Hiểu về Thuế của Bang Michigan của Bạn: Hướng Dẫn Toàn Diện

Michigan áp dụng thuế thu nhập và thuế bán hàng của bang đối với cư dân và bất kỳ ai kiếm thu nhập từ nguồn của Michigan. Dù bạn là cư dân toàn thời gian hoặc nhận thu nhập ngoài bang phát sinh trong bang, việc hiểu rõ nghĩa vụ thuế của mình là điều cần thiết. Thuế thu nhập của bang hoạt động theo mức thuế thống nhất 4,25%, trong khi thuế bán hàng là 6% trên toàn bang.

Ai Phải Nộp Thuế Bang Michigan?

Yêu cầu nộp thuế của bạn phụ thuộc vào tình trạng cư trú và nguồn thu nhập. Nếu bạn sống toàn thời gian tại Michigan, làm việc bán thời gian tại đó, hoặc tạo ra bất kỳ thu nhập nào từ nhà tuyển dụng hoặc doanh nghiệp có trụ sở tại Michigan, bạn phải nộp thuế bang michigan. Ngay cả khi bạn cư trú ngoài Michigan nhưng làm việc cho công ty Michigan hoặc vận hành doanh nghiệp tại đó, bạn vẫn phải chịu trách nhiệm.

Cư dân bán thời gian cũng phải nộp thuế nếu họ kiếm thu nhập trong thời gian cư trú tại bang. Tuy nhiên, những người tuyên bố cư trú tại Illinois, Indiana, Kentucky, Minnesota, Ohio hoặc Wisconsin và kiếm thu nhập từ các bang đó thường có thể giới hạn nghĩa vụ thuế Michigan của mình chỉ ở nguồn thu từ Michigan.

Cấu trúc Thuế Thu Nhập Bang Michigan

Bang hoạt động theo hệ thống thuế đơn giản với thuế thu nhập đồng nhất 4,25% áp dụng cho tất cả các mức thu nhập. Cấu trúc thuế cố định này có nghĩa là người có thu nhập cao và người có thu nhập thấp đều trả cùng một tỷ lệ phần trăm trên thu nhập của họ cho bang michigan. Khác với các hệ thống lũy tiến tăng thuế theo thu nhập, cách tiếp cận của Michigan mang lại sự nhất quán và dễ dàng lập kế hoạch thuế.

Giảm Thuế Bang Michigan của Bạn Thông Qua Các Khoản Khấu Trừ

Các Mức Khoản Khấu Trừ Chuẩn Dựa Trên Tuổi

Michigan cung cấp các khoản khấu trừ theo tầng dựa trên năm sinh:

Người nộp thuế trước 1946 (Tầng 1) có thể trừ tối đa $54,404 (độc thân) hoặc $108,808 (kết hợp khai thuế chung) từ thu nhập hưu trí và lương hưu. Khoản khấu trừ rộng rãi này giúp giảm đáng kể thu nhập chịu thuế cho người cao tuổi.

Sinh từ 1946-1952 (Tầng 2) đủ điều kiện trừ $20,000 (độc thân) hoặc $40,000 (kết hợp) cho thu nhập hưu trí. Mặc dù thấp hơn Tầng 1, nhưng vẫn cung cấp sự giảm thuế ý nghĩa.

Sinh từ 1953-1954 (Tầng 3) nhận cùng mức $20,000/$40,000 như Tầng 2, giúp các người nghỉ hưu trẻ hơn quản lý thuế bang michigan của mình.

Các Khoản Đóng Góp Chương Trình Tiết Kiệm Giáo Dục

Cư dân Michigan đóng góp cho giáo dục đại học có thể khấu trừ các khoản đóng góp vào các chương trình được phê duyệt:

• Chương trình Tiết kiệm Giáo dục Michigan (MESP): Tối đa $5,000 cho cá nhân / $10,000 cho kết hợp
• Chương trình 529 Tư vấn Michigan (MAP): Giới hạn $5,000 cá nhân / $10,000 kết hợp
• Chương trình Trải nghiệm Cuộc sống Tốt hơn (MiABLE): Giới hạn $5,000 / $10,000
• Quỹ Giáo dục Michigan (MET) Trả Trước Học Phí: Hoàn toàn khấu trừ, bao gồm các khoản đóng góp từ thiện cho Chương trình Học phí Từ thiện

Giới hạn khấu trừ tổng hợp tối đa là $10,000 cho người nộp thuế độc thân và $20,000 cho người nộp thuế kết hợp qua các tài khoản tập trung vào giáo dục này.

