Tạo Thu Nhập Ổn Định: Ba Cổ Phiếu REIT Hàng Đầu Đáng Khám Phá Với 1.000 USD

Hiểu về REIT như các phương tiện tạo thu nhập

Một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) hoạt động như một thực thể doanh nghiệp mua lại, quản lý hoặc tài trợ các tài sản bất động sản sinh lợi nhuận. Bằng cách đầu tư qua REIT, bạn có thể tiếp xúc với các danh mục bất động sản đa dạng mà không phải gánh chịu trách nhiệm quản lý trực tiếp. Khung pháp lý yêu cầu REIT phải phân phối tối thiểu 90% lợi nhuận chịu thuế dưới dạng cổ tức cho cổ đông, khiến chúng đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập mong đợi dòng tiền ổn định.

Tiềm năng tăng trưởng gặp gỡ xuất sắc vận hành: Prologis

Prologis (NYSE: PLD) chiếm lĩnh lĩnh vực bất động sản logistics toàn cầu với kiểm soát khoảng 1,3 tỷ feet vuông bất động sản trên toàn thế giới. Xuất sắc vận hành của công ty thể hiện rõ trong Quý 3 năm 2025, khi vượt dự báo lợi nhuận với khối lượng thuê mới kỷ lục. Thu nhập FFO cốt lõi trên mỗi cổ phiếu tăng 4,2% lên $1,49, trong khi công ty nâng dự báo cả năm dựa trên các cam kết thuê mới mở rộng.

Lợi thế cạnh tranh là rõ ràng: khoảng 3% GDP toàn cầu chảy qua các bất động sản của Prologis hàng năm, được hỗ trợ bởi các khách thuê lớn như Amazon, Home Depot và FedEx. Tỷ lệ lấp đầy danh mục đạt 95,3% trong quý, phản ánh nhu cầu thị trường mạnh mẽ.

Điểm đặc biệt của Prologis là chiến lược hướng về phía trước. Công ty đã đảm bảo 5,2 gigawatt hạ tầng điện năng do utilities cung cấp để tận dụng cơ hội mở rộng trung tâm dữ liệu. Với logistics thương mại điện tử tiếp tục mở rộng theo xu hướng dài hạn, Prologis duy trì vị thế thuận lợi trên các tuyến phân phối quan trọng. Công ty đã thể hiện tăng trưởng cổ tức liên tiếp 12 năm, mặc dù lợi suất hiện tại khoảng 3,2%.

Ổn định qua đa dạng hóa: Realty Income

Realty Income (NYSE: O) đã duy trì chuỗi tăng cổ tức ấn tượng kéo dài hơn 30 năm. Các khoản cổ tức hàng tháng — thay vì lịch trình hàng quý thông thường — cung cấp dòng thu nhập ổn định, với công ty đã hoàn thành 665 kỳ phân phối cổ tức hàng tháng liên tiếp.

Cấu trúc kinh doanh dựa trên hợp đồng thuê ba bên (TNL), trong đó người thuê chịu phần lớn các chi phí vận hành. Các bất động sản chủ yếu ký hợp đồng thuê từ 10-20 năm, đảm bảo dòng thu nhập dự đoán được. Danh mục gồm hơn 1.500 khách thuê thuộc nhiều lĩnh vực, tập trung vào bán lẻ không tùy ý như nhà thuốc và siêu thị.

Hiệu suất Quý 3 cho thấy đà vận hành tích cực: doanh thu đạt 1,47 tỷ USD, tăng 11% so với cùng kỳ năm trước, trong khi FFO trên mỗi cổ phiếu tăng lên $1,07 từ $0,98 trước đó. Tỷ lệ lấp đầy danh mục vẫn vững chắc ở 98,7%. Lợi suất cổ tức khoảng 5,7% vượt xa mức trung bình 1,2% của S&P 500, khiến Realty Income trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các danh mục đầu tư hướng tới thu nhập.

Cơ sở hạ tầng tập trung vào chăm sóc sức khỏe: Welltower

Welltower (NYSE: WELL) chuyên về bất động sản chăm sóc sức khỏe với phạm vi địa lý trải rộng khắp Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Canada. Công ty hoạt động trong các lĩnh vực nhà ở cao cấp, chăm sóc hậu cấp và văn phòng y tế, mặc dù ban lãnh đạo gần đây đã công bố kế hoạch thoái khỏi lĩnh vực y tế ngoại trú để tập trung vào hoạt động nhà ở cao cấp.

Phân khúc SHO (Senior Housing Operating) — gồm các cơ sở sống độc lập, hỗ trợ và chăm sóc trí nhớ — cho thấy sức mạnh đặc biệt trong Quý 3. FFO điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu tăng vọt 21% so với cùng kỳ năm trước lên $1,34, trong khi doanh thu ròng cùng cửa hàng tăng 15% so với cùng kỳ. Danh mục SHO tăng 20%.

Welltower đẩy mạnh phân bổ vốn với 1,9 tỷ USD đầu tư ròng trong Quý 3, bao gồm mua lại, dự án phát triển và cho vay. Thanh khoản sẵn có đạt 11,9 tỷ USD vào cuối quý. Tháng 1, công ty ra mắt bộ phận quản lý quỹ tư nhân để giám sát phân bổ vốn của bên thứ ba trong lĩnh vực bất động sản chăm sóc sức khỏe — một bước tiến chiến lược mở rộng phạm vi đầu tư. Lợi suất hiện tại khoảng 1,5%.

Quyết định của bạn

Mỗi REIT đều có đặc điểm riêng phù hợp với các mục tiêu đầu tư khác nhau. Realty Income hấp dẫn các nhà đầu tư ưu tiên thu nhập tức thì, cao hơn qua lợi suất 5,7% và dòng tiền ổn định. Prologis thu hút những ai tìm kiếm tiếp xúc với xu hướng tăng trưởng dài hạn trong logistics và trung tâm dữ liệu, được hỗ trợ bởi các khách thuê blue-chip và tăng trưởng cổ tức đều đặn. Welltower kết hợp tiếp xúc lĩnh vực chăm sóc sức khỏe với sự mở rộng FFO đáng kể và khả năng quản lý ngày càng tăng.

Với 1.000 đô la để đầu tư, việc đánh giá yêu cầu thu nhập, khả năng chịu rủi ro và khung thời gian của bạn sẽ quyết định vị trí tối ưu trong số các REIT này.