Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ của Hoa Kỳ gần đây đã tạm ngưng cho vay khoảng 7.000 người vay trên toàn bang Minnesota do nghi ngờ hoạt động gian lận. Cuộc đàn áp quy mô lớn này làm nổi bật những điểm yếu hệ thống trong các tổ chức tài chính truyền thống—thậm chí các chương trình được chính phủ bảo trợ cũng không tránh khỏi các âm mưu gian lận quy mô lớn.

Điều đáng chú ý ở đây là quy mô: 7.000 trường hợp cho thấy có sự tổ chức, phối hợp trong gian lận chứ không phải các vụ việc riêng lẻ. Nó đặt ra câu hỏi về quy trình xác minh khoản vay, tiêu chuẩn xác minh danh tính và cách các tổ chức này phát hiện các mẫu nghi vấn.

Đối với cộng đồng tiền điện tử, điều này là một lời nhắc nhở tỉnh thức. Trong khi chúng ta thường phê phán tài chính truyền thống về các lỗ hổng bảo mật, những câu chuyện như thế này chứng minh rằng các hệ thống tập trung cũng gặp khó khăn trong việc ngăn chặn gian lận. Sự khác biệt? Sổ cái bất biến của blockchain sẽ khiến việc thực hiện các hành vi lừa đảo quy mô lớn như vậy trở nên khó khăn hơn nhiều. Liệu SBA có siết chặt các quy trình xác minh hay điều chỉnh cách tiếp cận của mình vẫn còn phải chờ xem.