Cách bắt đầu đầu tư chứng khoán: Lộ trình đầu tư thực tế dành cho người mới bắt đầu

Có nhiều hiểu lầm về cổ phiếu. Nhiều người coi cổ phiếu là “đánh bạc”, nhưng thực tế, nếu trang bị kiến thức đúng đắn và tiếp cận có hệ thống, đây là một công cụ tài chính có thể giúp tăng tài sản hiệu quả. Bài viết này sẽ đề cập đến tất cả các bước trong đầu tư cổ phiếu, từ lựa chọn công ty chứng khoán đến mở tài khoản, xây dựng chiến lược đầu tư.

Hiểu bản chất của cổ phiếu

Cổ phiếu là biểu hiện quyền sở hữu của doanh nghiệp dưới dạng chứng khoán. Mua một cổ phiếu nghĩa là bạn sở hữu một phần của công ty đó. Ví dụ, nếu bạn sở hữu 1 cổ phiếu của Samsung Electronics, thì bạn sở hữu khoảng 0.0000018% tổng vốn cổ phần của Samsung(tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025).

Người sở hữu cổ phiếu tạo ra lợi nhuận theo hai cách. Thứ nhất là chênh lệch giá (lợi nhuận từ việc mua thấp bán cao). Khi kết quả kinh doanh của doanh nghiệp tốt lên, giá cổ phiếu sẽ tăng và bạn thu lợi từ chênh lệch này. Thứ hai là cổ tức, là phần lợi nhuận mà doanh nghiệp chia cho cổ đông.

Đánh giá xem đầu tư cổ phiếu có phù hợp với bạn không

Điểm mạnh của cổ phiếu là khả năng sinh lợi cao. Chỉ số S&P 500 kể từ năm 1957 đã ghi nhận trung bình khoảng 10% lợi nhuận hàng năm. Điều này có nghĩa là, về dài hạn, cổ phiếu đã mang lại lợi nhuận vượt xa lạm phát đáng kể.

Ngoài ra, tính thanh khoản của cổ phiếu rất cao. Khác với bất động sản, cổ phiếu có thể bán ngay lập tức khi cần thiết để chuyển đổi thành tiền mặt.

Tuy nhiên, cũng có nhiều điểm cần lưu ý. Giá cổ phiếu biến động dữ dội trong ngắn hạn. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2020, trong đại dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% trong vòng một tháng. Bạn cần có tâm lý vững vàng để đối mặt với các cú sốc này.

Để xác định phù hợp với đầu tư cổ phiếu, bạn cần khách quan đánh giá xu hướng đầu tư, tình hình tài chính cá nhân và khả năng chịu rủi ro của mình. Việc học hỏi liên tục và phân tích thị trường là điều bắt buộc.

So sánh các phương thức giao dịch cổ phiếu đa dạng

Đầu tư trực tiếp vào từng mã cổ phiếu
Chọn mua bán cổ phiếu của từng doanh nghiệp cụ thể. Có khả năng lợi nhuận cao nhưng rủi ro do chọn sai mã cổ phiếu cũng lớn.

Đầu tư gián tiếp qua ETF và quỹ
Là các sản phẩm phân tán đầu tư vào nhiều mã cổ phiếu khác nhau. Hiệu quả trong việc giảm thiểu rủi ro.

Giao dịch lẻ (giao dịch theo từng phần nhỏ) Giao dịch với số lượng cổ phiếu nhỏ hơn 1 cổ phiếu. Có thể tiếp cận các mã cổ phiếu đắt tiền với số vốn nhỏ, nhưng phí giao dịch cao hơn.

Đầu tư theo phương pháp tích lũy đều đặn Mỗi tháng tự động đầu tư một khoản cố định. Giúp giảm trung bình giá mua và hạn chế cảm xúc trong giao dịch.

Sản phẩm đòn bẩy (leverage) Có thể sinh lợi lớn với số vốn nhỏ, nhưng cũng dễ gây thua lỗ lớn hơn. Cần hiểu rõ sản phẩm trước khi sử dụng.

Hướng dẫn thực tế mở tài khoản chứng khoán

Việc mở tài khoản chứng khoán ngày nay rất đơn giản. Có thể hoàn tất trong vài phút qua ứng dụng điện thoại.

Chuẩn bị cần thiết

• Chứng minh nhân dân(CMND, bằng lái xe, hộ chiếu, v.v.)
• Điện thoại thông minh

Chọn loại tài khoản

Tài khoản ủy thác thông thường là tài khoản dùng để giao dịch cổ phiếu cơ bản, có thể đầu tư cổ phiếu trong nước và quốc tế cùng nhiều sản phẩm tài chính khác.

Tài khoản ISA(Tài khoản quản lý tài sản cá nhân toàn diện)
Là tài khoản có ưu đãi thuế cho đầu tư trung dài hạn. Có thể được giảm thuế, phù hợp để quản lý tài sản lâu dài.

Tài khoản CMA(Tài khoản quản lý tài sản tổng hợp)
Gửi tiền có lãi, đồng thời có thể đầu tư cổ phiếu và quản lý dòng tiền ngắn hạn cùng lúc.

Các bước mở tài khoản

Bước 1: Chọn công ty chứng khoán - xem xét phí giao dịch, chất lượng dịch vụ, tiện ích của app di động.

Bước 2: Cài đặt app và xác thực danh tính - quét CMND/hộ chiếu, xác thực qua điện thoại.

Bước 3: Nhập thông tin cá nhân - chính xác các thông tin như nguồn thu nhập, mục đích đầu tư.

