Trong những năm chinh chiến trên thị trường tiền mã hóa, tôi đã chứng kiến quá nhiều câu chuyện về những người mang trong mình ước mơ làm giàu nhanh chóng bước vào thị trường, rồi chỉ sau một chút sóng gió đã rút lui. Thay vì nói về những lý thuyết trống rỗng, tôi muốn chia sẻ thẳng thắn ba nguyên tắc thực chiến mà tôi và các trader xung quanh đã bắt đầu từ vài trăm đô la, để tồn tại và phát triển ổn định trên thị trường.

Có một người bạn năm ngoái mang 500 đô la đến tìm tôi, tay run rẩy dữ dội, ngay lập tức muốn "đầu tư tất cả vào một đồng coin nhân 100 lần". Tôi liền ngăn lại: "Đây không phải sòng bạc, đây là trò chơi sinh tồn — trước tiên học cách không phá sản, sau đó mới nói đến kiếm tiền, chỉ những người còn sống mới có tư cách chia sẻ lợi nhuận." Ba tháng sau, tài khoản của anh ấy đã tăng lên 18.000 đô la. Trong quá trình đó, anh ấy không nạp thêm đồng nào nữa, cũng không mắc phải sai lầm nào lớn.

Vấn đề then chốt là gì? Chính là ba nguyên tắc sinh tồn mà tôi bắt buộc anh ấy phải ghi nhớ.

**Quy tắc 1: Phân chia vị thế ba phần**

Những người có vốn nhỏ nhất thường dễ bị cám dỗ đặt tất cả vào một lần. Đầu tư hết, thị trường có chút biến động là bạn phải lo lắng ngày đêm. Nguyên tắc cứng của tôi là: chia vốn khởi đầu thành ba phần, mỗi phần có nhiệm vụ riêng, hoàn toàn phong tỏa lối thoát.

Vị thế lướt sóng (chiếm khoảng 30%): Phần này dùng để rèn luyện cảm giác giao dịch và giữ vững khả năng nhận biết thị trường. Chỉ chơi các đồng coin hàng đầu như Bitcoin, Ethereum, tuyệt đối không đụng vào các altcoin nghe tên rất hoành tráng nhưng tiềm năng thấp. Mục tiêu rất đơn giản — ngắn hạn ra vào, lợi nhuận 2%-3% thì rút lui ngay, không để tâm lý mong chờ quá nhiều. Ý nghĩa thực sự của khoản này không nằm ở việc kiếm được bao nhiêu, mà là giúp bạn luôn duy trì ở trung tâm thị trường, không bị hoảng loạn vì vị thế quá lớn.

Vị thế trung hạn (chiếm khoảng 30%): Dùng để bắt các nhịp thị trường trung hạn. Có thể chọn các đồng coin có nền tảng tốt, có tiềm năng ứng dụng thực tế, giữ vị thế từ vài ngày đến vài tuần. Quan trọng là phải đặt mức cắt lỗ rõ ràng, khi giảm đến điểm đã định thì thoát ra dứt khoát, đừng để cảm xúc chi phối. Mục tiêu của phần này là bắt các cơ hội rõ ràng trong các đợt sóng trung hạn.

Vị thế dài hạn (chiếm khoảng 40%): Đây là xương sống của tài khoản, cũng là chiếc đai an toàn tâm lý. Chọn những đồng coin bạn tin tưởng dài hạn, như các đồng chính thống lớn, mua rồi để đó, có thể giữ nửa năm, một năm hoặc lâu hơn nữa. Những biến động ngắn hạn không làm lung lay vị thế này. Mục đích của khoản này là khi các vị thế lướt sóng và trung hạn đang xoay vòng, phần lớn tài sản của bạn vẫn yên vị, mang lại cảm giác an toàn và kiên nhẫn.

Điểm hay của cách phân chia này là — dù vị thế lướt sóng hay trung hạn có thể gặp sai lầm, thua lỗ chút ít, nhưng miễn là phần dài hạn vẫn tăng giá trị, toàn bộ tài khoản vẫn đi lên. Bạn sẽ không bao giờ mất sạch chỉ vì một sai lầm, tâm lý cũng giữ được bình tĩnh.

**Quy tắc 2: Cắt lỗ như ăn cơm**

Trong thị trường này có những người, khi thua lỗ luôn muốn gỡ gạc, kết quả là thua lỗ ngày càng nhiều. Lời khuyên của tôi rất đơn giản: cắt lỗ không phải là thua cuộc, mà là phẩm chất của người trưởng thành.

Mỗi lần mở vị thế, phải tính rõ: mất bao nhiêu tiền thì thoát. Ví dụ, vị thế lướt sóng ban đầu 500 đô, đặt mức cắt lỗ khi còn 450 đô. Đừng quan tâm thị trường đi thế nào, kỷ luật là tất cả. Nghe có vẻ lạnh lùng, nhưng chính sự lạnh lùng đó giúp bạn tồn tại lâu nhất trên thị trường này.

Những câu chuyện về tài khoản cháy sạch, phần lớn đều bắt nguồn từ cùng một nguyên nhân — cứ nghĩ rằng cây nến tiếp theo sẽ đảo chiều. Kết quả là? Mất sạch tiền.

**Quy tắc 3: Thông tin chính là sinh mệnh**

Thị trường này thay đổi quá nhanh. Một tin tức có thể lập tức làm biến động giá coin, một dữ liệu trên chuỗi có thể tiết lộ ý định của các cá mập lớn. Vì vậy bạn phải — dành ít nhất nửa giờ mỗi ngày để xem các xu hướng thị trường của các sàn giao dịch chính, quan sát hoạt động chuỗi của các đồng lớn, theo dõi các chủ đề nóng trong cộng đồng.

Không phải để dự đoán tương lai, mà để không bị thị trường bỏ lại quá xa. Khi phần lớn mọi người còn đang do dự, người am hiểu thông tin đã bắt đầu hành động rồi.

Nhìn lại câu chuyện của người bạn đó, từ 500 lên 18000, không phải vì anh ấy quá thông minh hay may mắn, mà chính vì anh ấy đã thực hiện nghiêm ngặt ba nguyên tắc này. Không giao dịch theo cảm xúc, không mơ mộng làm giàu trong một đêm, chỉ đơn giản là đi theo nhịp độ đều đặn.

Thị trường luôn luôn ở đó, cơ hội cũng luôn luôn ở đó. Vấn đề duy nhất là — bạn có thể sống đủ lâu để chờ đợi cơ hội của riêng mình hay không.