Tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức cao nhất? Dưới đây là 3 ứng cử viên tiềm năng cho năm 2026

Điều Gì Tạo Nên Một Cổ Phiếu Thu Nhập Chất Lượng Đáng Chú Ý?

Khi xây dựng danh mục đầu tư tập trung vào các dòng thu nhập đều đặn, nhà đầu tư thường đối mặt với lựa chọn khó khăn: theo đuổi các cổ phiếu có lợi suất hấp dẫn, hay ưu tiên sự ổn định và tăng trưởng trả cổ tức đều đặn? Tin vui là bạn không cần phải hy sinh cái này để có được cái kia. Các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất kết hợp ba đặc điểm thiết yếu—hiệu suất lợi suất vững chắc, thành tích tăng cổ tức liên tục, và đặc tính phòng thủ giúp bảo vệ vốn của bạn. Ba công ty thể hiện sự kết hợp chiến thắng này là ExxonMobil (NYSE: XOM), Verizon Communications (NYSE: VZ), và Realty Income (NYSE: O).

Ổn Định Ngành Năng Lượng: Tại Sao ExxonMobil Xứng Đáng Để Bạn Cân Nhắc

Trong số các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất trong ngành năng lượng, ExxonMobil nổi bật với độ bền và tính nhất quán ấn tượng. Công ty mang lại lợi suất 3.5%—vững chắc theo hầu hết các tiêu chuẩn—và đã thể hiện cam kết vượt trội đối với lợi nhuận cổ đông qua 43 năm liên tiếp tăng cổ tức.

Điều thực sự phân biệt ExxonMobil là khả năng tăng trưởng lợi nhuận ngay cả khi giá hàng hóa biến động mạnh. Gần đây, công ty đã công bố các kế hoạch đầy tham vọng đến năm 2030, bao gồm việc tăng dự báo tăng trưởng lợi nhuận thêm $5 tỷ đô la Mỹ khi tiếp tục tối ưu hóa hoạt động. Với beta trung bình 5 năm là 0.38, cổ phiếu này vận động độc lập với biến động của thị trường chung, khiến nó trở thành một khoản nắm giữ lý tưởng cho nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập dự đoán được mà không quá lo lắng về biến động danh mục.

Hiệu suất năm 2025 phản ánh sự bền bỉ này—cổ phiếu đã tăng khoảng 7%, chứng tỏ các công ty năng lượng kỷ luật vẫn có thể thưởng cho nhà đầu tư bất chấp những khó khăn của ngành.

Trụ Cột Viễn Thông: Lợi Nhuận Lợi Suất Hấp Dẫn của Verizon

Verizon Communications cung cấp một trong những hồ sơ lợi suất hấp dẫn nhất thị trường ở mức 6.8%—hơn sáu lần mức trung bình 1.1% của S&P 500. Điều này khiến nó rõ ràng là một trong những cổ phiếu trả cổ tức cao nhất dành cho nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Các phát triển gần đây nhấn mạnh cam kết của công ty đối với cổ đông: đã công bố tăng cổ tức liên tiếp lần thứ 19 vào tháng 9. Đối với nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng, lợi nhuận 2% của cổ phiếu năm nay có thể không gây ấn tượng, nhưng đối với những người tìm kiếm thu nhập, sự tăng trưởng nhẹ này lại mang ý nghĩa lớn hơn—sự ổn định và dự đoán được.

Beta của gã khổng lồ viễn thông này chỉ là 0.32 thể hiện tính phòng thủ của nó, cho thấy biến động giá của nó vận hành độc lập với thị trường chung. Sức đề kháng này càng trở nên quan trọng hơn trong những thời kỳ bất ổn. Thêm vào đó, tỷ lệ chi trả cổ tức dưới 60% cho thấy các khoản phân phối này được bảo vệ tốt mặc dù công ty đang trong quá trình tái cấu trúc dưới sự lãnh đạo mới và đã công bố cắt giảm 13,000 việc làm nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động.

Thu Nhập Hàng Tháng Lặp Lại: Lợi Thế của Realty Income

REITs chiếm vị trí đặc biệt trong thế giới cổ phiếu thu nhập, và Realty Income là một ví dụ điển hình của loại hình này. Cổ phiếu REIT trả cổ tức cao nhất này mang lại lợi suất 5.6% cùng với đặc điểm nổi bật—phân phối hàng tháng thay vì theo quý như thông thường. Đối với nhà đầu tư tìm kiếm dòng tiền ổn định, điều này có nghĩa là tăng cường danh mục thường xuyên hơn.

Nền tảng kinh doanh của Realty Income vẫn vững chắc: tỷ lệ lấp đầy 99% trong danh mục khách thuê đa dạng và hàng thập kỷ trả cổ tức liên tục. Công ty đã công bố 133 lần tăng cổ tức, trong đó lần điều chỉnh gần nhất mang tính khiêm tốn nhưng ý nghĩa—phản ánh triết lý tăng trưởng cộng hưởng của công ty. Trong năm năm, tăng trưởng cổ tức tích lũy đã vượt quá 15%.

Beta của cổ phiếu là 0.81 cung cấp một lớp đệm chống lại biến động thị trường, trong khi mức tăng 8% trong năm 2025 cho thấy các cổ phiếu thu nhập phòng thủ vẫn có thể tham gia vào sức mạnh chung của thị trường. Sự kết hợp này—vị trí phòng thủ cộng với tiềm năng tăng giá vừa phải—làm cho Realty Income trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư xây dựng dòng thu nhập đa dạng.

Tổng Kết: Chiến Lược Thu Nhập Cân Bằng Cho Năm 2026

Việc lựa chọn trong số các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất đòi hỏi phải cân nhắc nhiều yếu tố. ExxonMobil cung cấp khả năng tiếp xúc với ngành năng lượng với độ tin cậy cổ tức qua nhiều thế hệ. Verizon mang lại lợi suất vượt trội dựa trên hạ tầng viễn thông thiết yếu. Realty Income mang đến thu nhập hàng tháng lặp lại cùng với tăng trưởng dài hạn đáng kể.

Mỗi cổ phiếu đáp ứng các ưu tiên đầu tư khác nhau—dù bạn đang tìm kiếm thu nhập hiện tại tối đa, tăng trưởng cổ tức dài hạn, hay sự ổn định của danh mục. Điểm chung: cả ba đều kết hợp lợi suất trên thị trường với khả năng tăng cổ tức đã được chứng minh và khả năng chống chịu các biến động thị trường. Đối với nhà đầu tư ưu tiên tạo ra thu nhập trong năm 2026, bộ ba này xứng đáng được xem xét nghiêm túc như các khoản nắm giữ cốt lõi trong danh mục.