho mỗi giao dịch thẻ ghi nợ, **hấp dẫn các khách hàng có ý thức về môi trường.**​

Chi tiết về cáo buộc gian lận

Theo Văn phòng Công tố viên Hoa Kỳ khu vực Trung tâm California, kế hoạch bị cáo buộc bắt đầu từ tháng 1 năm 2020. Sanberg đã tìm kiếm khoản vay 55 triệu đô la từ một quỹ đầu tư, gọi là “Quỹ Đầu tư A,” sử dụng 10,3 triệu cổ phần của Aspiration Partners làm tài sản thế chấp.

Vì Aspiration không niêm yết trên thị trường chứng khoán, quỹ này yêu cầu một đảm bảo rằng cổ phần có thể được bán nếu cần thiết. Sanberg đã nhờ Ibrahim Ameen AlHusseini, 51 tuổi, là thành viên hội đồng quản trị của Aspiration, ký hợp đồng quyền chọn bán, bắt buộc AlHusseini phải mua cổ phần trong trường hợp vỡ nợ.

Tuy nhiên, các cơ quan chức năng cáo buộc rằng cả Sanberg và AlHusseini đều biết rằng AlHusseini không đủ khả năng tài chính để thực hiện nghĩa vụ này. Để đảm bảo khoản vay, họ đã cung cấp các báo cáo tài chính giả mạo, làm tăng giá trị tài sản của AlHusseini lên từ 80 triệu đến 200 triệu đô la. Không hay biết về sự lừa đảo, Quỹ Đầu tư A đã phê duyệt khoản vay, dẫn đến thiệt hại tài chính đáng kể khi Sanberg vỡ nợ.

Mở rộng của kế hoạch

Các hoạt động gian lận được cho là tiếp tục vào tháng 11 năm 2021, khi Sanberg tái cấp vốn cho khoản vay ban đầu, huy động được 145 triệu đô la từ một tổ chức đầu tư khác, gọi là “Quỹ Đầu tư B,” sử dụng cùng cổ phần làm tài sản thế chấp.

Tương tự như thỏa thuận trước đó, một hợp đồng quyền chọn bán đã được thiết lập với AlHusseini, lần này bắt buộc anh ta phải trả 65 triệu đô la nếu Sanberg vỡ nợ. Một lần nữa, các tài liệu giả mạo đã được sử dụng để làm sai lệch tình hình tài chính của AlHusseini. Việc Sanberg vỡ nợ vào năm 2022 đã gây thiệt hại lớn cho Quỹ Đầu tư B.​

Các thủ tục pháp lý và hậu quả tiềm năng

AlHusseini bị bắt vào tháng 10 năm 2024 và đã nhận tội gian lận chuyển tiền, thừa nhận vai trò của mình trong kế hoạch và thừa nhận việc làm giả các tài liệu tài chính theo chỉ đạo của Sanberg. Anh ta dự kiến sẽ bị tuyên án vào ngày 29 tháng 9 năm 2025, và đối mặt với án tù lên đến 20 năm. Sanberg bị bắt vào ngày 3 tháng 3 năm 2025 và đang chờ xét xử. Nếu bị kết án, anh ta cũng có thể đối mặt với mức án tối đa 20 năm tù liên bang.

Ảnh hưởng đối với Aspiration Partners và ngành fintech

Aspiration Partners, từng có giá trị hơn 2 tỷ đô la, hiện đang đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn. Công ty đã tự định vị là một nhà lãnh đạo trong lĩnh vực ngân hàng đạo đức, thu hút các khách hàng tìm kiếm dịch vụ tài chính thân thiện với môi trường. Những cáo buộc này làm dấy lên lo ngại về sự giám sát và quản trị trong các công ty fintech, đặc biệt là những công ty thúc đẩy trách nhiệm xã hội và môi trường. Sự tham gia của các nhà đầu tư nổi tiếng càng làm tăng khả năng xảy ra hậu quả tiêu cực, khi niềm tin của công chúng vào các dự án như vậy có thể giảm sút.

Kết luận

Việc bắt giữ Joseph Sanberg và Ibrahim AlHusseini nhấn mạnh tầm quan trọng của minh bạch và chính trực trong lĩnh vực tài chính. Khi các công ty fintech tiếp tục đổi mới và cung cấp các giải pháp ngân hàng thay thế, việc xây dựng các khuôn khổ pháp lý vững chắc và giám sát cẩn trọng là điều thiết yếu để bảo vệ nhà đầu tư và người tiêu dùng. Kết quả của vụ án này có thể sẽ ảnh hưởng đến các chiến lược đầu tư và các chính sách điều chỉnh trong ngành fintech trong tương lai.​