Xây dựng danh mục đầu tư thành công: Cổ phiếu trả cổ tức cao đáng giữ đến năm 2024

Khi chúng ta bước vào một năm nữa của cơ hội thị trường, các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức có lý do để lạc quan. Một số lượng đáng kể các công ty chất lượng đang phân phối lợi nhuận hàng năm vượt quá 2%, khiến đây là thời điểm tuyệt vời để đánh giá xem những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất cho năm 2024 xứng đáng có vị trí lâu dài trong danh mục của bạn.

Hàng tiêu dùng thiết yếu & Bán lẻ: Các nhà tạo thu nhập ổn định

Các ngành hàng tiêu dùng và bán lẻ hiếm khi dẫn đầu các câu chuyện tăng trưởng, nhưng chúng luôn thưởng cho các nhà đầu tư kiên nhẫn với các dòng thu nhập đáng tin cậy. Bốn cái tên nổi bật đáng chú ý:

Conagra Brands (NYSE: CAG) vận hành một danh mục mạnh mẽ gồm Duncan Hines, Healthy Choice, và Hunts, hiện trả lợi nhuận 4.9%. Trong khi đó, Hormel Foods (NYSE: HRL), nổi tiếng với Chi Chi’s, Dinty Moore, và thương hiệu chili cùng tên, cung cấp lợi nhuận 3.5%.

Về phía bán lẻ, Lowe’s Companies (NYSE: LOW), gã khổng lồ trong lĩnh vực cải thiện nhà cửa, mang lại 2.1%, trong khi Target (NYSE: TGT), nhà bán lẻ giảm giá yêu thích, cung cấp 3.1%.

Điều làm nổi bật một số cổ phiếu cổ tức cho 2024 này là tính nhất quán đáng kể của chúng. Hormel, Lowe’s và Target đều duy trì danh hiệu Vua Cổ Tức với hơn 50 năm liên tiếp tăng cổ tức—một minh chứng cho khả năng phục hồi của doanh nghiệp. Conagra, mặc dù chưa có độ bền lâu như vậy, đã tăng tốc đáng kể đường cong tăng trưởng cổ tức trong những năm gần đây.

Ngành năng lượng: Lợi nhuận cao cấp cho nhà đầu tư tập trung vào hạ tầng

Hạ tầng năng lượng chiếm vị trí nổi bật trong bất kỳ cuộc thảo luận nào về cổ phiếu cổ tức tốt nhất. Ngành này chiếm ưu thế trong danh sách của chúng ta vì các nhà vận hành đường ống và các công ty năng lượng tạo ra dòng thu nhập xuất sắc trong khi duy trì sự ổn định tương đối giữa biến động của hàng hóa.

Brookfield Infrastructure (NYSE: BIP và BIPC) vận hành các tài sản quan trọng bao gồm đường ống, trung tâm dữ liệu, và tiện ích, mang lại lợi nhuận lần lượt 5% và 4.4%. Brookfield Renewable (NYSE: BEP và BEPC), nhà cung cấp năng lượng sạch hàng đầu, mang lại lợi nhuận 5.3% và 4.6%.

Các nhà chơi năng lượng truyền thống mang lại lợi nhuận đáng kể: Devon Energy (NYSE: DVN) ở mức 6.3%, Enbridge (NYSE: ENB) ở mức 7.4%, Energy Transfer (NYSE: ET) ở mức 9%, và Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) ở mức 7.5%. Ngay cả ExxonMobil (NYSE: XOM), gã khổng lồ dầu khí, cũng đóng góp mức cổ tức đáng kính 3.7%.

Những cổ phiếu cổ tức dựa trên hạ tầng này cho 2024 hưởng lợi từ dòng tiền dự kiến ổn định, phần lớn được bảo vệ khỏi biến động giá dầu, khiến chúng đặc biệt hấp dẫn cho các danh mục tìm kiếm thu nhập.

Dịch vụ tài chính: Cơ hội trong bối cảnh lãi suất biến động

Ngành tài chính đưa ra các định giá hấp dẫn khi kỳ vọng về lãi suất thay đổi. Trong khi khả năng giảm lãi suất có thể gây trở ngại, chúng cũng có thể mở ra cơ hội ở nơi khác.

Ares Capital (NASDAQ: ARCC), một công ty phát triển doanh nghiệp nổi bật, kết hợp lợi nhuận hấp dẫn với thành tích vượt trội. Bank of America (NYSE: BAC) ở mức 2.8% và Goldman Sachs (NYSE: GS) ở mức 2.9% cung cấp sự ổn định lợi nhuận chất lượng tổ chức. Ares Capital nổi bật với lịch sử lợi nhuận mạnh mẽ và chiến lược phân bổ vốn cho các doanh nghiệp trung bình muốn tăng trưởng tài chính.

