Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ của Hoa Kỳ đã bắt đầu một cuộc điều tra lớn về gian lận, tạm ngưng khoảng 6.900 người vay tại Minnesota chỉ riêng trong nghi ngờ hoạt động gian lận. Cuộc truy quét này phản ánh sự gia tăng sự chú ý đối với các chương trình cho vay và quản lý rủi ro tài chính ở cấp độ tổ chức. Các hành động thực thi quy định như vậy nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ và minh bạch trong hệ thống tài chính—những nguyên tắc này cộng hưởng trong cả thị trường tài chính truyền thống và thị trường phi tập trung, nhắc nhở các nhà tham gia rằng các cơ chế trách nhiệm giải trình là thiết yếu bất kể cấu trúc thị trường.