Làm thế nào Tập đoàn Tài chính Đông Bắc đa dạng hóa thu nhập thông qua chiến lược ETF cao cấp

Nhóm Tài chính Northeast đã mở rộng đáng kể mức độ tiếp xúc với các quỹ cổ phiếu tạo thu nhập trong quý 3 năm 2025, bổ sung lượng cổ phần đáng kể vào ETF Thu Nhập Cao Cấp S&P 500 của Goldman Sachs. Động thái này phản ánh sự chuyển hướng chiến lược hướng tới các phương tiện đầu tư tăng lợi suất kết hợp với tiếp xúc rộng thị trường và tạo thu nhập có cấu trúc.

Mở Rộng Danh Mục Gần Đây

Trong quý 3 năm 2025, Nhóm Tài chính Northeast đã mua 171.817 cổ phiếu của ETF Thu Nhập Cao Cấp S&P 500 của Goldman Sachs (NASDAQ: GPIX), nâng tổng số cổ phần lên 286.368 cổ phiếu. Theo các hồ sơ SEC ngày 7 tháng 11 năm 2025, lượng cổ phiếu GPIX của công ty đạt trị giá 14,96 triệu đô la vào cuối quý 3—tăng đáng kể so với 5,71 triệu đô la của quý trước. Mức tăng 9,25 triệu đô la này thể hiện sự phân bổ lại vốn có chủ đích trong chiến lược đầu tư của quỹ.

Vị trí GPIX hiện chiếm 3,72% tổng tài sản quản lý báo cáo của Nhóm Tài chính Northeast là 401,58 triệu đô la, cho thấy tầm quan trọng ngày càng tăng trong khung tạo thu nhập của danh mục.

Hiểu Rõ Thành Phần Danh Mục

Ngoài GPIX, Nhóm Tài chính Northeast duy trì các phân bổ đáng kể ở nhiều ETF cổ phiếu cốt lõi và trái phiếu cố định:

• Schwab ETF Cổ Phiếu Lớn của Mỹ (NYSEMKT: SCHX): 50,74 triệu đô la (12,6% của AUM)
• SPDR ETF S&P 500 (NASDAQ: SPY): 29,05 triệu đô la (7,2% của AUM)
• Schwab ETF Cổ Phiếu Trung Bình của Mỹ (NYSEMKT: SCHM): 25,20 triệu đô la (6,3% của AUM)
• Schwab ETF Cổ Phiếu Lớn của Mỹ Tăng Trưởng (NYSEMKT: SCHG): 22,95 triệu đô la (5,7% của AUM)
• Schwab ETF Cổ Phiếu Quốc Tế (NYSEMKT: SCHF): 20,92 triệu đô la (5,2% của AUM)

Chiến lược đa dạng hóa này bao gồm quy mô công ty (large-cap, trung-cap), địa lý (Mỹ và quốc tế), cùng phong cách đầu tư, thể hiện sự ưu tiên cho các phương tiện dựa trên quỹ hơn là sở hữu cổ phiếu trực tiếp. Hơn 90% các khoản nắm giữ của quỹ được cấu trúc qua ETF và các phương tiện đầu tư tập hợp tương tự.

Ưu Điểm của ETF Thu Nhập Cao Cấp

ETF Thu Nhập Cao Cấp S&P 500 của Goldman Sachs sử dụng chiến lược phủ hợp quyền chọn để nâng cao lợi suất vượt quá mức tiếp xúc tiêu chuẩn của S&P 500. Tính đến ngày 2 tháng 12 năm 2025, cổ phiếu GPIX giao dịch ở mức 52,44 đô la, phản ánh lợi nhuận 13,1% trong một năm, vượt nhẹ so với S&P 500 chung. Lợi suất 7,97% của quỹ cung cấp phân phối thu nhập ý nghĩa cho các cổ đông trong khi duy trì lợi ích đa dạng hóa của việc tiếp xúc với 500 công ty.

Các chỉ số chính của quỹ bao gồm:

• Tài sản ròng: 1,76 tỷ đô la
• Lợi suất cổ tức hiện tại: 7,97%
• Tỷ lệ chi phí ròng: 0,29%
• Lợi nhuận tổng trong một năm: 15,17%

Quỹ đạt được mục tiêu thu nhập của mình thông qua việc viết quyền chọn mua có bảo hiểm—bán quyền chọn mua ngắn hạn trên các cổ phiếu S&P 500 để tạo ra thu nhập phí bảo hiểm. Mặc dù điều này giới hạn khả năng tham gia tăng giá, nhưng tạo ra dòng thu nhập ổn định đặc biệt hấp dẫn trong môi trường lãi suất thấp.

Ảnh Hưởng Chiến Lược

Việc tăng phân bổ GPIX của Nhóm Tài chính Northeast dường như liên quan đến các điều chỉnh danh mục lớn hơn. Quỹ đồng thời giảm các vị trí trong các trái phiếu kho bạc ngắn hạn và trái phiếu doanh nghiệp có lợi suất cao, cho thấy một sự điều chỉnh có chủ đích về các nguồn thu nhập.

Sức hấp dẫn của GPIX và các chiến lược thu nhập cao tương tự nằm ở khả năng mang lại lợi suất cạnh tranh thông qua việc nắm giữ phí bảo hiểm quyền chọn trong khi duy trì tiếp xúc cổ phiếu theo trọng số vốn hóa thị trường truyền thống. Đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, các phương pháp này cung cấp một giải pháp trung gian giữa cổ phiếu trả cổ tức truyền thống và các chiến lược quyền chọn ngày càng tích cực hơn.

Việc bổ sung 9,25 triệu đô la vào GPIX trong quý thể hiện cách các nhà đầu tư tổ chức ngày càng tận dụng các sản phẩm ETF có cấu trúc để đạt được các mục tiêu lợi nhuận và thu nhập cụ thể trong khuôn khổ phân bổ tài sản có kỷ luật.