Bạn có muốn biến $400 thành của cải thực sự không? Ba chiến lược tạo thu nhập này có thể là câu trả lời của bạn

Nếu bạn thực sự nghiêm túc về việc làm cho $400 của mình hoạt động chăm chỉ hơn, các cổ phiếu tạo thu nhập thụ động có thể chính xác là những gì bạn cần. Quên đi huyền thoại rằng các cổ phiếu cổ tức chỉ dành cho người nghỉ hưu—thực tế chúng là một chiến lược thông minh cho bất kỳ ai muốn biến một khoản tiền nhỏ thành một cỗ máy xây dựng của cải hợp pháp. Những lựa chọn đúng đắn có thể mang lại lợi nhuận tiền mặt ổn định trong khi vốn của bạn tăng lên theo thời gian. Chúng tôi đã xác định ba ứng cử viên vững chắc có thể giúp bạn xây dựng đà tiến: Ally Financial (NYSE: ALLY), Starbucks (NASDAQ: SBUX), và Realty Income (NYSE: O).

Tại sao Ally Financial xứng đáng nhận được sự chú ý của bạn

Điều mà hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ bỏ lỡ là: Ally Financial là ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất tại Mỹ, và đang âm thầm trở thành một thế lực. Cổ phiếu này đã lọt vào tầm ngắm của Warren Buffett vì lý do chính đáng—nó có các sản phẩm thân thiện với người tiêu dùng, quản lý vững chắc, và cách đây không lâu đã được giao dịch ở mức định giá cực kỳ thấp.

Nhưng đến ngày hôm nay, bức tranh còn tốt hơn nữa. Cổ phiếu đã tăng 34% trong năm qua, nhưng vẫn giao dịch với tỷ lệ P/E hợp lý khoảng 12. Điều thực sự nổi bật là lợi suất cổ tức hiện tại của nó là 3.3%, vượt xa hầu hết các đối thủ trong ngành ngân hàng. Nhưng điểm lợi thế thực sự là: Ally giao dịch với tỷ lệ giá trị sổ sách dưới 1, nghĩa là bạn đang nhận được giá trị thực sự so với các đối thủ cạnh tranh.

Mô hình kỹ thuật số đầu tiên đang hoạt động hiệu quả. Các khách hàng trẻ tuổi đang đổ xô đến nền tảng này vì nó phù hợp với cách họ thực sự muốn ngân hàng. Kết hợp điều đó với tỷ lệ giữ chân khách hàng ấn tượng và sự thống trị của Ally trong lĩnh vực cho vay ô tô cao cấp, bạn có một ngân hàng thực sự cạnh tranh với các tên tuổi lớn trong ngành. Đối với ai muốn biến $400 thành thu nhập ổn định, điều này phù hợp với câu chuyện tăng trưởng có thực lực.

Starbucks: Gã khổng lồ toàn cầu gặp trục trặc (và Tại sao Điều đó Quan trọng)

Starbucks đã từng là một nhà xây dựng của cải tuyệt đối trong lịch sử, nhưng những khó khăn gần đây đã làm giảm giá trị của nó. Các nỗ lực liên minh lao động, áp lực lạm phát, và các thách thức địa chính trị tại các thị trường trọng điểm đã tạo ra nhiễu loạn khiến các nhà đầu tư hoảng sợ. Tuy nhiên, thực tế là gì? Các nền tảng của công ty vẫn vững chắc.

Nhìn vào các con số: Doanh số tăng 8% so với cùng kỳ trong quý tài chính Q1 2024, với doanh số tương đương tăng 5%. Công ty đã mở 549 cửa hàng mới chỉ trong quý đó, nâng tổng số địa điểm lên 38,587, với mục tiêu đầy tham vọng là đạt 55,000. Biên lợi nhuận hoạt động mở rộng thêm 1.4 điểm phần trăm lên 15.8%, và lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu đạt 0.90 đô la, tăng 22% so với năm trước. Đó là đà vận động thực sự của hoạt động.

