Trong cơn sóng lớn của thị trường tiền mã hóa, tôi nhận thấy một hiện tượng: phần lớn khoản lỗ không phải do chọn sai đồng coin, mà là bị chi phối bởi cảm xúc. Sợ hãi, tham lam, FOMO, ba thứ này khiến mọi cơ hội tốt nhất cũng trở thành trò chơi đánh bạc.

Từ năm 2017, tôi bắt đầu với tài khoản 5000U và đến nay, luôn giữ mức rút lui tối đa trong vòng 8%. Điều này không phải do may mắn, mà là thực thi một bộ quy tắc xác suất — nói cách khác, để toán học giúp bạn đưa ra quyết định.

**Hành động thay đổi cuộc chơi đầu tiên: Lợi nhuận phân tầng ngay lập tức**

Mỗi khi một lệnh có lợi nhuận đạt 10% vốn ban đầu, tôi thường khóa 50% lợi nhuận đó vào ví lạnh. Phần lợi nhuận còn lại mới dùng để tiếp tục giao dịch. Nghe có vẻ bảo thủ, nhưng kết quả là gì? Vốn luôn nằm đó, khi thị trường giảm giá chỉ là thu hồi lợi nhuận; khi tăng giá, nhờ lãi kép mà tăng trưởng nhanh hơn. Tâm lý hoàn toàn khác biệt.

**Bước thứ hai: Đa chu kỳ phòng hộ, để cả khi thị trường dao động cũng kiếm lời**

Trong xu hướng ngày, tôi đặt hai lệnh cùng lúc — một theo xu hướng phá vỡ, một theo chiều ngược lại để chờ đợi. Dừng lỗ đều đặt trong vòng 1.5%. Kết quả ra sao? Khi thị trường đi ngang, cả hai phía đều có thể ăn được; khi hình thành xu hướng một chiều, một bên cắt lỗ để giảm thiệt hại, bên còn lại có thể chốt lời lớn, tổng thể vẫn có lợi nhuận.

**Quy tắc bất di bất dịch thứ ba: Thử sai nhỏ, chiến thắng dài hạn**

Mỗi lệnh dừng lỗ không quá 1.5% vốn. Thay vì gọi đó là mất mát, tôi xem đó là chi phí cần thiết để tham gia thị trường. Tỷ lệ thắng của tôi thực ra không cao, chưa đến 40%, nhưng nhờ tỷ lệ lợi nhuận rủi ro cao, tôi vẫn duy trì lợi nhuận ổn định.

Còn ba nguyên tắc cần tuân thủ nghiêm ngặt: không đầu tư quá 10% tổng vốn cho một lệnh, hai lần thua liên tiếp phải tạm dừng giao dịch, định kỳ rút phần lợi nhuận để chuyển sang tài sản ổn định.

Điểm mấu chốt nằm ở đây: ngừng dự đoán, bắt đầu phản ứng. Khi bạn không còn mất thời gian đoán thị trường sẽ đi đâu, mà dựa vào quy tắc để linh hoạt ứng phó, lo lắng sẽ tự nhiên giảm đi. Lúc này, hệ thống giao dịch mới thực sự làm việc cho bạn.