Chuyển đổi Dịch vụ Kinh doanh Giao dịch Sau giao dịch

Ngành công nghiệp Giao dịch sau thương mại đang đối mặt với thách thức về mô hình kinh doanh hiện tại khi ngành này đứng trước ngã rẽ, với các phương thức kinh doanh truyền thống không còn hấp dẫn do phí thấp hơn và sự thiếu khác biệt giữa các đối thủ. Khách hàng yêu cầu các dịch vụ gia tăng giá trị:

• Bộ phận giao dịch yêu cầu thực hiện xóa bỏ nhanh hơn và thanh toán nhanh hơn, có khả năng xem trạng thái giao dịch gần như theo thời gian thực và cảnh báo sớm về các thất bại trong thanh toán.

• Khách hàng mong muốn chuyển đổi các quy trình phức tạp ngày nay thành trải nghiệm số đơn giản và thân thiện hơn.

• Khách hàng yêu cầu các khả năng hỗ trợ việc tiếp nhận các loại tài sản mới khi chúng tiếp tục thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư tổ chức.

• Khi khách hàng đa dạng hóa các loại tài sản và làm việc với nhiều nhà cung cấp dịch vụ, cần tổng hợp và hợp nhất dữ liệu để có cái nhìn thống nhất về danh mục đầu tư.

• Trong vài năm gần đây, ngành đã chứng kiến nhiều quy định mới nhằm giảm thiểu rủi ro hệ thống, hạn chế các hạn chế xuyên biên giới và thúc đẩy bảo vệ khách hàng, điều này đặt thêm gánh nặng cho các đối thủ về tuân thủ quy định.

• Cần mở rộng các dịch vụ khi các Quản lý tài sản ngày càng thuê ngoài các chức năng phi cốt lõi như hỗ trợ bàn giao dịch, sổ sách đầu tư, dịch vụ dữ liệu quản lý.

Ngành công nghiệp đang mắc kẹt trong thiết kế hoạt động kinh doanh toàn cầu kém hiệu quả, dựa vào các giải pháp thủ công và công nghệ cũ kỹ. Các sáng kiến cắt giảm chi phí đã dẫn đến sự không hài lòng của khách hàng khi các SLA bị bỏ lỡ, công nghệ thất bại, và mức độ tương tác cá nhân hàng ngày với nhân viên vận hành bị giảm sút. Tất cả những điều này đã gây ra trải nghiệm khách hàng không nhất quán tại các trung tâm khác nhau. Thêm vào đó, áp lực về doanh thu gia tăng khi các dịch vụ cốt lõi truyền thống như custody, clearing và settlement đều được xem như hàng hóa, ít có khả năng đổi mới, khiến việc dành ngân sách cho chuyển đổi trở nên khó khăn.

Dù gặp nhiều thách thức, không thể phủ nhận rằng các nhà cung cấp dịch vụ buộc phải thay đổi nhanh chóng nếu muốn giữ vững thị phần. Các công ty có thể chuyển đổi bằng cách tận dụng công nghệ, vì công nghệ có thể giúp đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng về các sản phẩm và dịch vụ gia tăng, đồng thời giúp tối ưu hóa hoạt động, giảm chi phí và quản lý rủi ro.

Các công ty cần xem xét các khía cạnh sau để thiết kế cho quá trình chuyển đổi và thích nghi với kiến trúc mới của thời đại để đạt thành công:

Cải thiện Trải nghiệm Khách hàng

• Cung cấp trải nghiệm khách hàng nhất quán trên các khu vực với giao diện số đồng bộ.

• Cung cấp các sản phẩm gia tăng giá trị trên các loại tài sản mới như Tài sản thay thế và Tài sản kỹ thuật số cùng các dịch vụ bổ sung như hỗ trợ bàn giao dịch, quản lý tài sản đảm bảo, v.v.

• Cung cấp cho khách hàng các bảng điều khiển và công cụ tự phục vụ để xem các vị thế tổng hợp cũng như riêng lẻ gần như theo thời gian thực.

• Cung cấp quyền truy cập dữ liệu theo thời gian thực cùng các công cụ phân tích để xây dựng và vận hành các mô hình rủi ro-lợi nhuận độc quyền.

• Tổng hợp dữ liệu trên toàn chuỗi giá trị của các nhà cung cấp dịch vụ và vòng đời giao dịch để có cái nhìn sâu hơn về các giao dịch và vị thế.

• Cung cấp các kênh liên lạc dễ dàng và mô hình dịch vụ khách hàng đơn giản.

• Cung cấp các mức giá và hóa đơn linh hoạt.

Hoạt động Đơn giản và Hiệu quả

• Xây dựng các quy trình kinh doanh cốt lõi tiêu chuẩn để cung cấp trải nghiệm nhất quán tại các trung tâm khác nhau.

• Tích hợp các quy trình làm việc thông minh và tự động hóa trong toàn vòng đời giao dịch để nâng cao mức độ xử lý liền mạch.

• Xây dựng bảng điều khiển vận hành dựa trên AI để đảm bảo các vấn đề của khách hàng được nhận diện và giải quyết sớm nhất có thể trong vòng đời giao dịch.

• Xây dựng Trung tâm tích hợp mạnh mẽ để quản lý tất cả các kết nối bên ngoài vào các CSD địa phương và thị trường.

• Thúc đẩy lực lượng lao động ảo bằng cách thuê ngoài đến các trung tâm chi phí thấp.

Kiến trúc và Hạ tầng Đám mây Hiện đại

• Mô hình dựa trên đám mây như dịch vụ để cung cấp dịch vụ cho khách hàng theo cách mô-đun.

• Tích hợp với các thành phần phần mềm và hệ sinh thái của bên thứ ba để nâng cao giải pháp tổng thể.

• Xây dựng hạ tầng bền vững và an toàn, thiết kế để hoạt động liên tục 24/7.

• Đáp ứng linh hoạt và mở rộng để cung cấp các sản phẩm và dịch vụ mới, mở rộng thị trường và khả năng mở rộng toàn cầu.

Kết luận

Các đối thủ trong ngành cần hiểu rõ các thách thức và nhu cầu của ngành Giao dịch sau thương mại, hiểu rõ những gì các khách hàng tổ chức và các nhà quản lý ngành trên toàn cầu đang yêu cầu từ nhà cung cấp dịch vụ của họ, có tầm nhìn về hướng đi tương lai của ngành, và phải có quan điểm rõ ràng về các khả năng cần thiết để thiết kế và triển khai mô hình vận hành đa tài sản toàn cầu, điều này cực kỳ quan trọng để đạt được trải nghiệm khách hàng vượt trội.

Tác giả

Bhushan Joshi – Trưởng nhóm CIC, Thị trường Tài chính, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Giảng viên Thực hành về Tài chính tại IFMR Graduate School