CEO mới Laxman Narasimhan đang thực hiện kế hoạch “Tái tạo Ba Shot với Hai Bơ” tập trung vào tốc độ cửa hàng, đặt hàng kỹ thuật số, mở rộng mạnh mẽ, và tăng trưởng chương trình khách hàng thân thiết. Thị trường đang chờ xem chiến lược này có thành công không, nhưng với giá cổ phiếu hiện tại, bạn đang nhận được lợi suất cổ tức 2.6% trong khi tiềm năng tăng giá vẫn còn đó. Ban quản lý đã tăng cổ tức hơn 300% trong thập kỷ qua—đây là cam kết đối với cổ đông mà bạn muốn có để hỗ trợ khoản đầu tư 400 đô la của mình.

Realty Income: Cỗ máy cổ tức hàng tháng không bao giờ dừng lại

Nếu bạn muốn thu nhập thụ động mà bạn có thể thực sự đặt đồng hồ theo, Realty Income chính là lựa chọn. Đây là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) đã trả cổ tức hơn 50 năm và đã tăng cổ tức trong 106 quý liên tiếp. Nó là một trong số ít cổ phiếu thực sự trả tiền cho bạn mỗi tháng.

Các REIT bắt buộc pháp lý phải phân phối 90% thu nhập của họ cho cổ đông, đó là lý do tại sao chúng thường có lợi suất cao hơn so với cổ phiếu thông thường. Lợi suất hiện tại của Realty Income đã tăng vọt lên 6%, một khoản lợi nhuận đáng kể cho ai đó muốn biến $400 thành dòng tiền ổn định. Tỷ lệ lấp đầy danh mục hiện là 98.6%, vẫn ổn định ngay cả khi xem xét các khó khăn trong lĩnh vực bất động sản mà chúng ta đã thấy.

Mô hình kinh doanh đơn giản: Sở hữu các bất động sản, cho thuê chúng cho các khách thuê, thu tiền thuê. Realty Income vận hành hơn 15,000 bất động sản trên 1,300 khách thuê thuộc 86 ngành công nghiệp khác nhau. Nhưng điều đặc biệt là: hầu hết các khách thuê hoạt động trong các lĩnh vực “thiết yếu”: cửa hàng tạp hóa, cửa hàng tiện lợi, và các nhà bán lẻ cải tạo nhà cửa. Các tên như Walmart, FedEx, và CVS là những trụ cột của danh mục. Công ty phát triển qua các thương vụ mua lại và bán-cho thuê lại, gần đây còn mở rộng vào lĩnh vực gaming (hợp tác với Wynn Resorts trong một hợp đồng thuê 30 năm) cho thấy sự đa dạng chiến lược.

Dù có những lo ngại về tâm lý chung trong lĩnh vực bất động sản, ban quản lý đã nhấn mạnh sức mạnh tài chính của công ty và khả năng tiếp tục xác định các cơ hội mua lại cũng như duy trì tăng trưởng. Đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đây là một trụ đỡ phòng thủ với lợi suất thực sự.

Kết luận: Bạn nên đi đâu? $400

Cả ba cổ phiếu đều cung cấp các góc nhìn khác nhau cho cùng một mục tiêu: xây dựng của cải qua lợi nhuận ổn định. Ally mang lại tiềm năng tăng trưởng với cổ tức lành mạnh. Starbucks kết hợp sự ổn định với câu chuyện mở rộng mạnh mẽ và tăng cổ tức. Realty Income cung cấp thu nhập hàng tháng dự đoán được với lợi suất hợp lý 6%.

Lựa chọn thông minh nhất? Đây không phải là các lựa chọn loại/hoặc. Nếu bạn thực sự nghiêm túc về việc biến $400 thành điều gì đó có ý nghĩa, hãy xem xét cách ba cổ phiếu này hoạt động cùng nhau trong một danh mục micro đa dạng, tập trung vào thu nhập. Mỗi cổ phiếu mang đặc điểm rủi ro/lợi nhuận khác nhau, nhưng tất cả đều có điểm chung: chúng được xây dựng để trả tiền cho bạn đều đặn trong khi bạn giữ chúng.