Y tế & Dược phẩm: Ổn định thu nhập trong lĩnh vực khoa học đời sống

Y tế tiếp tục thu hút các nhà đầu tư thu nhập, và năm 2024 mang đến những cơ hội mới trong ngành bền bỉ này.

AbbVie (NYSE: ABBV) trả lợi nhuận 3.8%, CVS Health (NYSE: CVS) cung cấp 3.3%, và Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) mang lại 3%. Pfizer (NYSE: PFE), với lợi nhuận hấp dẫn 5.8%, xứng đáng được chú ý dù mới đây có phần kém hiệu quả.

Thách thức của Pfizer năm 2023 chủ yếu bắt nguồn từ việc bình thường hóa nhu cầu sản phẩm COVID-19. Tuy nhiên, danh mục đa dạng của công ty, sức mạnh của danh mục hiện tại, và hoạt động mua lại giúp định vị công ty cho sự mở rộng bền vững lâu dài. Lợi nhuận cổ tức alone đã đủ để xem xét nghiêm túc trong danh sách cổ phiếu cổ tức tốt nhất cho 2024.

Công nghiệp & Logistics: Hỗ trợ cốt lõi

United Parcel Service (NYSE: UPS) ở mức 4.1% đại diện cho đóng góp của ngành công nghiệp vào phân tích cổ phiếu cổ tức cho 2024. Mặc dù gặp phải những khó khăn vận hành, UPS vẫn duy trì các nguyên tắc kinh doanh vững chắc trong quản lý chuỗi cung ứng toàn cầu, đảm bảo khả năng tồn tại lâu dài.

Quỹ đầu tư bất động sản: Tiềm năng tối đa về thu nhập

Các nhà đầu tư REIT tận hưởng lợi ích từ các lợi nhuận cao cấp, và ba cơ hội nổi bật cho năm tới.

Crown Castle (NYSE: CCI), sở hữu và vận hành hạ tầng viễn thông gồm các tòa tháp và các tế bào nhỏ, mang lại lợi nhuận 5.5%. Public Storage Associates (NYSE: PSA), quản lý hoạt động tự lưu trữ, mang lại 4%. Rithm Capital (NYSE: RITM), một nhà quản lý đầu tư bất động sản và thay thế, mang lại lợi nhuận 9.7% ấn tượng.

Crown Castle dự kiến sẽ hưởng lợi từ các cải tiến vận hành sau khi hợp nhất Sprint. Rithm Capital nổi lên như một cơ hội hấp dẫn của nhóm này, với đà tăng trưởng hướng tới việc tạo ra lợi nhuận tổng thể ý nghĩa trong suốt năm 2024.

Công nghệ & Viễn thông: Tăng trưởng gặp thu nhập

Kết thúc phân tích các cổ phiếu cổ tức tốt nhất cho 2024, Verizon Communications (NYSE: VZ) mang lại lợi nhuận 6.8% như là phương tiện thu nhập hàng đầu của ngành viễn thông, gần đây thể hiện đà vận hành tích cực qua hiệu suất hàng quý mạnh mẽ.

Broadcom (NASDAQ: AVGO), nhà lãnh đạo trong lĩnh vực bán dẫn và phần mềm hạ tầng, cung cấp lợi nhuận cổ tức thấp nhất ở mức 2%, với định giá phản ánh sự tăng giá cổ phiếu năm ngoái. Tuy nhiên, sự tăng trưởng nhanh hơn và lịch sử mở rộng cổ tức đều khiến công ty trở thành một khoản đầu tư dài hạn hấp dẫn mặc dù có những cân nhắc về định giá ngắn hạn.

“Giữ” là điều bắt buộc: Xây dựng sự giàu có qua thế hệ

Sự khác biệt giữa việc giao dịch các cổ phiếu này và xây dựng danh mục bền vững là rất quan trọng. Những cổ phiếu cổ tức cho 2024 này không phải là các vị trí chiến thuật để đạt lợi nhuận ngắn hạn. Thay vào đó, chúng là các khoản nắm giữ nền tảng nhằm cộng hưởng tài sản qua các năm và thập kỷ.

Dù việc tạo ra lợi nhuận tích cực trong suốt 2024 có quan trọng hay không, điều quan trọng hơn là khả năng thể hiện của chúng trong việc giữ vai trò làm trụ cột cho danh mục trong thời gian dài. Các nhà đầu tư kiên nhẫn, nhận thức cổ phiếu tăng trưởng cổ tức như các công cụ xây dựng của cải—thay vì các giao dịch nhanh—đặt mình vào vị trí thành công tài chính lâu dài thực sự.