Một nền tảng tuân thủ gần đây đã gửi thư đề xuất chính sách tới cơ quan quản lý Hoa Kỳ, nội dung cốt lõi là: Nên loại bỏ tiêu chuẩn "rủi ro danh tiếng" mơ hồ trong khung quản lý ngân hàng.

Nền tảng này chỉ ra một hiện tượng — trước đây, các nhân viên kiểm tra của Cục Quản lý Tiền tệ Hoa Kỳ và Cục Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang thường xuyên sử dụng lý do "rủi ro danh tiếng" để gây áp lực lên các doanh nghiệp hoàn toàn hợp pháp hoạt động. Thái độ này đã thu hút sự chú ý rộng rãi trong ngành.

Thực tế, điều này phản ánh một vấn đề sâu xa hơn: Khi tiêu chuẩn quản lý quá rộng và chủ quan, việc thực thi dễ biến thành công cụ trấn áp. Thuật ngữ "rủi ro danh tiếng" nghe có vẻ hợp lý, nhưng trong thực tế rất khó xác định, tạo điều kiện cho các nhân viên quản lý có quyền tự do phán đoán quá mức. Đối với các doanh nghiệp tích cực tìm kiếm sự tuân thủ, sự không chắc chắn này chắc chắn làm tăng chi phí vận hành và rủi ro pháp lý.

Nếu đề xuất này được chấp nhận, điều đó có nghĩa là khung quản lý sẽ trở nên rõ ràng và dự đoán được hơn, sẽ là một tín hiệu tích cực cho sự phát triển có quy củ của ngành tài chính mã hóa.