Các lựa chọn quỹ tương hỗ giá cả phải chăng: Giải pháp đầu tư chi phí thấp của State Street mang lại lợi nhuận ấn tượng

Khi tìm kiếm các phương tiện đầu tư cân bằng giữa khả năng chi trả và hiệu suất mạnh mẽ, danh mục quỹ của State Street xứng đáng được xem xét. Công ty đã xây dựng một hồ sơ thành tích vững chắc trong việc quản lý tài sản qua nhiều chiến lược khác nhau, và kết quả tài chính gần đây của họ nhấn mạnh sức mạnh của tổ chức.

Trong quý 3 năm 2025, State Street Corporation (STT) báo cáo lợi nhuận điều chỉnh là 2,78 USD trên mỗi cổ phiếu, vượt xa kỳ vọng của các nhà phân tích là 2,62 USD và tăng so với 2,26 USD của cùng kỳ năm trước. Doanh thu đạt 3,55 tỷ USD, vượt qua ước tính đồng thuận là 3,47 tỷ USD so với 3,34 tỷ USD của kỳ trước đó. Sự vượt trội nhất quán này—vượt qua cả dự báo lợi nhuận và doanh thu trong ba trong bốn quý gần nhất—phản ánh hiệu quả hoạt động mang lại lợi ích cho các sản phẩm đầu tư của công ty.

Hiểu về Chiến lược Quỹ của State Street

State Street Global Advisors, đã đổi tên thành State Street Investment Management vào năm 2025, hoạt động dựa trên triết lý cung cấp các danh mục đa dạng, được quản lý chuyên nghiệp. Di sản của công ty bắt nguồn từ năm 1978, khi họ tiên phong trong các phương pháp đầu tư dựa trên chỉ số. Ngày nay, tổ chức quản lý các quỹ tương hỗ và ETF bao gồm các cổ phiếu toàn cầu, trái phiếu cố định và các chiến lược thay thế. Sự tiến hóa này giúp công ty phục vụ các nhà đầu tư với các hồ sơ rủi ro và khung thời gian khác nhau.

Đối với các nhà đầu tư ưu tiên hiệu quả chi phí mà không hy sinh lợi nhuận, các quỹ tương hỗ chi phí thấp vẫn là một công cụ xây dựng tài sản hiệu quả. Chúng giảm thiểu chi phí giao dịch và tối thiểu hóa gánh nặng hoa hồng thường đi kèm với việc mua cổ phiếu riêng lẻ, đồng thời cung cấp khả năng đa dạng hóa tức thì qua các khoản holdings.

Ba Lựa Chọn Chi Phí Thấp Hàng Đầu

Elfun Diversified Fund (ELDFX) nhấn mạnh việc tiếp xúc với cổ phiếu Mỹ thông qua chỉ số thụ động, chủ yếu theo dõi thành phần của S&P 500. Dưới sự chỉ đạo của quản lý chính Michael O. Martel từ năm 2019, quỹ duy trì các vị trí tập trung vào các công ty công nghệ lớn: Nvidia (2.7%), Microsoft (2.6%), và Apple (2.2%). Quỹ đạt lợi nhuận trung bình hàng năm trong ba năm là 15,9% và trong năm năm là 9,5%, với tỷ lệ chi phí ròng tối thiểu chỉ 0,33%. Quỹ này được xếp hạng Quỹ Tương Hỗ Hợp #1 của Zacks.

State Street International Stock Selection (SSIPX) cung cấp đa dạng quốc tế, chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu nước ngoài theo chỉ số MSCI EAFE trong khi duy trì các vị trí tiền mặt nhỏ. Kể từ khi tiếp quản vai trò quản lý chính vào năm 2023, Adel Daghmouri đã hướng dẫn quỹ qua một giai đoạn hiệu suất cổ phiếu quốc tế mạnh mẽ. Các khoản holdings chính bao gồm Novartis (2.2%), Roche (2%), và Deutsche Telekom (1.6%). SSIPX tạo ra lợi nhuận trong ba năm là 23,8% và trong năm năm là 14,9%, đi kèm với tỷ lệ chi phí 0,81%. Quỹ này cũng có xếp hạng Quỹ Tương Hỗ Hợp #1 của Zacks.

State Street US Core Equity Fund (SSAQX) tập trung vào cổ phiếu trong nước với các phân bổ quốc tế chọn lọc và trái phiếu cố định. Paul Nestro quản lý chiến lược này từ năm 2018, xây dựng danh mục trọng tâm vào các nhà lãnh đạo công nghệ—Nvidia (8.5%), Microsoft (8.1%), và Apple (5%). Quỹ đạt lợi nhuận trung bình hàng năm trong ba năm là 23,8% và trong năm năm là 17,5%, nổi bật với tỷ lệ chi phí thấp nhất trong ngành chỉ 0,14%. Giống như các quỹ khác, SSAQX được xếp hạng Quỹ Tương Hỗ Hợp #1 của Zacks.

Tại sao Chi Phí Lại Quan Trọng Trong Đầu Tư Dài Hạn

Cả ba quỹ đều duy trì khoản đầu tư tối thiểu ban đầu dưới 5.000 USD, giúp chúng dễ tiếp cận với nhà đầu tư cá nhân. Quan trọng hơn, tỷ lệ chi phí cực kỳ thấp—dao động từ 0,14% đến 0,81%—giữ gìn vốn có thể bị mất đi qua các khoản phí quản lý. Trong nhiều thập kỷ đầu tư, các điểm cơ sở này cộng lại thành sự bảo vệ tài sản có ý nghĩa.

Việc đổi tên và định hướng chiến lược của State Street Investment Management vào năm 2025 báo hiệu cam kết đáp ứng các yêu cầu ngày càng đa dạng của nhà đầu tư trong bối cảnh thị trường không chắc chắn. Đối với những người xây dựng danh mục đa dạng trong khi tối thiểu hóa phí, các quỹ tương hỗ chi phí thấp này xứng đáng được xem xét nghiêm túc cùng với các phương pháp tiết kiệm truyền thống.