Các Ưu Đãi Thuế của Bang Michigan: Tiết Kiệm Trực Tiếp

Trợ Cấp Tiêu Thụ Nhiệt Độ Nhà Ở

Cư dân đủ điều kiện có thể giảm nghĩa vụ thuế của bang michigan thông qua các khoản trợ cấp chi phí sưởi ấm. Tính toán tiêu chuẩn cung cấp khoản trợ cấp tối đa là $1,371 với giới hạn thu nhập là $39,157. Một phương pháp tính thay thế dựa trên chi phí sưởi ấm thực tế áp dụng giới hạn thu nhập là $27,700. Cư dân cư trú cả năm, cư dân bán thời gian, và những người có tình trạng làm việc hỗn hợp có thể đủ điều kiện, mặc dù sinh viên đại học được khai là người phụ thuộc và những người trong các cơ sở chăm sóc có giấy phép thường không đủ điều kiện. Người nộp đơn phải nộp Mẫu MI-1040CR-7 trước ngày 30 tháng 9 của năm thuế.

Trợ Cấp Thu Nhập Kiếm Được của Michigan

Nếu bạn khai Trợ Cấp Thu Nhập Kiếm Được liên bang (EITC), Michigan mở rộng khoản trợ cấp phù hợp trị giá 6% số tiền liên bang của bạn. Với EITC liên bang dao động từ $21,430 đến $57,414 dựa trên điều kiện nộp thuế và người phụ thuộc, và khoản trợ cấp tối đa liên bang lên đến $6,728, phần bổ sung 6% của Michigan cung cấp thêm hơn $400 cho các hộ đủ điều kiện.

Thuế Bán Hàng và Thu Thuế Thu Nhập Từ Đầu Tư

Thuế bán hàng toàn bang của Michigan là 6% áp dụng đồng đều trên tất cả các quận và đô thị. Khác với các bang nơi các khu vực địa phương bổ sung thuế suất, Michigan duy trì mức này để đơn giản hóa tính toán mua sắm cho cư dân và doanh nghiệp trên toàn bang michigan.

Thuế Lợi Nhuận Vốn và Thu Nhập Đầu Tư

Bang đánh thuế lợi nhuận vốn theo mức thuế tiêu chuẩn 4,25% cùng với thu nhập thông thường. Tuy nhiên, người nghỉ hưu trước 1946 được miễn thuế cho lãi suất, cổ tức và lợi nhuận vốn lên đến $12,127 (độc thân) hoặc $24,254 (kết hợp). Quy định này giúp các người cao tuổi quản lý danh mục đầu tư giảm bớt gánh nặng thuế tổng thể của bang michigan.

Các Ưu Đãi Thuế Liên Quan Đến Tài Sản

Trợ Cấp Thuế Tài Sản Homestead

Chủ sở hữu nhà sống tại Michigan ít nhất sáu tháng mỗi năm có thể yêu cầu trợ cấp nếu tổng tài nguyên hộ gia đình dưới $60,600. Tính toán này bao gồm thu nhập, lợi nhuận vốn, và các nguồn thu khác của hộ gia đình. Các tài sản có giá trị đánh giá vượt quá $136,600 không đủ điều kiện nhận trợ cấp này.

Trợ Cấp Thuế Thuê Nhà

Người thuê nhà đóng góp vào thuế tài sản địa phương qua khoản thanh toán thuê. Michigan công nhận 23% của tiền thuê hàng năm như tương đương thuế tài sản và cho phép người không sở hữu tài sản yêu cầu các khoản trợ cấp tương ứng. Giới hạn tài nguyên hộ gia đình $60,600 vẫn áp dụng. Người cao tuổi trên 65 trả hơn 40% tài nguyên hộ gia đình cho thuê có thể truy cập cấu trúc trợ cấp thay thế giới hạn ở mức $1,500.

Những Gì Michigan Không Thu Thuế

Bang Michigan không đánh thuế thừa kế hoặc thuế tài sản, cho phép người thừa kế nhận di chúc và tài sản mà không phải chịu thuế liên bang về tử vong. Điều này khác biệt rõ ràng so với các bang áp dụng thêm các loại thuế tử vong khác.

Tính Toán Nghĩa Vụ Thuế Michigan của Bạn

Bắt đầu bằng cách xác định tình trạng khai thuế và nguồn thu nhập của bạn. Áp dụng mức thuế 4,25% vào thu nhập chịu thuế sau các khoản khấu trừ hợp lệ. Trừ các khoản tín dụng phù hợp vào số thuế phải nộp. Cuối cùng, xem xét thu nhập kiếm được ở các bang lân cận để tránh bị đánh thuế hai lần. Nhiều cư dân hưởng lợi từ việc tham khảo ý kiến các chuyên gia thuế do sự tương tác giữa thuế liên bang, bang và đôi khi là địa phương.

Hiểu rõ các quy định thuế của bang michigan này giúp cư dân tối ưu hóa vị thế thuế của mình trong khi đáp ứng tất cả các nghĩa vụ khai thuế.