Bước 4: Đồng ý điều khoản và nộp hồ sơ - đồng ý các điều khoản giao dịch, điều khoản sử dụng, ký số điện tử.

Bước 5: Hoàn tất mở tài khoản - nhận thông báo đã mở thành công.

Chiến lược phí giao dịch

Phí cao nhất khi đặt lệnh trực tiếp qua nhân viên(khoảng 0.5%). Trong khi đó, dùng các nền tảng trực tuyến như HTS hoặc MTS qua điện thoại sẽ rẻ hơn nhiều.

Lựa chọn công ty chứng khoán có phí thấp từ ban đầu là chiến lược khôn ngoan, vì thường duy trì lâu dài.

Kiểm tra quy định

Gần đây, nếu mở tài khoản tại các tổ chức tài chính, sau 20 ngày làm việc mới có thể mở tài khoản mới tại tổ chức khác để phòng chống tội phạm tài chính. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán liên kết với các ngân hàng như Kakao, K-Bank, TOSS Bank sẽ không bị hạn chế này.

Hai trụ cột phân tích cổ phiếu: Phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản

Trước khi ra quyết định đầu tư, phân tích đầy đủ là điều bắt buộc.

Phân tích kỹ thuật
Dựa trên các xu hướng giá quá khứ và khối lượng giao dịch để dự đoán giá cổ phiếu tương lai. Sử dụng các chỉ số như đường trung bình động, MACD để xác định thời điểm mua/bán. Thường dành cho nhà giao dịch ngắn hạn.

Phân tích cơ bản
Phân tích báo cáo tài chính, kết quả kinh doanh, xu hướng ngành để định giá nội tại của cổ phiếu. Các chỉ số như PER(Tỷ lệ P/E), PBR(Tỷ lệ P/B), ROE(Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu). Phù hợp cho đầu tư dài hạn.

Xây dựng chiến lược đầu tư: ngắn hạn vs dài hạn

Chiến lược đầu cơ ngắn hạn
Thường gọi là day trading. Nhắm vào lợi nhuận nhanh trong thời gian ngắn. Cần phân tích kỹ thuật và theo dõi thị trường liên tục.

Ưu điểm: tạo lợi nhuận nhanh
Nhược điểm: rủi ro cao, phí giao dịch lớn, tâm lý căng thẳng

Chiến lược đầu tư dài hạn
Giữ cổ phiếu hơn 5 năm, theo phong cách đầu tư giá trị. Phong cách của Warren Buffett.

Ưu điểm: lợi nhuận theo lãi kép, tăng trưởng tài sản theo cấp số nhân, ưu đãi thuế, phí thấp
Nhược điểm: lợi nhuận ban đầu chậm hơn

Các nhà đầu tư dài hạn có thể hưởng lợi lớn từ lãi kép. Ví dụ, đầu tư 100 triệu đồng với lợi nhuận 10% mỗi năm trong 20 năm sẽ thành khoảng 673 triệu đồng.

Các chiến thuật quản lý rủi ro thực tế

Đa dạng hóa danh mục
Có câu “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Giữ cổ phiếu của nhiều công ty như Samsung, Hyundai, Naver để giảm thiểu rủi ro từ một mã hoặc ngành.

Thiết lập lệnh cắt lỗ (Stop Loss)
Khi giá cổ phiếu giảm xuống mức nhất định, tự động bán để hạn chế thua lỗ. Giúp tránh quyết định cảm tính.

Tái cân đối danh mục định kỳ
Thường xuyên kiểm tra và điều chỉnh tỷ lệ cổ phiếu theo mục tiêu. Phản ứng với biến động thị trường, duy trì cân bằng.

Phân bổ vốn theo phần
Không đầu tư toàn bộ một lần. Thay vì bỏ 1 tỷ đồng một lần, chia ra đầu tư 200 triệu mỗi tháng trong 5 tháng để trung bình giá mua.

Mẹo thực tế dành cho nhà đầu tư mới

Bắt đầu với số tiền nhỏ
Đừng đầu tư số tiền lớn ngay từ đầu. Việc dùng số vốn nhỏ để làm quen thị trường và hiểu rõ phong cách đầu tư của bản thân là rất quan trọng.

Tránh các mã hot theo trào lưu
Không nên bị cuốn theo cơn sốt “theme stock” hay “lên sàn ảo”. Thị trường quá nóng dễ dẫn đến rủi ro, hãy dựa trên phân tích khách quan.

Học hỏi liên tục
Dành 30 phút mỗi ngày đọc tin tức kinh tế, theo dõi kết quả kinh doanh của các mã quan tâm hàng tuần, nắm bắt các chỉ số kinh tế chính.

Ghi chép lại quá trình đầu tư
Ghi lại lý do mua bán, kết quả mỗi lần giao dịch. Từ đó phân tích và điều chỉnh chiến lược trong tương lai.

Kết luận: Bí quyết bắt đầu đầu tư cổ phiếu

Đầu tư cổ phiếu không chỉ hướng tới lợi nhuận ngắn hạn. Phân tích kỹ lưỡng, quản lý rủi ro chặt chẽ và xây dựng chiến lược có hệ thống là nền tảng thành công.

Nếu là người mới, đừng vội vàng, hãy tiến từng bước như chạy marathon. Thời gian sẽ là người bạn tốt nhất của nhà đầu tư. Học và thực hành đúng cách, bạn sẽ đạt được mục tiêu tăng trưởng tài sản dài hạn.